Сравнение GWRE vs PEGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PEGA торгуется с P/E 17.03, тогда как GWRE — с P/E 62.62. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) PEGA дешевле: 3.38 против 8.86. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA PEGA — 25.82, у GWRE — 61.71. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PEGA (50.21% vs 12.92%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PEGA — 20.04%, у GWRE — 14.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у GWRE — 0.47, у PEGA — 0.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | GWRE | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 62.62 | 17.03 | |
| P/B | 7.85 | 8.22 | |
| P/S | 8.86 | 3.38 | |
| PEG | 0.03 | 0.23 | |
| EV/EBITDA | 61.71 | 25.82 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.92% | 50.21% | |
| ROA | 7.03% | 21.97% | |
| Валовая маржа | 63.76% | 74.96% | |
| Операц. маржа | 6.81% | 10.19% | |
| Чистая маржа | 14.11% | 20.04% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 2.93 | 1.22 | |
| Быстрая ликв. | 2.93 | 1.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.35% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 5.27% | |
| EPS | $2.23 | $2.02 | |
| Балансовая стоим. | $17.81 | $4.18 | |
Технический анализ
GWRE набирает 50 из 100 по техническому скорингу, PEGA — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): GWRE — 52.7 (нейтральная зона), PEGA — 39.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: GWRE на -1.6%, PEGA на -12.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: GWRE — 15.3 (нет тренда), PEGA — 22.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете GWRE стабильнее (0.43 vs 1.10). Значение ниже 0.8 делает GWRE защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GWRE | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.73 | 39.54 | |
| Stochastic %K | 68.89 | 38.20 | |
| CCI (20) | 34.22 | -76.08 | |
| MFI | 49.27 | 41.78 | |
| Williams %R | -31.11 | -61.80 | |
| MACD гистограмма | 0.75 | 0.12 | |
| Momentum (10) | 8.71 | -2.48 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.27 | 22.50 | |
| Цена vs EMA 9 | +3.30% | -0.16% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.77% | -3.63% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.63% | -12.55% | |
| Цена vs SMA 200 | -25.19% | -32.22% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 131.29 | 84.70 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.43 | 1.10 | |
| ATR % | 5.51% | 5.42% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | -0.65 | |
| RS Rating | 13.00 | 14.00 | |
| 52w от хая | -48.72 | -49.71 | |
| BB ширина | 15.48 | 16.02 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): GWRE — 1,20 млрд $, PEGA — 1,75 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, PEGA — 393,44 млн $. PEGA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GWRE — 295,13 млн $, PEGA — 490,72 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | GWRE | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,20 млрд $ | 1,75 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 69,80 млн $ | 393,44 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.83 | $2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 300,87 млн $ | 505,23 млн $ | |
| Free Cash Flow | 295,13 млн $ | 490,72 млн $ |
Дивиденды
PEGA выплачивает дивиденды с доходностью 0.35% годовых, тогда как GWRE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PEGA выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как GWRE не имеет дивидендной истории.
| Показатель | GWRE | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0.35% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.06 | |
| Коэфф. выплат | — | 5.27% | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GWRE — ноябре (+4.53%), для PEGA — апреле (+5.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: GWRE — декабрь (-3.53%), PEGA — март (-4.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, август, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июнь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PEGA: +16.97% против +15.56%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше рентабельность — GWRE или PEGA?
Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Pegasystems Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше маржинальность — GWRE или PEGA?
Какая акция лучше по технике — GWRE или PEGA?
Что лучше купить — GWRE или PEGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией