Сравнение GL vs UNM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E GL оценён рынком дешевле: 12,14 против 20,93 у UNM. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу UNM: 1,07 vs 2,33 у GL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) UNM дешевле: 1,33 против 2,40. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA UNM оценён ниже: 14,69 vs 22,92. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала GL составляет 20,34%, что превышает показатель UNM (6,43%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GL впереди: 19,56% против 5,30% у UNM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: GL — 0,05, UNM — 0,35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | GL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,14 | 20,93 | |
| P/B | 2,40 | 1,33 | |
| P/S | 2,33 | 1,07 | |
| PEG | 0,57 | -0,43 | |
| EV/EBITDA | 22,92 | 14,69 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 20,34% | 6,43% | |
| ROA | 3,84% | 1,11% | |
| Валовая маржа | 17,00% | 35,70% | |
| Операц. маржа | 9,23% | 6,83% | |
| Чистая маржа | 19,56% | 5,30% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,05 | 0,35 | |
| Текущая ликв. | 4,58 | 17,97 | |
| Быстрая ликв. | 4,58 | 17,97 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,65% | 2,10% | |
| Коэфф. выплат | 9,24% | 43,76% | |
| EPS | $15,46 | $4,40 | |
| Балансовая стоим. | $480,11 | $67,70 | |
Технический анализ
По техническому скорингу GL сильнее: 82/100 против 71/100 у UNM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у GL составляет 64,8 (нейтральная зона), у UNM — 54,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: GL на 7,6%, UNM на 1,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: GL — 31,5 (выраженный тренд), UNM — 19,4 (нет тренда). UNM менее волатилен — бета 0,30 против 0,36 у GL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | GL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64,83 | 54,30 | |
| Stochastic %K | 99,28 | 81,99 | |
| CCI (20) | 86,76 | 83,30 | |
| MFI | 58,57 | 54,91 | |
| Williams %R | -0,72 | -18,01 | |
| MACD гистограмма | 0,07 | 0,29 | |
| Momentum (10) | 14,94 | 3,36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31,54 | 19,40 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,80% | +1,32% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,01% | +1,66% | |
| Цена vs SMA 50 | +7,58% | +1,66% | |
| Цена vs SMA 200 | +24,58% | +13,08% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,28 | 0,18 | |
| Volume Ratio | 79,78 | 80,41 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,36 | 0,30 | |
| ATR % | 2,08% | 2,62% | |
| Sharpe (1г) | 1,27 | 0,96 | |
| RS Rating | 67,00 | 65,00 | |
| 52w от хая | -2,89 | -3,64 | |
| BB ширина | 9,10 | 7,89 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): GL — 6 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу GL: +3,80% г/г vs +2,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: GL — 1,16 млрд $, UNM — 738,50 млн $. GL генерирует больше чистой прибыли. FCF: GL генерирует 1,25 млрд $, UNM — 555,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | GL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6 млрд $ | 13,05 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +3.80% | +2.10% | |
| Чистая прибыль | 1,16 млрд $ | 738,50 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +8.40% | -58.50% | |
| EPS (TTM) | $14,30 | $4,28 | |
| Операц. Cash Flow | 1,40 млрд $ | 687,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,25 млрд $ | 555,40 млн $ |
Дивиденды
GL и UNM — дивидендные акции. Доходность: GL — 0,65%, UNM — 2,10%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. GL платит дивиденды 13 лет подряд, UNM — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): GL — +3,54%, UNM — +4,02%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GL — 9,24%, UNM — 43,76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | GL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0,65% | 2,10% | |
| Годовые дивиденды | $0,93 | $1,43 | |
| Коэфф. выплат | 9,24% | 43,76% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 3,54% | 4,02% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность GL приходится на ноябре (+4,88%), а UNM — на ноябре (+5,87%). Слабые месяцы: для GL — март (-3,58%), для UNM — март (-3,68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у UNM: +14,53% против +13,99%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Globe Life Inc. или Unum Group?
У кого выше рентабельность — GL или UNM?
Какие дивиденды у Globe Life Inc. и Unum Group?
Какая компания крупнее по выручке — Globe Life Inc. или Unum Group?
У кого выше маржинальность — GL или UNM?
Какая акция лучше по технике — GL или UNM?
Что лучше купить — GL или UNM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией