Сравнение GWRE vs MSFT

Тикер 1

Тикер 2

GWRE12

28MSFT

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Guidewire Software, Inc. (GWRE) и Microsoft Corporation (MSFT). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации MSFT крупнее в 269.8× (3,11 трлн $ vs 11,54 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MSFT с P/E 24.97 (у GWRE — 62.62). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала MSFT составляет 33.13%, что превышает показатель GWRE (12.92%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MSFT впереди: 39.34% против 14.11% у GWRE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. MSFT выплачивает дивиденды с доходностью 0.83% годовых, тогда как GWRE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу MSFT: скоринг 63/100 vs 50/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. MSFT побеждает по числу метрик: 28 против 12 у GWRE. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

135,71 $-4,09 $ (-2,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,54 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Microsoft Corporation

MSFTNASDAQ

419,09 $-1,97 $ (-0,47%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,11 трлн $

ETP Rank7.9

Стоимость

8.8

Качество

8.6

Рост

7.6

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

GWREMSFT

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, MSFT выглядит привлекательнее: 24.97 против 62.62. Премия к оценке GWRE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По EV/EBITDA MSFT оценён ниже: 15.69 vs 61.71. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. MSFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.13% против 12.92% у GWRE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MSFT — 39.34%, GWRE — 14.11%. У MSFT маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: GWRE — 0.47, MSFT — 0.14. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

GWREMSFT

Показатель	GWRE	MSFT
Мультипликаторы оценки
P/E	62.62	24.97
P/B	7.85	7.55
P/S	8.86	9.83
PEG	0.03	0.84
EV/EBITDA	61.71	15.69
Рентабельность
ROE	12.92%	33.13%
ROA	7.03%	18.04%
Валовая маржа	63.76%	68.31%
Операц. маржа	6.81%	46.80%
Чистая маржа	14.11%	39.34%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.14
Текущая ликв.	2.93	1.28
Быстрая ликв.	2.93	1.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.83%
Коэфф. выплат	0.00%	20.65%
EPS	$2.23	$16.86
Балансовая стоим.	$17.81	$55.80

Технический анализ

По техническому скорингу MSFT сильнее: 63/100 против 50/100 у GWRE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у GWRE составляет 52.7 (нейтральная зона), у MSFT — 54.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. MSFT торгуется выше SMA 50 (4.8%), тогда как GWRE ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: GWRE — 15.3 (нет тренда), MSFT — 16.3 (нет тренда). GWRE менее волатилен — бета 0.43 против 0.87 у MSFT. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GWREMSFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GWRE	MSFT
Осцилляторы
RSI (14)	52.73	54.87
Stochastic %K	68.89	57.23
CCI (20)	34.22	53.53
MFI	49.27	59.34
Williams %R	-31.11	-42.77
MACD гистограмма	0.75	-0.43
Momentum (10)	8.71	-1.68
Тренд
ADX	15.27	16.26
Цена vs EMA 9	+3.30%	+0.73%
Цена vs EMA 20	+2.77%	+1.33%
Цена vs SMA 50	-1.63%	+4.84%
Цена vs SMA 200	-25.19%	-9.44%
Объём
CMF	0.01	0.04
Volume Ratio	131.29	108.45
Волатильность и статистика
Beta	0.43	0.87
ATR %	5.51%	2.56%
Sharpe (1г)	-0.77	-0.40
RS Rating	13.00	33.00
52w от хая	-48.72	-24.55
BB ширина	15.48	6.95

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): GWRE — 1,20 млрд $, MSFT — 281,72 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, MSFT — 101,83 млрд $. MSFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: GWRE генерирует 295,13 млн $, MSFT — 71,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	GWRE	MSFT
Выручка	1,20 млрд $	281,72 млрд $
Чистая прибыль	69,80 млн $	101,83 млрд $
EPS (TTM)	$0.83	$13.70
Операц. Cash Flow	300,87 млн $	136,16 млрд $
Free Cash Flow	295,13 млн $	71,61 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MSFT обеспечивает 0.83% годовой доходности, GWRE реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MSFT выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как GWRE не имеет дивидендной истории.

Показатель	GWRE	MSFT
Див. доходность	—	0.83%
Годовые дивиденды	—	$1.82
Коэфф. выплат	—	20.65%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-4.57%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность GWRE приходится на ноябре (+4.53%), а MSFT — на июне (+3.80%). Слабые месяцы: для GWRE — декабрь (-3.53%), для MSFT — февраль (-1.85%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у MSFT: +19.43% против +15.56%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

GWRE

+1.6

-2.5

-0.7

+3.1

+3.8

+3.9

+3.8

-0.1

+2.5

-1.0

+4.5

-3.5

MSFT

+2.2

-1.9

+1.2

+2.8

+2.7

+3.8

+3.6

+0.8

-1.6

+2.0

+3.8

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Microsoft Corporation?

По P/E Microsoft Corporation оценена ниже: 24.97 против 62.62. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — GWRE или MSFT?

ROE GWRE — 12.92%, MSFT — 33.13%. MSFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Microsoft Corporation?

Microsoft Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 0.83%. Guidewire Software, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Microsoft Corporation?

По объёму выручки: GWRE — 1,20 млрд $, MSFT — 281,72 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — GWRE или MSFT?

Чистая маржа GWRE — 14.11%, MSFT — 39.34%. MSFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GWRE или MSFT?

Технический скоринг: GWRE — 50/100, MSFT — 63/100. MSFT имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GWRE или MSFT?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик GWRE выигрывает 12, MSFT — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией