Сравнение GWRE vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

GWRE16

18RELY

GWRE против RELY — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации GWRE крупнее в 2.5× (11,54 млрд $ vs 4,54 млрд $). RELY торгуется с P/E 43.11, тогда как GWRE — с P/E 62.62. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала RELY составляет 12.66%, что превышает показатель GWRE (12.92%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GWRE впереди: 14.11% против 6.12% у RELY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GWRE набирает 50 из 100 по техническому скорингу, RELY — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 16:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

135,71 $-4,09 $ (-2,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,54 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

GWRERELY

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RELY — P/E 43.11 vs 62.62 у GWRE. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) RELY оценён ниже: 2.63 против 8.86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RELY дешевле: 5.02 против 7.85. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RELY оценён ниже: 26.63 vs 61.71. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.66% против 12.92% у GWRE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GWRE — 14.11%, RELY — 6.12%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: GWRE — 0.47, RELY — 0.04. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

GWRERELY

Показатель	GWRE	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	62.62	43.11
P/B	7.85	5.02
P/S	8.86	2.63
PEG	0.03	0.01
EV/EBITDA	61.71	26.63
Рентабельность
ROE	12.92%	12.66%
ROA	7.03%	7.62%
Валовая маржа	63.76%	59.18%
Операц. маржа	6.81%	7.57%
Чистая маржа	14.11%	6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.04
Текущая ликв.	2.93	2.84
Быстрая ликв.	2.93	2.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.23	$0.50
Балансовая стоим.	$17.81	$4.30

Технический анализ

Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 50/100 vs 43/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: GWRE — 52.7, RELY — 50.8. Обе акции находятся в одной зоне. RELY торгуется выше SMA 50 (12.7%), тогда как GWRE ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RELY выше SMA 200 (+31.4%), GWRE — ниже (-25.2%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. Сила тренда по ADX: GWRE — 15.3 (нет тренда), RELY — 33.6 (выраженный тренд). RELY демонстрирует выраженный тренд, а GWRE — нет. Волатильность: бета GWRE — 0.43, RELY — 1.16. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GWRERELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GWRE	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	52.73	50.77
Stochastic %K	68.89	21.04
CCI (20)	34.22	-75.42
MFI	49.27	34.48
Williams %R	-31.11	-78.96
MACD гистограмма	0.75	-0.47
Momentum (10)	8.71	-2.15
Тренд
ADX	15.27	33.57
Цена vs EMA 9	+3.30%	-3.23%
Цена vs EMA 20	+2.77%	-1.82%
Цена vs SMA 50	-1.63%	+12.71%
Цена vs SMA 200	-25.19%	+31.41%
Объём
CMF	0.01	0.06
Volume Ratio	131.29	57.64
Волатильность и статистика
Beta	0.43	1.16
ATR %	5.51%	4.33%
Sharpe (1г)	-0.77	0.09
RS Rating	13.00	36.00
52w от хая	-48.72	-13.40
BB ширина	15.48	20.98

Финансовая отчётность

По объёму выручки: GWRE генерирует 1,20 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, RELY — 67,93 млн $. RELY генерирует больше чистой прибыли. FCF: GWRE генерирует 295,13 млн $, RELY — 295,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	GWRE	RELY
Выручка	1,20 млрд $	1,64 млрд $
Чистая прибыль	69,80 млн $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$0.83	$0.33
Операц. Cash Flow	300,87 млн $	325,08 млн $
Free Cash Flow	295,13 млн $	295,65 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	GWRE	RELY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет GWRE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4.53%), RELY — в августе (+13.89%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для GWRE — декабрь (-3.53%), для RELY — ноябрь (-12.70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

GWRE

+1.6

-2.5

-0.7

+3.1

+3.8

+3.9

+3.8

-0.1

+2.5

-1.0

+4.5

-3.5

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Remitly Global, Inc.?

Мультипликатор P/E у Remitly Global, Inc. ниже (43.11 vs 62.62), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — GWRE или RELY?

ROE GWRE — 12.92%, RELY — 12.66%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Remitly Global, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Remitly Global, Inc.?

По объёму выручки: GWRE — 1,20 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — GWRE или RELY?

Чистая маржа GWRE — 14.11%, RELY — 6.12%. GWRE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GWRE или RELY?

Технический скоринг: GWRE — 50/100, RELY — 43/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GWRE или RELY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик GWRE выигрывает 16, RELY — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией