Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение GL vs PRI

Тикер 1

Тикер 2

GL19

24PRI

Globe Life Inc. (GL) и Primerica, Inc. (PRI) представляют одну индустрию — «Страхование жизни». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Стоимостная оценка в пользу GL — P/E 12,00 vs 12,89 у PRI. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE PRI — 32,55%, у GL — 20,28%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PRI удерживает чистую маржу на уровне 23,42%, опережая GL (19,56%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность PRI составляет 1,39%, у GL — 0,65%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 78/100 и 82/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Сравнение заканчивается со счётом 19:24 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Globe Life Inc.

GLNYSE

$183,85-$2,17 (-1,17%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 14,27 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

4.7

Качество

9.7

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Primerica, Inc.

PRINYSE

$321,38-$5,03 (-1,54%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 10,02 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

5.1

Качество

8.8

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

4.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

GLPRI

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E GL оценён рынком дешевле: 12,00 против 12,89 у PRI. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) GL оценён ниже: 2,30 против 2,95. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B GL — 2,34, у PRI — 3,97. EV/EBITDA PRI — 8,76, у GL — 22,66. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PRI (32,55% vs 20,28%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PRI — 23,42%, у GL — 19,56%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у GL — 0,05, у PRI — 0,25. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

GLPRI

Показатель	GL	PRI
Мультипликаторы оценки
P/E	12,00	12,89
P/B	2,34	3,97
P/S	2,30	2,95
PEG	0,56	0,56
EV/EBITDA	22,66	8,76
Рентабельность
ROE	20,28%	32,55%
ROA	3,84%	5,39%
Валовая маржа	17,00%	72,14%
Операц. маржа	9,23%	30,19%
Чистая маржа	19,56%	23,42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,05	0,25
Текущая ликв.	4,58	6,84
Быстрая ликв.	4,58	6,84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,65%	1,39%
Коэфф. выплат	9,24%	22,71%
EPS	$15,46	$25,52
Балансовая стоим.	$138,64	$80,87

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 78/100 и 82/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: GL — 59,3, PRI — 62,7. Обе акции находятся в одной зоне. GL и PRI находятся выше 50-дневной скользящей средней (+6,0% и +9,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: GL — 30,9 (выраженный тренд), PRI — 40,3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PRI — 0,25, GL — 0,35. Оба значения в приемлемом диапазоне.

GLPRI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GL	PRI
Осцилляторы
RSI (14)	59,33	62,68
Stochastic %K	87,60	75,20
CCI (20)	54,86	78,32
MFI	57,91	59,30
Williams %R	-12,40	-24,80
MACD гистограмма	0,00	-0,47
Momentum (10)	10,37	6,79
Тренд
ADX	30,85	40,28
Цена vs EMA 9	+0,49%	+0,41%
Цена vs EMA 20	+1,63%	+2,24%
Цена vs SMA 50	+5,97%	+9,08%
Цена vs SMA 200	+22,93%	+19,00%
Объём
CMF	0,28	0,12
Volume Ratio	79,88	100,41
Волатильность и статистика
Beta	0,35	0,25
ATR %	2,10%	2,09%
Sharpe (1г)	1,23	0,96
RS Rating	66,00	62,00
52w от хая	-4,02	-1,65
BB ширина	9,03	7,76

Финансовая отчётность

По объёму выручки: GL генерирует 6 млрд $, PRI — 3,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: PRI — +4,40%, GL — +3,80%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: GL — 1,16 млрд $, PRI — 751,23 млн $. GL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GL — 1,25 млрд $, PRI — 875,13 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	GL	PRI
Выручка	6 млрд $	3,23 млрд $
Рост выручки (г/г)	+3.80%	+4.40%
Чистая прибыль	1,16 млрд $	751,23 млн $
Рост прибыли (г/г)	+8.40%	+59.70%
EPS (TTM)	$14,30	$22,95
Операц. Cash Flow	1,40 млрд $	901,18 млн $
Free Cash Flow	1,25 млрд $	875,13 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: GL платит 0,65%, PRI — 1,39%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: GL — 13 лет, PRI — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: GL — +3,54%, PRI — +13,88%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GL — 9,24%, PRI — 22,71%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	GL	PRI
Див. доходность	0,65%	1,39%
Годовые дивиденды	$0,93	$3,60
Коэфф. выплат	9,24%	22,71%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	3,54%	13,88%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет GL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4,88%), PRI — в ноябре (+7,96%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: GL — март (-3,58%), PRI — декабрь (-3,23%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRI: +20,02% против +13,99%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2,0

-0,7

-3,6

+1,0

+0,1

+0,6

+4,0

+2,4

+0,2

+2,0

+4,9

+1,1

PRI

+4,7

+0,3

-2,2

+3,1

+0,5

+1,8

+3,2

+2,1

-0,2

+1,9

+8,0

-3,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Globe Life Inc. или Primerica, Inc.?

Мультипликатор P/E у Globe Life Inc. ниже (12,00 vs 12,89), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — GL или PRI?

Рентабельность собственного капитала (ROE): GL — 20,28%, PRI — 32,55%. Преимущество у PRI.

Какие дивиденды у Globe Life Inc. и Primerica, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность GL — 0,65%, PRI — 1,39%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Globe Life Inc. или Primerica, Inc.?

Выручка GL за TTM — 6 млрд $, PRI — 3,23 млрд $. GL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — GL или PRI?

Чистая маржа GL — 19,56%, PRI — 23,42%. PRI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GL или PRI?

Технический скоринг: GL — 78/100, PRI — 82/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GL или PRI?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:24 в пользу PRI по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией