Сравнение GEN vs PEGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PEGA с P/E 16,50 (у GEN — 16,46). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) GEN дешевле: 6,46 против 9,35. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 10,74 vs 25,60. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PEGA составляет 48,90%, что превышает показатель GEN (41,89%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GEN впереди: 20,73% против 18,66% у PEGA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,08, тогда как PEGA практически без долга (D/E 0,13). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0,47), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 16,46 | 16,50 | |
| P/B | 6,46 | 9,35 | |
| P/S | 3,38 | 2,97 | |
| PEG | 0,21 | 0,35 | |
| EV/EBITDA | 10,74 | 25,60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 41,89% | 48,90% | |
| ROA | 6,73% | 23,41% | |
| Валовая маржа | 78,01% | 75,57% | |
| Операц. маржа | 42,09% | 9,94% | |
| Чистая маржа | 20,73% | 18,66% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3,08 | 0,13 | |
| Текущая ликв. | 0,47 | 1,06 | |
| Быстрая ликв. | 0,47 | 1,06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,75% | 0,38% | |
| Коэфф. выплат | 29,53% | 6,32% | |
| EPS | $1,76 | $1,94 | |
| Балансовая стоим. | $4,43 | $3,35 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу GEN: скоринг 84/100 vs 62/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: GEN — 62,8, PEGA — 50,5. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: GEN выше на 9,6%, PEGA — ниже на -0,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. GEN выше SMA 200 (+17,4%), PEGA — ниже (-28,4%). Долгосрочный тренд в пользу GEN. Сила тренда по ADX: GEN — 16,1 (нет тренда), PEGA — 12,3 (нет тренда). Волатильность: бета PEGA — 0,83, GEN — 0,90. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) PEGA составляет 4,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62,79 | 50,46 | |
| Stochastic %K | 72,38 | 70,22 | |
| CCI (20) | 78,58 | 50,69 | |
| MFI | 65,07 | 82,43 | |
| Williams %R | -27,62 | -29,78 | |
| MACD гистограмма | 0,11 | 0,35 | |
| Momentum (10) | 1,01 | 0,40 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,15 | 12,29 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,78% | -1,38% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,60% | +0,29% | |
| Цена vs SMA 50 | +9,60% | -0,25% | |
| Цена vs SMA 200 | +17,38% | -28,45% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,17 | |
| Volume Ratio | 91,15 | 42,42 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,90 | 0,83 | |
| ATR % | 3,33% | 4,92% | |
| Sharpe (1г) | 0,03 | -0,79 | |
| RS Rating | 34,00 | 8,00 | |
| 52w от хая | -11,11 | -53,96 | |
| BB ширина | 17,10 | 28,12 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: GEN генерирует 5 млрд $, PEGA — 1,75 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: GEN — +27,10%, PEGA — +16,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, PEGA — 393,44 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: GEN генерирует 1,52 млрд $, PEGA — 490,72 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | GEN | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 1,75 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +27.10% | +16.60% | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 393,44 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +51.30% | +296.70% | |
| EPS (TTM) | $1,59 | $2,30 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 505,23 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 490,72 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: GEN платит 1,75%, PEGA — 0,38%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. GEN платит дивиденды 13 лет подряд, PEGA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GEN — 29,53%, PEGA — 6,32%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | GEN | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,75% | 0,38% | |
| Годовые дивиденды | $0,38 | $0,09 | |
| Коэфф. выплат | 29,53% | 6,32% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5,59% | -5,59% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет GEN показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4,80%), PEGA — в апреле (+5,43%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для GEN — март (-3,47%), для PEGA — март (-4,72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PEGA: +14,10% против +10,35%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше рентабельность — GEN или PEGA?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Pegasystems Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше маржинальность — GEN или PEGA?
Какая акция лучше по технике — GEN или PEGA?
Что лучше купить — GEN или PEGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией