Сравнение GEN vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

GEN27

13RELY

Сравнение Gen Digital Inc. (GEN) и Remitly Global, Inc. (RELY) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации GEN крупнее в 3.3× (15,05 млрд $ vs 4,54 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GEN с P/E 15.47 (у RELY — 43.11). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE GEN — 39.86%, у RELY — 12.66%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. GEN удерживает чистую маржу на уровне 19.46%, опережая RELY (6.12%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. GEN выплачивает дивиденды с доходностью 2.00% годовых, тогда как RELY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу GEN: скоринг 72/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. GEN побеждает по числу метрик: 27 против 13 у RELY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Gen Digital Inc.

GENNASDAQ

24,85 $-0,15 $ (-0,60%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 15,05 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

9.8

Качество

5.8

Рост

9.6

Техника

4.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

GENRELY

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, GEN выглядит привлекательнее: 15.47 против 43.11. Премия к оценке RELY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. EV/EBITDA GEN — 8.86, у RELY — 26.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует GEN (39.86% vs 12.66%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа GEN — 19.46%, у RELY — 6.12%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка GEN значительно выше: D/E 3.14 vs 0.04 у RELY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

GENRELY

Показатель	GEN	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	15.47	43.11
P/B	5.76	5.02
P/S	3.03	2.63
PEG	0.29	0.01
EV/EBITDA	8.86	26.63
Рентабельность
ROE	39.86%	12.66%
ROA	6.24%	7.62%
Валовая маржа	76.28%	59.18%
Операц. маржа	42.82%	7.57%
Чистая маржа	19.46%	6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	3.14	0.04
Текущая ликв.	0.40	2.84
Быстрая ликв.	0.40	2.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.00%	0.00%
Коэфф. выплат	32.07%	0.00%
EPS	$1.62	$0.50
Балансовая стоим.	$4.34	$4.30

Технический анализ

По техническому скорингу GEN сильнее: 72/100 против 43/100 у RELY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у GEN составляет 77.8 (зона перекупленности), у RELY — 50.8 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. GEN и RELY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+23.3% и +12.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. RELY выше SMA 200 (+31.4%), GEN — ниже (-1.2%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), RELY — 33.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. GEN менее волатилен — бета 1.07 против 1.16 у RELY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GENRELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GEN	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	77.80	50.77
Stochastic %K	99.01	21.04
CCI (20)	119.81	-75.42
MFI	82.94	34.48
Williams %R	-0.99	-78.96
MACD гистограмма	0.47	-0.47
Momentum (10)	5.44	-2.15
Тренд
ADX	33.94	33.57
Цена vs EMA 9	+7.20%	-3.23%
Цена vs EMA 20	+13.78%	-1.82%
Цена vs SMA 50	+23.26%	+12.71%
Цена vs SMA 200	-1.22%	+31.41%
Объём
CMF	0.25	0.06
Volume Ratio	130.64	57.64
Волатильность и статистика
Beta	1.07	1.16
ATR %	3.56%	4.33%
Sharpe (1г)	-0.42	0.09
RS Rating	25.00	36.00
52w от хая	-22.41	-13.40
BB ширина	40.12	20.98

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): GEN — 5 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, RELY — 67,93 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GEN — 1,52 млрд $, RELY — 295,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	GEN	RELY
Выручка	5 млрд $	1,64 млрд $
Чистая прибыль	973 млн $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$1.59	$0.33
Операц. Cash Flow	1,54 млрд $	325,08 млн $
Free Cash Flow	1,52 млрд $	295,65 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, RELY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как RELY не имеет дивидендной истории.

Показатель	GEN	RELY
Див. доходность	2.00%	—
Годовые дивиденды	$0.25	—
Коэфф. выплат	32.07%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.94%	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность GEN приходится на августе (+4.10%), а RELY — на августе (+13.89%). Наименее удачные месяцы: GEN — март (-3.47%), RELY — ноябрь (-12.70%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

GEN

+2.2

-1.8

-3.5

+0.9

+2.0

+2.6

+4.1

-1.8

-1.2

+3.9

-0.9

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Remitly Global, Inc.?

По P/E Gen Digital Inc. оценена ниже: 15.47 против 43.11. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — GEN или RELY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): GEN — 39.86%, RELY — 12.66%. Преимущество у GEN.

Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Remitly Global, Inc.?

Gen Digital Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.00%. Remitly Global, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Remitly Global, Inc.?

Выручка GEN за TTM — 5 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. GEN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — GEN или RELY?

Чистая маржа GEN — 19.46%, RELY — 6.12%. GEN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GEN или RELY?

Технический скоринг: GEN — 72/100, RELY — 43/100. GEN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GEN или RELY?

Однозначного ответа нет. Счёт 27:13 в пользу GEN по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией