Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение GWRE vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

GWRE15

24RELY

GWRE против RELY — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации GWRE крупнее в 2,8× (14,20 млрд $ vs 5,14 млрд $). RELY торгуется с P/E 16,81, тогда как GWRE — с P/E 90,23. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала RELY составляет 32,97%, что превышает показатель GWRE (10,99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RELY впереди: 16,85% против 11,25% у GWRE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GWRE набирает 74 из 100 по техническому скорингу, RELY — 61 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RELY побеждает по числу метрик: 24 против 15 у GWRE. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

$170,53+$10,50 (+6,56%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 14,20 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

4.4

Качество

5.6

Рост

8.4

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

$24,42-$1,51 (-5,82%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,14 млрд $

ETP Rank8.1

Стоимость

9.8

Качество

9.1

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

GWRERELY

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RELY — P/E 16,81 vs 90,23 у GWRE. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) RELY оценён ниже: 2,84 против 9,99. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RELY дешевле: 4,57 против 10,96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RELY оценён ниже: 21,32 vs 70,09. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 32,97% против 10,99% у GWRE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RELY — 16,85%, GWRE — 11,25%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: GWRE — 0,53, RELY — 0,03. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

GWRERELY

Показатель	GWRE	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	90,23	16,81
P/B	10,96	4,57
P/S	9,99	2,84
PEG	0,25	0,01
EV/EBITDA	70,09	21,32
Рентабельность
ROE	10,99%	32,97%
ROA	6,30%	19,46%
Валовая маржа	64,01%	60,01%
Операц. маржа	8,28%	10,10%
Чистая маржа	11,25%	16,85%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,53	0,03
Текущая ликв.	2,44	3,18
Быстрая ликв.	2,44	3,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$1,89	$1,45
Балансовая стоим.	$15,56	$5,34

Технический анализ

Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 74/100 vs 61/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: GWRE — 67,4, RELY — 55,6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: GWRE на 23,9%, RELY на 10,3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: GWRE — 21,7 (слабый тренд), RELY — 23,5 (слабый тренд). Волатильность: бета GWRE — 0,49, RELY — 1,28. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GWRERELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GWRE	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	67,36	55,56
Stochastic %K	96,25	43,48
CCI (20)	146,62	108,64
MFI	57,75	51,11
Williams %R	-3,75	-56,52
MACD гистограмма	1,44	0,08
Momentum (10)	32,30	1,89
Тренд
ADX	21,69	23,51
Цена vs EMA 9	+7,39%	+0,90%
Цена vs EMA 20	+12,76%	+2,93%
Цена vs SMA 50	+23,85%	+10,28%
Цена vs SMA 200	+5,48%	+38,51%
Объём
CMF	0,08	-0,05
Volume Ratio	85,37	147,12
Волатильность и статистика
Beta	0,49	1,28
ATR %	5,15%	4,75%
Sharpe (1г)	-0,25	0,65
RS Rating	15,00	65,00
52w от хая	-37,44	-10,06
BB ширина	28,28	14,66

Финансовая отчётность

По объёму выручки: GWRE генерирует 1,20 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RELY — +29,40%, GWRE — +22,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, RELY — 67,93 млн $. RELY генерирует больше чистой прибыли. FCF: GWRE генерирует 295,13 млн $, RELY — 295,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	GWRE	RELY
Выручка	1,20 млрд $	1,64 млрд $
Рост выручки (г/г)	+22.60%	+29.40%
Чистая прибыль	69,80 млн $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$0,83	$0,33
Операц. Cash Flow	300,87 млн $	325,08 млн $
Free Cash Flow	295,13 млн $	295,65 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	GWRE	RELY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет GWRE показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5,17%), RELY — в августе (+13,89%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для GWRE — декабрь (-3,53%), для RELY — ноябрь (-12,70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

GWRE

+1,6

-2,5

-0,7

+3,1

+4,2

+1,0

+5,2

-0,1

+2,5

-1,0

+4,5

-3,5

RELY

-7,5

+9,7

-1,5

+5,6

-6,6

-8,8

+3,8

+13,9

-7,1

+6,6

-12,7

+1,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Remitly Global, Inc.?

Мультипликатор P/E у Remitly Global, Inc. ниже (16,81 vs 90,23), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — GWRE или RELY?

ROE GWRE — 10,99%, RELY — 32,97%. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Remitly Global, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Remitly Global, Inc.?

По объёму выручки: GWRE — 1,20 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — GWRE или RELY?

Чистая маржа GWRE — 11,25%, RELY — 16,85%. RELY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GWRE или RELY?

Технический скоринг: GWRE — 74/100, RELY — 61/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GWRE или RELY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик GWRE выигрывает 15, RELY — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией