Сравнение GEN vs NCNO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
GEN торгуется с P/E 15.47, тогда как NCNO — с P/E 339.71. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Балансовая оценка: P/B NCNO — 1.67, у GEN — 5.76. EV/EBITDA GEN — 8.86, у NCNO — 34.69. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE GEN — 39.86%, у NCNO — 0.49%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. GEN удерживает чистую маржу на уровне 19.46%, опережая NCNO (0.87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка GEN значительно выше: D/E 3.14 vs 0.26 у NCNO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.47 | 339.71 | |
| P/B | 5.76 | 1.67 | |
| P/S | 3.03 | 2.83 | |
| PEG | 0.29 | 1.49 | |
| EV/EBITDA | 8.86 | 34.69 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 39.86% | 0.49% | |
| ROA | 6.24% | 0.31% | |
| Валовая маржа | 76.28% | 60.55% | |
| Операц. маржа | 42.82% | 0.63% | |
| Чистая маржа | 19.46% | 0.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.14 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 0.40 | 1.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.40 | 1.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 0.00% | |
| EPS | $1.62 | $0.05 | |
| Балансовая стоим. | $4.34 | $9.39 | |
Технический анализ
GEN набирает 72 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): GEN — 77.8 (зона перекупленности), NCNO — 34.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. GEN торгуется выше SMA 50 (23.3%), тогда как NCNO ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), NCNO — 23.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете NCNO стабильнее (1.07 vs 1.07). Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77.80 | 34.67 | |
| Stochastic %K | 99.01 | 14.58 | |
| CCI (20) | 119.81 | -120.71 | |
| MFI | 82.94 | 52.22 | |
| Williams %R | -0.99 | -85.42 | |
| MACD гистограмма | 0.47 | -0.34 | |
| Momentum (10) | 5.44 | -2.91 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.94 | 23.72 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.20% | -1.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.78% | -5.95% | |
| Цена vs SMA 50 | +23.26% | -6.48% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.22% | -31.97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | -0.24 | |
| Volume Ratio | 130.64 | 130.87 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 1.07 | |
| ATR % | 3.56% | 5.56% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -0.99 | |
| RS Rating | 25.00 | 11.00 | |
| 52w от хая | -22.41 | -54.39 | |
| BB ширина | 40.12 | 27.79 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): GEN — 5 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, NCNO — 5,18 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GEN — 1,52 млрд $, NCNO — 82,56 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | GEN | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 594,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 5,18 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.59 | $0.05 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 90,06 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 82,56 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, NCNO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как NCNO не имеет дивидендной истории.
| Показатель | GEN | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.00% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | — | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GEN — августе (+4.10%), для NCNO — июне (+5.29%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: GEN — март (-3.47%), NCNO — апрель (-8.93%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или nCino, Inc.?
У кого выше рентабельность — GEN или NCNO?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и nCino, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или nCino, Inc.?
У кого выше маржинальность — GEN или NCNO?
Какая акция лучше по технике — GEN или NCNO?
Что лучше купить — GEN или NCNO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией