Сравнение GEN vs PCTY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GEN с P/E 15.47 (у PCTY — 23.72). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA GEN — 8.86, у PCTY — 12.27. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует GEN (39.86% vs 22.36%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа GEN — 19.46%, у PCTY — 14.94%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка GEN значительно выше: D/E 3.14 vs 0.11 у PCTY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности PCTY ниже 1 (0.13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | PCTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.47 | 23.72 | |
| P/B | 5.76 | 5.18 | |
| P/S | 3.03 | 3.50 | |
| PEG | 0.29 | 1.44 | |
| EV/EBITDA | 8.86 | 12.27 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 39.86% | 22.36% | |
| ROA | 6.24% | 4.74% | |
| Валовая маржа | 76.28% | 69.30% | |
| Операц. маржа | 42.82% | 21.38% | |
| Чистая маржа | 19.46% | 14.94% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.14 | 0.11 | |
| Текущая ликв. | 0.40 | 0.13 | |
| Быстрая ликв. | 0.40 | 0.13 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 0.00% | |
| EPS | $1.62 | $4.75 | |
| Балансовая стоим. | $4.34 | $21.75 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 72/100 и 71/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): GEN — 77.8 (зона перекупленности), PCTY — 58.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. GEN и PCTY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+23.3% и +6.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), PCTY — 16.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PCTY стабильнее (0.31 vs 1.07). Значение ниже 0.8 делает PCTY защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) PCTY составляет 4.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | PCTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77.80 | 58.65 | |
| Stochastic %K | 99.01 | 65.61 | |
| CCI (20) | 119.81 | 93.49 | |
| MFI | 82.94 | 58.61 | |
| Williams %R | -0.99 | -34.39 | |
| MACD гистограмма | 0.47 | 0.80 | |
| Momentum (10) | 5.44 | 10.23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.94 | 16.89 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.20% | +2.84% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.78% | +4.62% | |
| Цена vs SMA 50 | +23.26% | +5.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.22% | -18.26% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 130.64 | 79.78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 0.31 | |
| ATR % | 3.56% | 4.56% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -1.55 | |
| RS Rating | 25.00 | 8.00 | |
| 52w от хая | -22.41 | -43.89 | |
| BB ширина | 40.12 | 14.79 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): GEN — 5 млрд $, PCTY — 1,60 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, PCTY — 227,13 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GEN — 1,52 млрд $, PCTY — 342,75 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | GEN | PCTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 1,60 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 227,13 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.59 | $4.08 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 418,23 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 342,75 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, PCTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как PCTY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | GEN | PCTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.00% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | — | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GEN — августе (+4.10%), для PCTY — августе (+9.99%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: GEN — март (-3.47%), PCTY — декабрь (-2.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PCTY: +19.95% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Paylocity Holding Corporation?
У кого выше рентабельность — GEN или PCTY?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Paylocity Holding Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Paylocity Holding Corporation?
У кого выше маржинальность — GEN или PCTY?
Какая акция лучше по технике — GEN или PCTY?
Что лучше купить — GEN или PCTY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией