Сравнение GWRE vs LYFT

Тикер 1

Тикер 2

GWRE19

19LYFT

Guidewire Software, Inc. (GWRE) и Lyft, Inc. (LYFT) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации GWRE крупнее в 2.3× (11,54 млрд $ vs 5,12 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует LYFT с P/E 1.85 (у GWRE — 62.62). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE LYFT — 150.20%, у GWRE — 12.92%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. LYFT удерживает чистую маржу на уровне 43.82%, опережая GWRE (14.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. GWRE набирает 50 из 100 по техническому скорингу, LYFT — 27 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

135,71 $-4,09 $ (-2,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,54 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Lyft, Inc.

LYFTNASDAQ

13,48 $+0,13 $ (+0,97%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,12 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

8.0

Качество

8.4

Рост

6.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

GWRELYFT

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, LYFT выглядит привлекательнее: 1.85 против 62.62. Премия к оценке GWRE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) LYFT оценён ниже: 0.78 против 8.86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B LYFT — 1.74, у GWRE — 7.85. EV/EBITDA GWRE — 61.71, у LYFT — 102.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует LYFT (150.20% vs 12.92%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа LYFT — 43.82%, у GWRE — 14.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у GWRE — 0.47, у LYFT — 0.42. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности LYFT ниже 1 (0.58), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

GWRELYFT

Показатель	GWRE	LYFT
Мультипликаторы оценки
P/E	62.62	1.85
P/B	7.85	1.74
P/S	8.86	0.78
PEG	0.03	0.00
EV/EBITDA	61.71	102.21
Рентабельность
ROE	12.92%	150.20%
ROA	7.03%	32.12%
Валовая маржа	63.76%	43.24%
Операц. маржа	6.81%	-2.53%
Чистая маржа	14.11%	43.82%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.42
Текущая ликв.	2.93	0.58
Быстрая ликв.	2.93	0.58
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.23	$7.23
Балансовая стоим.	$17.81	$7.66

Технический анализ

Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 50/100 vs 27/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: GWRE — 52.7, LYFT — 43.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: GWRE на -1.6%, LYFT на -2.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: GWRE — 15.3 (нет тренда), LYFT — 11.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета GWRE — 0.43, LYFT — 1.33. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GWRELYFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GWRE	LYFT
Осцилляторы
RSI (14)	52.73	43.22
Stochastic %K	68.89	28.43
CCI (20)	34.22	-117.75
MFI	49.27	38.96
Williams %R	-31.11	-71.57
MACD гистограмма	0.75	-0.11
Momentum (10)	8.71	-0.88
Тренд
ADX	15.27	11.22
Цена vs EMA 9	+3.30%	-0.98%
Цена vs EMA 20	+2.77%	-2.73%
Цена vs SMA 50	-1.63%	-2.72%
Цена vs SMA 200	-25.19%	-23.18%
Объём
CMF	0.01	-0.09
Volume Ratio	131.29	118.88
Волатильность и статистика
Beta	0.43	1.33
ATR %	5.51%	4.54%
Sharpe (1г)	-0.77	-0.28
RS Rating	13.00	22.00
52w от хая	-48.72	-47.73
BB ширина	15.48	13.32

Финансовая отчётность

По объёму выручки: GWRE генерирует 1,20 млрд $, LYFT — 6,32 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, LYFT — 2,84 млрд $. LYFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GWRE — 295,13 млн $, LYFT — 1,12 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	GWRE	LYFT
Выручка	1,20 млрд $	6,32 млрд $
Чистая прибыль	69,80 млн $	2,84 млрд $
EPS (TTM)	$0.83	$6.92
Операц. Cash Flow	300,87 млн $	1,17 млрд $
Free Cash Flow	295,13 млн $	1,12 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	GWRE	LYFT
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет GWRE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4.53%), LYFT — в ноябре (+12.63%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: GWRE — декабрь (-3.53%), LYFT — февраль (-5.74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, август, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, сентябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

GWRE

+1.6

-2.5

-0.7

+3.1

+3.8

+3.9

+3.8

-0.1

+2.5

-1.0

+4.5

-3.5

LYFT

+1.5

-5.7

-1.6

+0.2

-4.9

-1.8

-2.8

-1.1

+1.8

-4.7

+12.6

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Lyft, Inc.?

Мультипликатор P/E у Lyft, Inc. ниже (1.85 vs 62.62), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — GWRE или LYFT?

Рентабельность собственного капитала (ROE): GWRE — 12.92%, LYFT — 150.20%. Преимущество у LYFT.

Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Lyft, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Lyft, Inc.?

Выручка GWRE за TTM — 1,20 млрд $, LYFT — 6,32 млрд $. LYFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — GWRE или LYFT?

Чистая маржа GWRE — 14.11%, LYFT — 43.82%. LYFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GWRE или LYFT?

Технический скоринг: GWRE — 50/100, LYFT — 27/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GWRE или LYFT?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:19 в пользу ничьей по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией