Сравнение GEN vs TYL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E GEN оценён рынком дешевле: 15.47 против 42.93 у TYL (разница составляет 64.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) GEN дешевле: 3.03 против 5.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) TYL дешевле: 3.81 против 5.76. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 8.86 vs 25.60. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. GEN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 39.86% против 8.71% у TYL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GEN — 19.46%, TYL — 13.26%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.14, тогда как TYL практически без долга (D/E 0.01). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.47 | 42.93 | |
| P/B | 5.76 | 3.81 | |
| P/S | 3.03 | 5.62 | |
| PEG | 0.29 | 5.10 | |
| EV/EBITDA | 8.86 | 25.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 39.86% | 8.71% | |
| ROA | 6.24% | 6.58% | |
| Валовая маржа | 76.28% | 45.57% | |
| Операц. маржа | 42.82% | 15.47% | |
| Чистая маржа | 19.46% | 13.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.14 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 0.40 | 1.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.40 | 1.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 0.00% | |
| EPS | $1.62 | $7.39 | |
| Балансовая стоим. | $4.34 | $83.28 | |
Технический анализ
GEN набирает 72 из 100 по техническому скорингу, TYL — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): GEN — 77.8 (зона перекупленности), TYL — 45.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: GEN выше на 23.3%, TYL — ниже на -4.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), TYL — 13.8 (нет тренда). GEN имеет чётко выраженный тренд, в отличие от TYL. По бете TYL стабильнее (0.29 vs 1.07). Значение ниже 0.8 делает TYL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) TYL составляет 4.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77.80 | 45.18 | |
| Stochastic %K | 99.01 | 35.70 | |
| CCI (20) | 119.81 | -59.07 | |
| MFI | 82.94 | 28.71 | |
| Williams %R | -0.99 | -64.30 | |
| MACD гистограмма | 0.47 | -0.04 | |
| Momentum (10) | 5.44 | -3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.94 | 13.82 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.20% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.78% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 50 | +23.26% | -4.91% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.22% | -28.07% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 130.64 | 71.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 0.29 | |
| ATR % | 3.56% | 4.20% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -1.80 | |
| RS Rating | 25.00 | 7.00 | |
| 52w от хая | -22.41 | -48.94 | |
| BB ширина | 40.12 | 17.84 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): GEN — 5 млрд $, TYL — 2,33 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, TYL — 315,60 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: GEN генерирует 1,52 млрд $, TYL — 637,53 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | GEN | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 2,33 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 315,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.59 | $7.32 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 653,54 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 637,53 млн $ |
Дивиденды
GEN выплачивает дивиденды с доходностью 2.00% годовых, тогда как TYL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GEN платит дивиденды 13 лет подряд, TYL — 4. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | GEN | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.00% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GEN — августе (+4.10%), для TYL — июле (+4.31%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для GEN — март (-3.47%), для TYL — февраль (-2.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TYL: +11.42% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — GEN или TYL?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Tyler Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — GEN или TYL?
Какая акция лучше по технике — GEN или TYL?
Что лучше купить — GEN или TYL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией