ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение GWRE vs MSFT

Тикер 1
Тикер 2
GWRE13
28MSFT
Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Guidewire Software, Inc. (GWRE) и Microsoft Corporation (MSFT). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации MSFT крупнее в 261,5× (3,71 трлн $ vs 14,20 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MSFT с P/E 27,78 (у GWRE — 90,23). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала MSFT составляет 33,22%, что превышает показатель GWRE (10,99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MSFT впереди: 40,31% против 11,25% у GWRE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. MSFT выплачивает дивиденды с доходностью 0,71% годовых, тогда как GWRE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 74/100 vs 68/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. MSFT побеждает по числу метрик: 28 против 13 у GWRE. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
GWRE
Guidewire Software, Inc.
GWRENYSE
$170,53+$10,50 (+6,56%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 14,20 млрд $
ETP Rank5.3
Стоимость
4.4
Качество
5.6
Рост
8.4
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
MSFT
Microsoft Corporation
MSFTNASDAQ
$499,99+$0,13 (+0,03%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,71 трлн $
ETP Rank7.4
Стоимость
8.0
Качество
8.6
Рост
9.0
Техника
4.0
Дивиденды
6.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

GWREMSFT

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, MSFT выглядит привлекательнее: 27,78 против 90,23. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/B (цена/балансовая стоимость) MSFT дешевле: 8,40 против 10,96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MSFT оценён ниже: 18,41 vs 70,09. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. MSFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33,22% против 10,99% у GWRE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MSFT — 40,31%, GWRE — 11,25%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: GWRE — 0,53, MSFT — 0,29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

GWREMSFT
ПоказательGWREMSFTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E90,2327,78
P/B10,968,40
P/S9,9911,19
PEG0,250,88
EV/EBITDA70,0918,41
Рентабельность
ROE10,99%33,22%
ROA6,30%17,64%
Валовая маржа64,01%67,94%
Операц. маржа8,28%46,78%
Чистая маржа11,25%40,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,530,29
Текущая ликв.2,441,23
Быстрая ликв.2,441,22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,71%
Коэфф. выплат0,00%19,77%
EPS$1,89$18,00
Балансовая стоим.$15,56$59,55

Технический анализ

По техническому скорингу GWRE сильнее: 74/100 против 68/100 у MSFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у GWRE составляет 67,4 (нейтральная зона), у MSFT — 78,0 (зона перекупленности). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: GWRE на 23,9%, MSFT на 22,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: GWRE — 21,7 (слабый тренд), MSFT — 28,7 (выраженный тренд). GWRE менее волатилен — бета 0,47 против 1,02 у MSFT. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GWREMSFT
Общая оценка
74
68
Осцилляторы
63
55
Тренд
71
71
Объём
69
63
Волатильность
38
43
ИндикаторGWREMSFTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)67,3678,03
Stochastic %K96,2595,94
CCI (20)146,62127,97
MFI57,7578,12
Williams %R-3,75-4,06
MACD гистограмма1,4411,33
Momentum (10)32,30118,29
Тренд
ADX21,6928,69
Цена vs EMA 9+7,39%+6,74%
Цена vs EMA 20+12,76%+14,11%
Цена vs SMA 50+23,85%+22,90%
Цена vs SMA 200+5,48%+15,03%
Объём
CMF0,080,05
Volume Ratio85,3765,60
Волатильность и статистика
Beta0,471,02
ATR %5,15%3,17%
Sharpe (1г)-0,25-0,20
RS Rating11,0028,00
52w от хая-37,44-9,70
BB ширина28,2842,46

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): GWRE — 1,20 млрд $, MSFT — 331,84 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу GWRE: +22,60% г/г vs +17,80%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, MSFT — 133,75 млрд $. MSFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: GWRE генерирует 295,13 млн $, MSFT — 66,99 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательGWREMSFTЛидер
Выручка1,20 млрд $331,84 млрд $
Рост выручки (г/г)+22.60%+17.80%
Чистая прибыль69,80 млн $133,75 млрд $
Рост прибыли (г/г)—+31.30%—
EPS (TTM)$0,83$18,00
Операц. Cash Flow300,87 млн $182,94 млрд $
Free Cash Flow295,13 млн $66,99 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MSFT обеспечивает 0,71% годовой доходности, GWRE реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MSFT выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как GWRE не имеет дивидендной истории.

ПоказательGWREMSFTЛидер
Див. доходность—0,71%
Годовые дивиденды—$2,73
Коэфф. выплат—19,77%
Лет выплат013
CAGR дивидендов (5л)—3,49%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность GWRE приходится на июле (+5,17%), а MSFT — на июле (+5,13%). Слабые месяцы: для GWRE — декабрь (-3,53%), для MSFT — февраль (-1,85%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у MSFT: +19,38% против +14,41%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
GWRE
+1,6
-2,5
-0,7
+3,1
+4,2
+1,0
+5,2
-0,1
+2,5
-1,0
+4,5
-3,5
MSFT
+2,2
-1,9
+1,2
+2,8
+3,2
+1,7
+5,1
+0,8
-1,6
+2,0
+3,8
-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Microsoft Corporation?
По P/E Microsoft Corporation оценена ниже: 27,78 против 90,23. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — GWRE или MSFT?
ROE GWRE — 10,99%, MSFT — 33,22%. MSFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Microsoft Corporation?
Microsoft Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 0,71%. Guidewire Software, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Microsoft Corporation?
По объёму выручки: GWRE — 1,20 млрд $, MSFT — 331,84 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — GWRE или MSFT?
Чистая маржа GWRE — 11,25%, MSFT — 40,31%. MSFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — GWRE или MSFT?
Технический скоринг: GWRE — 74/100, MSFT — 68/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — GWRE или MSFT?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик GWRE выигрывает 13, MSFT — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией