Сравнение GEN vs WEX
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WEX оценён рынком дешевле: 16.03 против 15.47 у GEN. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу WEX: 1.85 vs 3.03 у GEN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B WEX — 3.90, у GEN — 5.76. EV/EBITDA GEN — 8.86, у WEX — 10.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE GEN — 39.86%, у WEX — 26.96%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. GEN удерживает чистую маржу на уровне 19.46%, опережая WEX (11.50%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у GEN — 3.14, у WEX — 4.11. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.47 | 16.03 | |
| P/B | 5.76 | 3.90 | |
| P/S | 3.03 | 1.85 | |
| PEG | 0.29 | 1.08 | |
| EV/EBITDA | 8.86 | 10.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 39.86% | 26.96% | |
| ROA | 6.24% | 2.01% | |
| Валовая маржа | 76.28% | 57.44% | |
| Операц. маржа | 42.82% | 24.65% | |
| Чистая маржа | 19.46% | 11.50% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.14 | 4.11 | |
| Текущая ликв. | 0.40 | 1.05 | |
| Быстрая ликв. | 0.40 | 0.59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 0.00% | |
| EPS | $1.62 | $9.00 | |
| Балансовая стоим. | $4.34 | $36.94 | |
Технический анализ
По техническому скорингу GEN сильнее: 72/100 против 28/100 у WEX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у GEN составляет 77.8 (зона перекупленности), у WEX — 45.4 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. GEN торгуется выше SMA 50 (23.3%), тогда как WEX ниже этой средней (-6.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), WEX — 26.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WEX менее волатилен — бета 0.94 против 1.07 у GEN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WEX составляет 4.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77.80 | 45.38 | |
| Stochastic %K | 99.01 | 52.19 | |
| CCI (20) | 119.81 | -35.91 | |
| MFI | 82.94 | 48.38 | |
| Williams %R | -0.99 | -47.81 | |
| MACD гистограмма | 0.47 | 0.00 | |
| Momentum (10) | 5.44 | 0.24 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.94 | 26.72 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.20% | +1.63% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.78% | -1.32% | |
| Цена vs SMA 50 | +23.26% | -6.57% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.22% | -7.95% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 130.64 | 62.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 0.94 | |
| ATR % | 3.56% | 4.37% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | 0.19 | |
| RS Rating | 25.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -22.41 | -22.80 | |
| BB ширина | 40.12 | 17.43 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): GEN — 5 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, WEX — 304,10 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GEN — 1,52 млрд $, WEX — 313,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | GEN | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 2,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 304,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.59 | $8.57 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 454,30 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 313,70 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, WEX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как WEX не имеет дивидендной истории.
| Показатель | GEN | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.00% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | — | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность GEN приходится на августе (+4.10%), а WEX — на январе (+4.44%). Наименее удачные месяцы: GEN — март (-3.47%), WEX — октябрь (-4.79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WEX: +10.44% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или WEX Inc.?
У кого выше рентабельность — GEN или WEX?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и WEX Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или WEX Inc.?
У кого выше маржинальность — GEN или WEX?
Какая акция лучше по технике — GEN или WEX?
Что лучше купить — GEN или WEX?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией