Сравнение GEN vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

GEN24

16TDC

Инвесторы часто выбирают между GEN и TDC — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации GEN крупнее в 4.9× (15,05 млрд $ vs 3,08 млрд $). Стоимостная оценка в пользу TDC — P/E 7.31 vs 15.47 у GEN. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала TDC составляет 142.47%, что превышает показатель GEN (39.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TDC впереди: 24.93% против 19.46% у GEN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, TDC реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу TDC сильнее: 82/100 против 72/100 у GEN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 24:16 в пользу GEN. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Gen Digital Inc.

GENNASDAQ

24,85 $-0,15 $ (-0,60%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 15,05 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

9.8

Качество

5.8

Рост

9.6

Техника

4.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

32,77 $-0,33 $ (-1,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,08 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.6

Качество

6.9

Рост

5.4

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

GENTDC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TDC оценён рынком дешевле: 7.31 против 15.47 у GEN (разница составляет 52.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) TDC дешевле: 1.84 против 3.03. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 8.86 vs 17.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 142.47% против 39.86% у GEN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TDC — 24.93%, GEN — 19.46%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.14, тогда как TDC практически без долга (D/E 0.99). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

GENTDC

Показатель	GEN	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	15.47	7.31
P/B	5.76	5.53
P/S	3.03	1.84
PEG	0.29	0.03
EV/EBITDA	8.86	17.08
Рентабельность
ROE	39.86%	142.47%
ROA	6.24%	19.65%
Валовая маржа	76.28%	60.21%
Операц. маржа	42.82%	6.22%
Чистая маржа	19.46%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	3.14	0.99
Текущая ликв.	0.40	1.30
Быстрая ликв.	0.40	1.29
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.00%	0.00%
Коэфф. выплат	32.07%	0.00%
EPS	$1.62	$4.53
Балансовая стоим.	$4.34	$5.99

Технический анализ

TDC набирает 82 из 100 по техническому скорингу, GEN — 72 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): GEN — 77.8 (зона перекупленности), TDC — 66.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: GEN на 23.3%, TDC на 17.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. TDC выше SMA 200 (+23.5%), GEN — ниже (-1.2%). Долгосрочный тренд в пользу TDC. Сила тренда по ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), TDC — 25.1 (выраженный тренд). По бете GEN стабильнее (1.07 vs 1.47). Дневная волатильность (ATR%) TDC составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GENTDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GEN	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	77.80	66.16
Stochastic %K	99.01	78.46
CCI (20)	119.81	70.13
MFI	82.94	73.29
Williams %R	-0.99	-21.54
MACD гистограмма	0.47	0.20
Momentum (10)	5.44	3.14
Тренд
ADX	33.94	25.13
Цена vs EMA 9	+7.20%	+1.13%
Цена vs EMA 20	+13.78%	+6.09%
Цена vs SMA 50	+23.26%	+17.71%
Цена vs SMA 200	-1.22%	+23.46%
Объём
CMF	0.25	0.23
Volume Ratio	130.64	64.41
Волатильность и статистика
Beta	1.07	1.47
ATR %	3.56%	4.29%
Sharpe (1г)	-0.42	0.88
RS Rating	25.00	77.00
52w от хая	-22.41	-21.57
BB ширина	40.12	36.38

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): GEN — 5 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, TDC — 130 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: GEN генерирует 1,52 млрд $, TDC — 286 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	GEN	TDC
Выручка	5 млрд $	1,66 млрд $
Чистая прибыль	973 млн $	130 млн $
EPS (TTM)	$1.59	$1.38
Операц. Cash Flow	1,54 млрд $	305 млн $
Free Cash Flow	1,52 млрд $	286 млн $

Дивиденды

GEN выплачивает дивиденды с доходностью 2.00% годовых, тогда как TDC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как TDC не имеет дивидендной истории.

Показатель	GEN	TDC
Див. доходность	2.00%	—
Годовые дивиденды	$0.25	—
Коэфф. выплат	32.07%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.94%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GEN — августе (+4.10%), для TDC — ноябре (+4.08%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для GEN — март (-3.47%), для TDC — май (-3.54%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GEN: +8.42% против +5.23%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

GEN

+2.2

-1.8

-3.5

+0.9

+2.0

+2.6

+4.1

-1.8

-1.2

+3.9

-0.9

TDC

+3.3

+2.9

-3.3

+2.6

-3.5

+2.0

+0.8

-1.2

+0.6

-3.1

+4.1

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Teradata Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Teradata Corporation: P/E 7.31 против 15.47. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — GEN или TDC?

ROE GEN — 39.86%, TDC — 142.47%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Teradata Corporation?

Gen Digital Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.00%. Teradata Corporation дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Teradata Corporation?

По объёму выручки: GEN — 5 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — GEN или TDC?

Чистая маржа GEN — 19.46%, TDC — 24.93%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GEN или TDC?

Технический скоринг: GEN — 72/100, TDC — 82/100. TDC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GEN или TDC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик GEN выигрывает 24, TDC — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией