ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение GEN vs WEX

Тикер 1
Тикер 2
GEN22
22WEX
Сравнение Gen Digital Inc. (GEN) и WEX Inc. (WEX) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации GEN крупнее в 2,5× (16,54 млрд $ vs 6,53 млрд $). Стоимостная оценка в пользу GEN — P/E 15,75 vs 18,57 у WEX. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует GEN (41,89% vs 28,22%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа GEN — 20,73%, у WEX — 12,56%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. GEN выплачивает дивиденды с доходностью 1,82% годовых, тогда как WEX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу WEX: скоринг 81/100 vs 58/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 22:22 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.
GEN
Gen Digital Inc.
GENNASDAQ
$27,64+$0,23 (+0,84%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 16,54 млрд $
ETP Rank7.1
Стоимость
9.8
Качество
6.1
Рост
9.6
Техника
4.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
6.5
Сезонность
8.0
WEX
WEX Inc.
WEXNYSE
$191,73+$2,86 (+1,51%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 6,53 млрд $
ETP Rank5.9
Стоимость
9.9
Качество
5.0
Рост
5.4
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
5.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

GENWEX

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E GEN оценён рынком дешевле: 15,75 против 18,57 у WEX. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу WEX: 2,31 vs 3,23 у GEN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B WEX — 4,87, у GEN — 6,18. EV/EBITDA GEN — 10,42, у WEX — 11,11. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE GEN — 41,89%, у WEX — 28,22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. GEN удерживает чистую маржу на уровне 20,73%, опережая WEX (12,56%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у GEN — 3,08, у WEX — 3,98. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0,47), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

GENWEX
ПоказательGENWEXЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E15,7518,57
P/B6,184,87
P/S3,232,31
PEG0,200,68
EV/EBITDA10,4211,11
Рентабельность
ROE41,89%28,22%
ROA6,73%2,13%
Валовая маржа78,01%56,71%
Операц. маржа42,09%25,49%
Чистая маржа20,73%12,56%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал3,083,98
Текущая ликв.0,471,04
Быстрая ликв.0,471,04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,82%0,00%
Коэфф. выплат29,53%0,00%
EPS$1,76$10,11
Балансовая стоим.$4,43$38,75

Технический анализ

По техническому скорингу WEX сильнее: 81/100 против 58/100 у GEN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у GEN составляет 49,4 (нейтральная зона), у WEX — 61,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. GEN и WEX находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4,5% и +18,0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: GEN — 15,7 (нет тренда), WEX — 37,8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WEX менее волатилен — бета 0,57 против 0,88 у GEN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) GEN составляет 3,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GENWEX
Общая оценка
58
81
Осцилляторы
45
55
Тренд
58
75
Объём
69
75
Волатильность
45
58
ИндикаторGENWEXЛидер
Осцилляторы
RSI (14)49,4461,61
Stochastic %K24,3543,38
CCI (20)1,9554,48
MFI56,3852,71
Williams %R-75,65-56,62
MACD гистограмма-0,08-0,68
Momentum (10)-0,761,58
Тренд
ADX15,7037,81
Цена vs EMA 9-3,40%-0,34%
Цена vs EMA 20-1,56%+3,39%
Цена vs SMA 50+4,51%+18,00%
Цена vs SMA 200+12,24%+22,10%
Объём
CMF0,100,30
Volume Ratio84,0848,92
Волатильность и статистика
Beta0,880,57
ATR %3,60%3,38%
Sharpe (1г)-0,300,28
RS Rating27,0047,00
52w от хая-14,93-5,42
BB ширина17,9422,26

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): GEN — 5 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу GEN: +27,10% г/г vs +1,20%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, WEX — 304,10 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GEN — 1,52 млрд $, WEX — 313,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательGENWEXЛидер
Выручка5 млрд $2,66 млрд $
Рост выручки (г/г)+27.10%+1.20%
Чистая прибыль973 млн $304,10 млн $
Рост прибыли (г/г)+51.30%-1.80%
EPS (TTM)$1,59$8,57
Операц. Cash Flow1,54 млрд $454,30 млн $
Free Cash Flow1,52 млрд $313,70 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 1,82% годовой доходности, WEX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как WEX не имеет дивидендной истории.

ПоказательGENWEXЛидер
Див. доходность1,82%—
Годовые дивиденды$0,38—
Коэфф. выплат29,53%—
Лет выплат130
CAGR дивидендов (5л)-5,59%—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность GEN приходится на мае (+4,80%), а WEX — на июле (+5,37%). Наименее удачные месяцы: GEN — март (-3,47%), WEX — октябрь (-4,79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WEX: +11,87% против +10,35%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
GEN
+2,2
-1,8
-3,5
+0,9
+4,8
+0,9
+2,8
+4,1
-1,8
-1,2
+3,9
-0,9
WEX
+4,4
-1,6
-1,0
+2,0
+0,1
+1,8
+5,4
+1,4
-2,3
-4,8
+3,5
+3,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или WEX Inc.?
По P/E Gen Digital Inc. оценена ниже: 15,75 против 18,57. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — GEN или WEX?
Рентабельность собственного капитала (ROE): GEN — 41,89%, WEX — 28,22%. Преимущество у GEN.
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и WEX Inc.?
Gen Digital Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,82%. WEX Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или WEX Inc.?
Выручка GEN за TTM — 5 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. GEN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — GEN или WEX?
Чистая маржа GEN — 20,73%, WEX — 12,56%. GEN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — GEN или WEX?
Технический скоринг: GEN — 58/100, WEX — 81/100. WEX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — GEN или WEX?
Однозначного ответа нет. Счёт 22:22 в пользу ничьей по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией