Сравнение GEN vs PEGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GEN с P/E 15.47 (у PEGA — 17.03). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) GEN дешевле: 5.76 против 8.22. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 8.86 vs 25.82. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PEGA составляет 50.21%, что превышает показатель GEN (39.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PEGA впереди: 20.04% против 19.46% у GEN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.14, тогда как PEGA практически без долга (D/E 0.08). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.47 | 17.03 | |
| P/B | 5.76 | 8.22 | |
| P/S | 3.03 | 3.38 | |
| PEG | 0.29 | 0.23 | |
| EV/EBITDA | 8.86 | 25.82 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 39.86% | 50.21% | |
| ROA | 6.24% | 21.97% | |
| Валовая маржа | 76.28% | 74.96% | |
| Операц. маржа | 42.82% | 10.19% | |
| Чистая маржа | 19.46% | 20.04% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.14 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 0.40 | 1.22 | |
| Быстрая ликв. | 0.40 | 1.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.00% | 0.35% | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 5.27% | |
| EPS | $1.62 | $2.02 | |
| Балансовая стоим. | $4.34 | $4.18 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу GEN: скоринг 72/100 vs 16/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: GEN — 77.8, PEGA — 40.0. GEN в зоне зона перекупленности, а PEGA — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: GEN выше на 23.3%, PEGA — ниже на -12.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), PEGA — 22.3 (слабый тренд). Волатильность: бета GEN — 1.07, PEGA — 1.08. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) PEGA составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77.80 | 39.99 | |
| Stochastic %K | 99.01 | 38.16 | |
| CCI (20) | 119.81 | -98.72 | |
| MFI | 82.94 | 43.76 | |
| Williams %R | -0.99 | -61.84 | |
| MACD гистограмма | 0.47 | 0.05 | |
| Momentum (10) | 5.44 | -2.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.94 | 22.34 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.20% | +0.15% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.78% | -3.67% | |
| Цена vs SMA 50 | +23.26% | -12.66% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.22% | -32.14% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 130.64 | 84.74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 1.08 | |
| ATR % | 3.56% | 5.49% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -0.71 | |
| RS Rating | 25.00 | 14.00 | |
| 52w от хая | -22.41 | -49.53 | |
| BB ширина | 40.12 | 15.77 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: GEN генерирует 5 млрд $, PEGA — 1,75 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, PEGA — 393,44 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: GEN генерирует 1,52 млрд $, PEGA — 490,72 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | GEN | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 1,75 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 393,44 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.59 | $2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 505,23 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 490,72 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: GEN платит 2.00%, PEGA — 0.35%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. GEN платит дивиденды 13 лет подряд, PEGA — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GEN — 32.07%, PEGA — 5.27%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | GEN | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.00% | 0.35% | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | $0.06 | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 5.27% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет GEN показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4.10%), PEGA — в апреле (+5.43%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для GEN — март (-3.47%), для PEGA — март (-4.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PEGA: +16.97% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше рентабельность — GEN или PEGA?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Pegasystems Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше маржинальность — GEN или PEGA?
Какая акция лучше по технике — GEN или PEGA?
Что лучше купить — GEN или PEGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией