Сравнение GEN vs PAYC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PAYC выглядит привлекательнее: 15.01 против 15.47. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу GEN: 3.03 vs 3.60 у PAYC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) GEN дешевле: 5.76 против 8.69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 8.86 vs 9.81. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала GEN составляет 39.86%, что превышает показатель PAYC (31.03%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PAYC впереди: 22.44% против 19.46% у GEN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.14, тогда как PAYC практически без долга (D/E 0.94). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.47 | 15.01 | |
| P/B | 5.76 | 8.69 | |
| P/S | 3.03 | 3.60 | |
| PEG | 0.29 | 0.64 | |
| EV/EBITDA | 8.86 | 9.81 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 39.86% | 31.03% | |
| ROA | 6.24% | 9.74% | |
| Валовая маржа | 76.28% | 79.74% | |
| Операц. маржа | 42.82% | 28.30% | |
| Чистая маржа | 19.46% | 22.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.14 | 0.94 | |
| Текущая ликв. | 0.40 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 0.40 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.00% | 1.09% | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 17.33% | |
| EPS | $1.62 | $9.19 | |
| Балансовая стоим. | $4.34 | $15.89 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 72/100 и 73/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у GEN составляет 77.8 (зона перекупленности), у PAYC — 58.1 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Обе акции торгуются выше SMA 50: GEN на 23.3%, PAYC на 8.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), PAYC — 20.0 (слабый тренд). PAYC менее волатилен — бета 0.47 против 1.07 у GEN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) PAYC составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77.80 | 58.12 | |
| Stochastic %K | 99.01 | 64.28 | |
| CCI (20) | 119.81 | 63.93 | |
| MFI | 82.94 | 59.38 | |
| Williams %R | -0.99 | -35.72 | |
| MACD гистограмма | 0.47 | 0.51 | |
| Momentum (10) | 5.44 | 11.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.94 | 20.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.20% | +0.83% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.78% | +3.25% | |
| Цена vs SMA 50 | +23.26% | +8.66% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.22% | -17.42% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | 0.13 | |
| Volume Ratio | 130.64 | 99.56 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 0.47 | |
| ATR % | 3.56% | 4.34% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -1.71 | |
| RS Rating | 25.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -22.41 | -48.47 | |
| BB ширина | 40.12 | 17.05 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): GEN — 5 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, PAYC — 453,40 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: GEN генерирует 1,52 млрд $, PAYC — 408 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | GEN | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 2,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 453,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.59 | $8.13 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 678,90 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 408 млн $ |
Дивиденды
GEN и PAYC — дивидендные акции. Доходность: GEN — 2.00%, PAYC — 1.09%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. GEN платит дивиденды 13 лет подряд, PAYC — 4. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GEN — 32.07%, PAYC — 17.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | GEN | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.00% | 1.09% | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | $0.75 | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 17.33% | |
| Лет выплат | 13.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность GEN приходится на августе (+4.10%), а PAYC — на июле (+6.65%). Слабые месяцы: для GEN — март (-3.47%), для PAYC — сентябрь (-3.42%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PAYC: +24.43% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Paycom Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — GEN или PAYC?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Paycom Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Paycom Software, Inc.?
У кого выше маржинальность — GEN или PAYC?
Какая акция лучше по технике — GEN или PAYC?
Что лучше купить — GEN или PAYC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией