ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение GWRE vs LIF

Тикер 1
Тикер 2
GWRE23
16LIF
Guidewire Software, Inc. (GWRE) и Life360, Inc. (LIF) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации GWRE крупнее в 3.6× (11,54 млрд $ vs 3,24 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует LIF с P/E 20.99 (у GWRE — 62.62). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE LIF — 31.74%, у GWRE — 12.92%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. LIF удерживает чистую маржу на уровне 28.55%, опережая GWRE (14.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. GWRE набирает 50 из 100 по техническому скорингу, LIF — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. GWRE побеждает по числу метрик: 23 против 16 у LIF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
GWRE
Guidewire Software, Inc.
GWRENYSE
135,71 $-4,09 $ (-2,93%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 11,54 млрд $
ETP Rank6.3
Стоимость
5.8
Качество
5.9
Рост
8.4
Техника
5.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
8.0
LIF
Life360, Inc.
LIFNASDAQ
40,03 $+0,41 $ (+1,03%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,24 млрд $
ETP Rank6.8
Стоимость
7.7
Качество
6.7
Рост
8.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
9.0

Динамика цен

GWRELIF

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, LIF выглядит привлекательнее: 20.99 против 62.62. Премия к оценке GWRE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) LIF оценён ниже: 6.06 против 8.86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B LIF — 5.29, у GWRE — 7.85. EV/EBITDA GWRE — 61.71, у LIF — 83.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует LIF (31.74% vs 12.92%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа LIF — 28.55%, у GWRE — 14.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у GWRE — 0.47, у LIF — 0.55. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

GWRELIF
ПоказательGWRELIFЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E62.6220.99
P/B7.855.29
P/S8.866.06
PEG0.030.00
EV/EBITDA61.7183.21
Рентабельность
ROE12.92%31.74%
ROA7.03%14.46%
Валовая маржа63.76%77.09%
Операц. маржа6.81%1.66%
Чистая маржа14.11%28.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.470.55
Текущая ликв.2.935.36
Быстрая ликв.2.935.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$2.23$0.63
Балансовая стоим.$17.81$2.50

Технический анализ

Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 50/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: GWRE — 52.7, LIF — 43.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: GWRE на -1.6%, LIF на -5.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: GWRE — 15.3 (нет тренда), LIF — 17.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета GWRE — 0.43, LIF — 2.12. LIF значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GWRELIF
Общая оценка
50
29
Осцилляторы
56
38
Тренд
46
26
Объём
41
56
Волатильность
58
43
ИндикаторGWRELIFЛидер
Осцилляторы
RSI (14)52.7343.06
Stochastic %K68.8920.98
CCI (20)34.22-105.99
MFI49.2757.08
Williams %R-31.11-79.02
MACD гистограмма0.75-0.50
Momentum (10)8.71-3.76
Тренд
ADX15.2717.82
Цена vs EMA 9+3.30%-1.69%
Цена vs EMA 20+2.77%-4.86%
Цена vs SMA 50-1.63%-5.86%
Цена vs SMA 200-25.19%-41.97%
Объём
CMF0.010.05
Volume Ratio131.2979.12
Волатильность и статистика
Beta0.432.12
ATR %5.51%6.18%
Sharpe (1г)-0.77-0.40
RS Rating13.0012.00
52w от хая-48.72-64.79
BB ширина15.4823.65

Финансовая отчётность

По объёму выручки: GWRE генерирует 1,20 млрд $, LIF — 489,48 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, LIF — 150,83 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GWRE — 295,13 млн $, LIF — 86,84 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательGWRELIFЛидер
Выручка1,20 млрд $489,48 млн $
Чистая прибыль69,80 млн $150,83 млн $
EPS (TTM)$0.83$1.95
Операц. Cash Flow300,87 млн $88,63 млн $
Free Cash Flow295,13 млн $86,84 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

ПоказательGWRELIFЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат0.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет GWRE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4.53%), LIF — в мае (+46.70%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: GWRE — декабрь (-3.53%), LIF — декабрь (-17.84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июнь, июль, сентябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +15.56%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
GWRE
+1.6
-2.5
-0.7
+3.1
+3.8
+3.9
+3.8
-0.1
+2.5
-1.0
+4.5
-3.5
LIF
-0.9
-4.0
-16.0
+8.2
+46.7
+13.4
+12.4
+19.7
+13.8
-1.2
-4.2
-17.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Life360, Inc.?
Мультипликатор P/E у Life360, Inc. ниже (20.99 vs 62.62), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — GWRE или LIF?
Рентабельность собственного капитала (ROE): GWRE — 12.92%, LIF — 31.74%. Преимущество у LIF.
Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Life360, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Life360, Inc.?
Выручка GWRE за TTM — 1,20 млрд $, LIF — 489,48 млн $. GWRE генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — GWRE или LIF?
Чистая маржа GWRE — 14.11%, LIF — 28.55%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — GWRE или LIF?
Технический скоринг: GWRE — 50/100, LIF — 29/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — GWRE или LIF?
Однозначного ответа нет. Счёт 23:16 в пользу GWRE по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией