Сравнение GWRE vs TOST

Тикер 1

Тикер 2

GWRE27

12TOST

Инвесторы часто выбирают между GWRE и TOST — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Если ориентироваться на P/E, TOST выглядит привлекательнее: 33.23 против 62.62. Премия к оценке GWRE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала TOST составляет 20.74%, что превышает показатель GWRE (12.92%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GWRE впереди: 14.11% против 6.39% у TOST. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу GWRE сильнее: 50/100 против 18/100 у TOST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 27:12 в пользу GWRE. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

135,71 $-4,09 $ (-2,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,54 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Toast, Inc.

TOSTNYSE

23,04 $-0,28 $ (-1,20%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,36 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

9.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

GWRETOST

Фундаментальный анализ

TOST торгуется с P/E 33.23, тогда как GWRE — с P/E 62.62. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) TOST дешевле: 2.10 против 8.86. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA TOST оценён ниже: 28.28 vs 61.71. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TOST демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.74% против 12.92% у GWRE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GWRE — 14.11%, TOST — 6.39%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: GWRE — 0.47, TOST — 0.01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

GWRETOST

Показатель	GWRE	TOST
Мультипликаторы оценки
P/E	62.62	33.23
P/B	7.85	6.88
P/S	8.86	2.10
PEG	0.03	0.21
EV/EBITDA	61.71	28.28
Рентабельность
ROE	12.92%	20.74%
ROA	7.03%	13.32%
Валовая маржа	63.76%	26.23%
Операц. маржа	6.81%	5.63%
Чистая маржа	14.11%	6.39%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.01
Текущая ликв.	2.93	2.44
Быстрая ликв.	2.93	2.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.23	$0.70
Балансовая стоим.	$17.81	$3.39

Технический анализ

GWRE набирает 50 из 100 по техническому скорингу, TOST — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): GWRE — 52.7 (нейтральная зона), TOST — 35.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: GWRE на -1.6%, TOST на -13.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: GWRE — 15.3 (нет тренда), TOST — 24.7 (слабый тренд). По бете GWRE стабильнее (0.43 vs 1.25). Значение ниже 0.8 делает GWRE защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) TOST составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GWRETOST

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GWRE	TOST
Осцилляторы
RSI (14)	52.73	34.98
Stochastic %K	68.89	13.09
CCI (20)	34.22	-81.82
MFI	49.27	39.13
Williams %R	-31.11	-86.91
MACD гистограмма	0.75	-0.43
Momentum (10)	8.71	-4.99
Тренд
ADX	15.27	24.70
Цена vs EMA 9	+3.30%	-2.79%
Цена vs EMA 20	+2.77%	-8.18%
Цена vs SMA 50	-1.63%	-13.37%
Цена vs SMA 200	-25.19%	-30.76%
Объём
CMF	0.01	-0.09
Volume Ratio	131.29	117.46
Волатильность и статистика
Beta	0.43	1.25
ATR %	5.51%	5.51%
Sharpe (1г)	-0.77	-1.33
RS Rating	13.00	5.00
52w от хая	-48.72	-53.04
BB ширина	15.48	41.46

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): GWRE — 1,20 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, TOST — 342 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. FCF: GWRE генерирует 295,13 млн $, TOST — 608 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	GWRE	TOST
Выручка	1,20 млрд $	6,15 млрд $
Чистая прибыль	69,80 млн $	342 млн $
EPS (TTM)	$0.83	$0.59
Операц. Cash Flow	300,87 млн $	661 млн $
Free Cash Flow	295,13 млн $	608 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	GWRE	TOST
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GWRE — ноябре (+4.53%), для TOST — июле (+7.95%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для GWRE — декабрь (-3.53%), для TOST — сентябрь (-8.68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GWRE: +15.56% против +5.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

GWRE

+1.6

-2.5

-0.7

+3.1

+3.8

+3.9

+3.8

-0.1

+2.5

-1.0

+4.5

-3.5

TOST

-0.3

-6.3

+0.0

-1.2

+7.0

+0.6

+8.0

+4.0

-8.7

+5.3

-3.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Toast, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Toast, Inc.: P/E 33.23 против 62.62. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — GWRE или TOST?

ROE GWRE — 12.92%, TOST — 20.74%. TOST демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Toast, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Toast, Inc.?

По объёму выручки: GWRE — 1,20 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — GWRE или TOST?

Чистая маржа GWRE — 14.11%, TOST — 6.39%. GWRE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GWRE или TOST?

Технический скоринг: GWRE — 50/100, TOST — 18/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GWRE или TOST?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик GWRE выигрывает 27, TOST — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией