Сравнение GWRE vs U
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у U отрицательный (-31,62) — компания генерирует убытки. GWRE прибылен, P/E составляет 90,23. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. Балансовая оценка: P/B U — 6,21, у GWRE — 10,96. ROE U отрицательный (-18,85%), что говорит об убыточности. GWRE генерирует прибыль с ROE 10,99%. По этому критерию преимущество однозначно. U убыточен — чистая маржа -28,93%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у GWRE — 0,53, у U — 0,74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | GWRE | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 90,23 | -31,62 | |
| P/B | 10,96 | 6,21 | |
| P/S | 9,99 | 9,25 | |
| PEG | 0,25 | 0,58 | |
| EV/EBITDA | 70,09 | -221,70 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,99% | -18,85% | |
| ROA | 6,30% | -8,81% | |
| Валовая маржа | 64,01% | 61,60% | |
| Операц. маржа | 8,28% | -29,94% | |
| Чистая маржа | 11,25% | -28,93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,53 | 0,74 | |
| Текущая ликв. | 2,44 | 2,03 | |
| Быстрая ликв. | 2,44 | 2,03 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $1,89 | -$1,34 | |
| Балансовая стоим. | $15,56 | $7,55 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 74/100 и 70/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: GWRE — 67,4, U — 81,3. GWRE в зоне нейтральная зона, а U — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. GWRE и U находятся выше 50-дневной скользящей средней (+23,9% и +42,4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: GWRE — 21,7 (слабый тренд), U — 27,8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета GWRE — 0,49, U — 2,28. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) U составляет 5,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GWRE | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 67,36 | 81,32 | |
| Stochastic %K | 96,25 | 91,77 | |
| CCI (20) | 146,62 | 280,79 | |
| MFI | 57,75 | 87,05 | |
| Williams %R | -3,75 | -8,23 | |
| MACD гистограмма | 1,44 | 1,15 | |
| Momentum (10) | 32,30 | 14,38 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21,69 | 27,76 | |
| Цена vs EMA 9 | +7,39% | +18,68% | |
| Цена vs EMA 20 | +12,76% | +28,62% | |
| Цена vs SMA 50 | +23,85% | +42,35% | |
| Цена vs SMA 200 | +5,48% | +36,75% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 85,37 | 178,63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,49 | 2,28 | |
| ATR % | 5,15% | 5,32% | |
| Sharpe (1г) | -0,25 | 0,65 | |
| RS Rating | 15,00 | 64,00 | |
| 52w от хая | -37,44 | -17,55 | |
| BB ширина | 28,28 | 46,07 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: GWRE генерирует 1,20 млрд $, U — 1,85 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: GWRE — +22,60%, U — +2,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. По чистой прибыли ситуация полярная: GWRE зарабатывает 69,80 млн $, а U фиксирует убыток (-402,76 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): GWRE — 295,13 млн $, U — 403,93 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | GWRE | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,20 млрд $ | 1,85 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +22.60% | +2.00% | |
| Чистая прибыль | 69,80 млн $ | -402,76 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,83 | -$0,96 | |
| Операц. Cash Flow | 300,87 млн $ | 422,95 млн $ | |
| Free Cash Flow | 295,13 млн $ | 403,93 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | GWRE | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет GWRE показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5,17%), U — в ноябре (+26,77%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: GWRE — декабрь (-3,53%), U — февраль (-12,12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, сентябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у U: +18,59% против +14,41%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Unity Software Inc.?
У кого выше рентабельность — GWRE или U?
Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Unity Software Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Unity Software Inc.?
Какая акция лучше по технике — GWRE или U?
Что лучше купить — GWRE или U?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией