Сравнение GEN vs QTWO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, GEN выглядит привлекательнее: 15.47 против 39.72. Премия к оценке QTWO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу GEN: 3.03 vs 3.59 у QTWO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 8.86 vs 23.50. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала GEN составляет 39.86%, что превышает показатель QTWO (11.91%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GEN впереди: 19.46% против 8.99% у QTWO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.14, тогда как QTWO практически без долга (D/E 0.56). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.47 | 39.72 | |
| P/B | 5.76 | 4.80 | |
| P/S | 3.03 | 3.59 | |
| PEG | 0.29 | 0.01 | |
| EV/EBITDA | 8.86 | 23.50 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 39.86% | 11.91% | |
| ROA | 6.24% | 5.93% | |
| Валовая маржа | 76.28% | 55.58% | |
| Операц. маржа | 42.82% | 8.19% | |
| Чистая маржа | 19.46% | 8.99% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.14 | 0.56 | |
| Текущая ликв. | 0.40 | 0.93 | |
| Быстрая ликв. | 0.40 | 0.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 0.00% | |
| EPS | $1.62 | $1.19 | |
| Балансовая стоим. | $4.34 | $9.81 | |
Технический анализ
По техническому скорингу GEN сильнее: 72/100 против 28/100 у QTWO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у GEN составляет 77.8 (зона перекупленности), у QTWO — 45.3 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Относительно SMA 50 ситуация различается: GEN выше на 23.3%, QTWO — ниже на -5.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), QTWO — 17.9 (нет тренда). GEN имеет чётко выраженный тренд, в отличие от QTWO. QTWO менее волатилен — бета 0.82 против 1.07 у GEN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) QTWO составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77.80 | 45.27 | |
| Stochastic %K | 99.01 | 27.56 | |
| CCI (20) | 119.81 | -83.14 | |
| MFI | 82.94 | 50.60 | |
| Williams %R | -0.99 | -72.44 | |
| MACD гистограмма | 0.47 | -0.33 | |
| Momentum (10) | 5.44 | -2.26 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.94 | 17.90 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.20% | -1.90% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.78% | -3.93% | |
| Цена vs SMA 50 | +23.26% | -4.98% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.22% | -26.83% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | 0.06 | |
| Volume Ratio | 130.64 | 49.42 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 0.82 | |
| ATR % | 3.56% | 5.03% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -1.48 | |
| RS Rating | 25.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -22.41 | -52.12 | |
| BB ширина | 40.12 | 20.61 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): GEN — 5 млрд $, QTWO — 794,81 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, QTWO — 52,01 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: GEN генерирует 1,52 млрд $, QTWO — 194,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | GEN | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 794,81 млн $ | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 52,01 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.59 | $0.84 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 201,46 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 194,65 млн $ |
Дивиденды
GEN выплачивает дивиденды с доходностью 2.00% годовых, тогда как QTWO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как QTWO не имеет дивидендной истории.
| Показатель | GEN | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.00% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | — | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность GEN приходится на августе (+4.10%), а QTWO — на ноябре (+10.07%). Слабые месяцы: для GEN — март (-3.47%), для QTWO — март (-4.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у QTWO: +17.09% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — GEN или QTWO?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Q2 Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — GEN или QTWO?
Какая акция лучше по технике — GEN или QTWO?
Что лучше купить — GEN или QTWO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией