Сравнение GL vs MET

Тикер 1

Тикер 2

GL18

24MET

Инвесторы часто выбирают между GL и MET — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Страхование жизни». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации MET крупнее в 4.5× (54,24 млрд $ vs 12,16 млрд $). Стоимостная оценка в пользу GL — P/E 10.29 vs 14.87 у MET. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. GL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.32% против 12.88% у MET. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GL — 19.37%, MET — 4.70%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. MET предлагает более высокую дивидендную доходность (2.78% vs 0.74%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 67/100 и 66/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. В общем зачёте MET уверенно лидирует со счётом 24:18. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Globe Life Inc.

GLNYSE

156,60 $+2,14 $ (+1,39%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 12,16 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.3

Качество

7.0

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

MetLife, Inc.

METNYSE

84,30 $+1,79 $ (+2,17%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 54,24 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.2

Качество

6.7

Рост

4.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

4.0

Динамика цен

GLMET

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E GL оценён рынком дешевле: 10.29 против 14.87 у MET (разница составляет 30.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) MET дешевле: 0.69 против 1.97. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA MET оценён ниже: 8.62 vs 9.02. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала GL составляет 20.32%, что превышает показатель MET (12.88%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GL впереди: 19.37% против 4.70% у MET. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: GL — 0.46, MET — 0.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

GLMET

Показатель	GL	MET
Мультипликаторы оценки
P/E	10.29	14.87
P/B	1.99	1.97
P/S	1.97	0.69
PEG	0.55	-0.93
EV/EBITDA	9.02	8.62
Рентабельность
ROE	20.32%	12.88%
ROA	3.80%	0.49%
Валовая маржа	38.07%	28.40%
Операц. маржа	24.92%	6.26%
Чистая маржа	19.37%	4.70%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.46	0.74
Текущая ликв.	1.13	85.01
Быстрая ликв.	1.13	85.01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.74%	2.78%
Коэфф. выплат	7.41%	46.42%
EPS	$15.01	$5.55
Балансовая стоим.	$77.60	$42.64

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 67/100 и 66/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): GL — 55.3 (нейтральная зона), MET — 69.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: GL на 5.0%, MET на 10.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: GL — 12.7 (нет тренда), MET — 22.7 (слабый тренд). По бете GL стабильнее (0.54 vs 0.99). Значение ниже 0.8 делает GL защитной акцией.

GLMET

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GL	MET
Осцилляторы
RSI (14)	55.27	69.29
Stochastic %K	63.30	94.37
CCI (20)	-62.40	174.40
MFI	59.13	74.82
Williams %R	-36.70	-5.63
MACD гистограмма	-0.38	0.12
Momentum (10)	0.07	2.35
Тренд
ADX	12.65	22.68
Цена vs EMA 9	+0.47%	+2.77%
Цена vs EMA 20	+1.16%	+4.40%
Цена vs SMA 50	+5.04%	+10.20%
Цена vs SMA 200	+9.61%	+6.45%
Объём
CMF	0.00	0.05
Volume Ratio	106.65	78.40
Волатильность и статистика
Beta	0.54	0.99
ATR %	2.28%	2.13%
Sharpe (1г)	1.08	-0.03
RS Rating	65.00	41.00
52w от хая	-2.19	-1.60
BB ширина	4.10	7.39

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): GL — 6 млрд $, MET — 77,08 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: GL — 1,16 млрд $, MET — 3,38 млрд $. MET генерирует больше чистой прибыли. FCF: GL генерирует 1,25 млрд $, MET — 18,11 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	GL	MET
Выручка	6 млрд $	77,08 млрд $
Чистая прибыль	1,16 млрд $	3,38 млрд $
EPS (TTM)	$14.30	$4.80
Операц. Cash Flow	1,40 млрд $	18,11 млрд $
Free Cash Flow	1,25 млрд $	18,11 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность GL — 0.74%, MET — 2.78%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. GL платит дивиденды 13 лет подряд, MET — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GL — 7.41%, MET — 46.42%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	GL	MET
Див. доходность	0.74%	2.78%
Годовые дивиденды	$0.93	$1.16
Коэфф. выплат	7.41%	46.42%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	3.54%	-9.40%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GL — ноябре (+4.88%), для MET — ноябре (+5.89%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для GL — март (-3.58%), для MET — март (-4.16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GL: +12.55% против +8.54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2.0

-0.7

-3.6

+1.0

+0.0

-1.1

+4.2

+2.4

+0.2

+2.0

+4.9

+1.1

MET

+1.4

-1.7

-4.2

+4.0

-1.2

-1.0

+2.4

+1.4

+1.8

+0.8

+5.9

-1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Globe Life Inc. или MetLife, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Globe Life Inc.: P/E 10.29 против 14.87. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — GL или MET?

ROE GL — 20.32%, MET — 12.88%. GL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Globe Life Inc. и MetLife, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность GL — 0.74%, MET — 2.78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Globe Life Inc. или MetLife, Inc.?

По объёму выручки: GL — 6 млрд $, MET — 77,08 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — GL или MET?

Чистая маржа GL — 19.37%, MET — 4.70%. GL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GL или MET?

Технический скоринг: GL — 67/100, MET — 66/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GL или MET?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик GL выигрывает 18, MET — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией