Сравнение GL vs UNM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E GL оценён рынком дешевле: 10.29 против 17.60 у UNM (разница составляет 41.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу UNM: 1.01 vs 1.97 у GL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) UNM дешевле: 1.26 против 1.99. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GL оценён ниже: 9.02 vs 13.65. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала GL составляет 20.32%, что превышает показатель UNM (7.07%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GL впереди: 19.37% против 5.87% у UNM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: GL — 0.46, UNM — 0.35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | GL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.29 | 17.60 | |
| P/B | 1.99 | 1.26 | |
| P/S | 1.97 | 1.01 | |
| PEG | 0.55 | -0.38 | |
| EV/EBITDA | 9.02 | 13.65 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 20.32% | 7.07% | |
| ROA | 3.80% | 1.25% | |
| Валовая маржа | 38.07% | 33.89% | |
| Операц. маржа | 24.92% | 7.46% | |
| Чистая маржа | 19.37% | 5.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.46 | 0.35 | |
| Текущая ликв. | 1.13 | 20.63 | |
| Быстрая ликв. | 1.13 | 20.63 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.74% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | 7.41% | 39.33% | |
| EPS | $15.01 | $4.76 | |
| Балансовая стоим. | $77.60 | $66.39 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 65/100 и 67/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у GL составляет 58.7 (нейтральная зона), у UNM — 69.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: GL на 6.3%, UNM на 8.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: GL — 12.5 (нет тренда), UNM — 31.7 (выраженный тренд). UNM демонстрирует выраженный тренд, а GL — нет. UNM менее волатилен — бета 0.45 против 0.56 у GL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | GL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.71 | 69.45 | |
| Stochastic %K | 86.03 | 95.67 | |
| CCI (20) | 128.46 | 153.08 | |
| MFI | 65.27 | 70.43 | |
| Williams %R | -13.97 | -4.33 | |
| MACD гистограмма | -0.21 | 0.12 | |
| Momentum (10) | 4.15 | 3.54 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12.46 | 31.71 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.48% | +2.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.32% | +3.94% | |
| Цена vs SMA 50 | +6.27% | +8.37% | |
| Цена vs SMA 200 | +11.08% | +10.92% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.02 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 83.13 | 72.87 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.56 | 0.45 | |
| ATR % | 2.25% | 1.89% | |
| Sharpe (1г) | 1.18 | 0.01 | |
| RS Rating | 65.00 | 42.00 | |
| 52w от хая | -0.83 | -0.24 | |
| BB ширина | 4.47 | 8.50 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): GL — 6 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: GL — 1,16 млрд $, UNM — 738,50 млн $. GL генерирует больше чистой прибыли. FCF: GL генерирует 1,25 млрд $, UNM — 555,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | GL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6 млрд $ | 13,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,16 млрд $ | 738,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $14.30 | $4.28 | |
| Операц. Cash Flow | 1,40 млрд $ | 687,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,25 млрд $ | 555,40 млн $ |
Дивиденды
GL и UNM — дивидендные акции. Доходность: GL — 0.74%, UNM — 2.19%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. GL платит дивиденды 13 лет подряд, UNM — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GL — 7.41%, UNM — 39.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | GL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.74% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $0.93 | $0.92 | |
| Коэфф. выплат | 7.41% | 39.33% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 3.54% | -4.69% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность GL приходится на ноябре (+4.88%), а UNM — на ноябре (+5.87%). Слабые месяцы: для GL — март (-3.58%), для UNM — март (-3.68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у UNM: +14.05% против +12.55%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Globe Life Inc. или Unum Group?
У кого выше рентабельность — GL или UNM?
Какие дивиденды у Globe Life Inc. и Unum Group?
Какая компания крупнее по выручке — Globe Life Inc. или Unum Group?
У кого выше маржинальность — GL или UNM?
Какая акция лучше по технике — GL или UNM?
Что лучше купить — GL или UNM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией