Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение GL vs MET

Тикер 1

Тикер 2

GL15

27MET

Инвесторы часто выбирают между GL и MET — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Страхование жизни». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации MET крупнее в 4,5× (62,84 млрд $ vs 14,05 млрд $). Стоимостная оценка в пользу GL — P/E 11,81 vs 18,60 у MET. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. GL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20,28% против 12,95% у MET. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GL — 19,56%, MET — 4,61%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. MET предлагает более высокую дивидендную доходность (2,38% vs 0,66%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу MET сильнее: 81/100 против 63/100 у GL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте MET уверенно лидирует со счётом 27:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Globe Life Inc.

GLNYSE

$181,00+$0,33 (+0,18%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 14,05 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

4.8

Качество

9.5

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

MetLife, Inc.

METNYSE

$97,66+$0,19 (+0,19%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 62,84 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

5.1

Качество

6.7

Рост

4.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

GLMET

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E GL оценён рынком дешевле: 11,81 против 18,60 у MET. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) MET дешевле: 0,80 против 2,27. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA MET оценён ниже: 10,14 vs 26,53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала GL составляет 20,28%, что превышает показатель MET (12,95%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GL впереди: 19,56% против 4,61% у MET. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: GL — 0,48, MET — 0,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

GLMET

Показатель	GL	MET
Мультипликаторы оценки
P/E	11,81	18,60
P/B	2,31	2,33
P/S	2,27	0,80
PEG	0,55	-1,60
EV/EBITDA	26,53	10,14
Рентабельность
ROE	20,28%	12,95%
ROA	3,84%	0,48%
Валовая маржа	17,00%	25,55%
Операц. маржа	9,23%	6,19%
Чистая маржа	19,56%	4,61%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,48	0,74
Текущая ликв.	4,58	453,01
Быстрая ликв.	4,58	453,01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,66%	2,38%
Коэфф. выплат	7,47%	46,36%
EPS	$15,46	$5,56
Балансовая стоим.	$78,50	$42,64

Технический анализ

MET набирает 81 из 100 по техническому скорингу, GL — 63 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): GL — 52,5 (нейтральная зона), MET — 62,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: GL на 2,6%, MET на 6,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: GL — 26,0 (выраженный тренд), MET — 30,2 (выраженный тренд). По бете GL стабильнее (0,33 vs 0,68).

GLMET

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GL	MET
Осцилляторы
RSI (14)	52,51	62,25
Stochastic %K	43,22	53,42
CCI (20)	0,68	73,63
MFI	75,30	41,58
Williams %R	-56,78	-46,58
MACD гистограмма	-0,69	-0,26
Momentum (10)	-1,25	1,53
Тренд
ADX	26,04	30,20
Цена vs EMA 9	-0,21%	+0,57%
Цена vs EMA 20	+0,10%	+1,89%
Цена vs SMA 50	+2,64%	+6,90%
Цена vs SMA 200	+20,13%	+21,09%
Объём
CMF	0,07	0,06
Volume Ratio	42,81	45,68
Волатильность и статистика
Beta	0,33	0,68
ATR %	2,09%	1,76%
Sharpe (1г)	1,15	1,10
RS Rating	65,00	68,00
52w от хая	-5,51	-3,24
BB ширина	8,76	7,65

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): GL — 6 млрд $, MET — 77,08 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. MET растёт быстрее по выручке: +10,20% год к году против +3,80% у GL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: GL — 1,16 млрд $, MET — 3,38 млрд $. MET генерирует больше чистой прибыли. FCF: GL генерирует 1,25 млрд $, MET — 18,11 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	GL	MET
Выручка	6 млрд $	77,08 млрд $
Рост выручки (г/г)	+3.80%	+10.20%
Чистая прибыль	1,16 млрд $	3,38 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+8.40%	-23.70%
EPS (TTM)	$14,30	$4,80
Операц. Cash Flow	1,40 млрд $	18,11 млрд $
Free Cash Flow	1,25 млрд $	18,11 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность GL — 0,66%, MET — 2,38%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. GL платит дивиденды 13 лет подряд, MET — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GL — 7,47%, MET — 46,36%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	GL	MET
Див. доходность	0,66%	2,38%
Годовые дивиденды	$1,26	$1,75
Коэфф. выплат	7,47%	46,36%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	10,02%	-1,60%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GL — ноябре (+4,88%), для MET — ноябре (+5,89%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для GL — март (-3,58%), для MET — март (-4,16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GL: +13,99% против +10,05%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2,0

-0,7

-3,6

+1,0

+0,1

+0,6

+4,0

+2,4

+0,2

+2,0

+4,9

+1,1

MET

+1,4

-1,7

-4,2

+4,0

-0,8

-0,6

+3,1

+1,4

+1,8

+0,8

+5,9

-1,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Globe Life Inc. или MetLife, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Globe Life Inc.: P/E 11,81 против 18,60. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — GL или MET?

ROE GL — 20,28%, MET — 12,95%. GL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Globe Life Inc. и MetLife, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность GL — 0,66%, MET — 2,38%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Globe Life Inc. или MetLife, Inc.?

По объёму выручки: GL — 6 млрд $, MET — 77,08 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — GL или MET?

Чистая маржа GL — 19,56%, MET — 4,61%. GL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GL или MET?

Технический скоринг: GL — 63/100, MET — 81/100. MET имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GL или MET?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик GL выигрывает 15, MET — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией