Сравнение GWRE vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

GWRE14

24TDC

Guidewire Software, Inc. (GWRE) и Teradata Corporation (TDC) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации GWRE крупнее в 3.7× (11,54 млрд $ vs 3,08 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TDC с P/E 7.31 (у GWRE — 62.62). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует TDC (142.47% vs 12.92%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TDC — 24.93%, у GWRE — 14.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. TDC набирает 82 из 100 по техническому скорингу, GWRE — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 24:14 в пользу TDC. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

135,71 $-4,09 $ (-2,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,54 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

32,77 $-0,33 $ (-1,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,08 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.6

Качество

6.9

Рост

5.4

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

GWRETDC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TDC выглядит привлекательнее: 7.31 против 62.62. Премия к оценке GWRE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) TDC оценён ниже: 1.84 против 8.86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B TDC — 5.53, у GWRE — 7.85. EV/EBITDA TDC — 17.08, у GWRE — 61.71. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TDC — 142.47%, у GWRE — 12.92%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. TDC удерживает чистую маржу на уровне 24.93%, опережая GWRE (14.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у GWRE — 0.47, у TDC — 0.99. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

GWRETDC

Показатель	GWRE	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	62.62	7.31
P/B	7.85	5.53
P/S	8.86	1.84
PEG	0.03	0.03
EV/EBITDA	61.71	17.08
Рентабельность
ROE	12.92%	142.47%
ROA	7.03%	19.65%
Валовая маржа	63.76%	60.21%
Операц. маржа	6.81%	6.22%
Чистая маржа	14.11%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.99
Текущая ликв.	2.93	1.30
Быстрая ликв.	2.93	1.29
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.23	$4.53
Балансовая стоим.	$17.81	$5.99

Технический анализ

Техническая картина в пользу TDC: скоринг 82/100 vs 50/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: GWRE — 52.7, TDC — 66.2. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: TDC выше на 17.7%, GWRE — ниже на -1.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TDC выше SMA 200 (+23.5%), GWRE — ниже (-25.2%). Долгосрочный тренд в пользу TDC. ADX: GWRE — 15.3 (нет тренда), TDC — 25.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета GWRE — 0.43, TDC — 1.47. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GWRETDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GWRE	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	52.73	66.16
Stochastic %K	68.89	78.46
CCI (20)	34.22	70.13
MFI	49.27	73.29
Williams %R	-31.11	-21.54
MACD гистограмма	0.75	0.20
Momentum (10)	8.71	3.14
Тренд
ADX	15.27	25.13
Цена vs EMA 9	+3.30%	+1.13%
Цена vs EMA 20	+2.77%	+6.09%
Цена vs SMA 50	-1.63%	+17.71%
Цена vs SMA 200	-25.19%	+23.46%
Объём
CMF	0.01	0.23
Volume Ratio	131.29	64.41
Волатильность и статистика
Beta	0.43	1.47
ATR %	5.51%	4.29%
Sharpe (1г)	-0.77	0.88
RS Rating	13.00	77.00
52w от хая	-48.72	-21.57
BB ширина	15.48	36.38

Финансовая отчётность

По объёму выручки: GWRE генерирует 1,20 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, TDC — 130 млн $. TDC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GWRE — 295,13 млн $, TDC — 286 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	GWRE	TDC
Выручка	1,20 млрд $	1,66 млрд $
Чистая прибыль	69,80 млн $	130 млн $
EPS (TTM)	$0.83	$1.38
Операц. Cash Flow	300,87 млн $	305 млн $
Free Cash Flow	295,13 млн $	286 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	GWRE	TDC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет GWRE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4.53%), TDC — в ноябре (+4.08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: GWRE — декабрь (-3.53%), TDC — май (-3.54%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, август, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июнь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у GWRE: +15.56% против +5.23%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

GWRE

+1.6

-2.5

-0.7

+3.1

+3.8

+3.9

+3.8

-0.1

+2.5

-1.0

+4.5

-3.5

TDC

+3.3

+2.9

-3.3

+2.6

-3.5

+2.0

+0.8

-1.2

+0.6

-3.1

+4.1

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Teradata Corporation?

Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (7.31 vs 62.62), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — GWRE или TDC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): GWRE — 12.92%, TDC — 142.47%. Преимущество у TDC.

Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Teradata Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Teradata Corporation?

Выручка GWRE за TTM — 1,20 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. TDC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — GWRE или TDC?

Чистая маржа GWRE — 14.11%, TDC — 24.93%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GWRE или TDC?

Технический скоринг: GWRE — 50/100, TDC — 82/100. TDC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GWRE или TDC?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:24 в пользу TDC по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией