Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение GEN vs MSFT

Тикер 1

Тикер 2

GEN17

27MSFT

Gen Digital Inc. (GEN) и Microsoft Corporation (MSFT) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации MSFT крупнее в 216,2× (3,58 трлн $ vs 16,54 млрд $). Стоимостная оценка в пользу GEN — P/E 15,75 vs 26,69 у MSFT. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE GEN — 41,89%, у MSFT — 33,22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MSFT удерживает чистую маржу на уровне 40,31%, опережая GEN (20,73%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. GEN предлагает более высокую дивидендную доходность (1,82% vs 0,74%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу MSFT сильнее: 64/100 против 58/100 у GEN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 27:17 — убедительное преимущество MSFT. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Gen Digital Inc.

GENNASDAQ

$27,64+$0,23 (+0,84%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 16,54 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

9.8

Качество

6.1

Рост

9.6

Техника

4.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

Microsoft Corporation

MSFTNASDAQ

$481,63+$1,28 (+0,27%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,58 трлн $

ETP Rank7.5

Стоимость

8.2

Качество

8.6

Рост

9.0

Техника

4.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

GENMSFT

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E GEN оценён рынком дешевле: 15,75 против 26,69 у MSFT. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) GEN дешевле: 3,23 против 10,75. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B GEN — 6,18, у MSFT — 8,07. EV/EBITDA GEN — 10,42, у MSFT — 17,71. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует GEN (41,89% vs 33,22%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MSFT — 40,31%, у GEN — 20,73%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка GEN значительно выше: D/E 3,08 vs 0,29 у MSFT. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0,47), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

GENMSFT

Показатель	GEN	MSFT
Мультипликаторы оценки
P/E	15,75	26,69
P/B	6,18	8,07
P/S	3,23	10,75
PEG	0,20	0,85
EV/EBITDA	10,42	17,71
Рентабельность
ROE	41,89%	33,22%
ROA	6,73%	17,64%
Валовая маржа	78,01%	67,94%
Операц. маржа	42,09%	46,78%
Чистая маржа	20,73%	40,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	3,08	0,29
Текущая ликв.	0,47	1,23
Быстрая ликв.	0,47	1,22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,82%	0,74%
Коэфф. выплат	29,53%	19,77%
EPS	$1,76	$18,00
Балансовая стоим.	$4,43	$59,55

Технический анализ

MSFT набирает 64 из 100 по техническому скорингу, GEN — 58 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): GEN — 49,4 (нейтральная зона), MSFT — 62,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. GEN и MSFT находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4,5% и +16,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: GEN — 15,7 (нет тренда), MSFT — 35,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете GEN стабильнее (0,88 vs 1,01). Дневная волатильность (ATR%) GEN составляет 3,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GENMSFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GEN	MSFT
Осцилляторы
RSI (14)	49,44	62,20
Stochastic %K	24,35	73,30
CCI (20)	1,95	43,34
MFI	56,38	69,24
Williams %R	-75,65	-26,70
MACD гистограмма	-0,08	1,15
Momentum (10)	-0,76	-7,30
Тренд
ADX	15,70	35,58
Цена vs EMA 9	-3,40%	-1,28%
Цена vs EMA 20	-1,56%	+3,60%
Цена vs SMA 50	+4,51%	+16,13%
Цена vs SMA 200	+12,24%	+10,67%
Объём
CMF	0,10	-0,07
Volume Ratio	84,08	80,84
Волатильность и статистика
Beta	0,88	1,01
ATR %	3,60%	2,93%
Sharpe (1г)	-0,30	-0,28
RS Rating	27,00	28,00
52w от хая	-14,93	-13,25
BB ширина	17,94	43,42

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): GEN — 5 млрд $, MSFT — 331,84 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. GEN растёт быстрее по выручке: +27,10% год к году против +17,80% у MSFT. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, MSFT — 133,75 млрд $. MSFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GEN — 1,52 млрд $, MSFT — 66,99 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	GEN	MSFT
Выручка	5 млрд $	331,84 млрд $
Рост выручки (г/г)	+27.10%	+17.80%
Чистая прибыль	973 млн $	133,75 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+51.30%	+31.30%
EPS (TTM)	$1,59	$18,00
Операц. Cash Flow	1,54 млрд $	182,94 млрд $
Free Cash Flow	1,52 млрд $	66,99 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность GEN — 1,82%, MSFT — 0,74%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: GEN — 13 лет, MSFT — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GEN — 29,53%, MSFT — 19,77%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	GEN	MSFT
Див. доходность	1,82%	0,74%
Годовые дивиденды	$0,38	$2,73
Коэфф. выплат	29,53%	19,77%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-5,59%	3,49%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GEN — мае (+4,80%), для MSFT — июле (+5,13%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: GEN — март (-3,47%), MSFT — февраль (-1,85%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MSFT: +19,38% против +10,35%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

GEN

+2,2

-1,8

-3,5

+0,9

+4,8

+0,9

+2,8

+4,1

-1,8

-1,2

+3,9

-0,9

MSFT

+2,2

-1,9

+1,2

+2,8

+3,2

+1,7

+5,1

+0,8

-1,6

+2,0

+3,8

-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Microsoft Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Gen Digital Inc.: P/E 15,75 против 26,69. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — GEN или MSFT?

Рентабельность собственного капитала (ROE): GEN — 41,89%, MSFT — 33,22%. Преимущество у GEN.

Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Microsoft Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность GEN — 1,82%, MSFT — 0,74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Microsoft Corporation?

Выручка GEN за TTM — 5 млрд $, MSFT — 331,84 млрд $. MSFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — GEN или MSFT?

Чистая маржа GEN — 20,73%, MSFT — 40,31%. MSFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GEN или MSFT?

Технический скоринг: GEN — 58/100, MSFT — 64/100. MSFT имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GEN или MSFT?

Однозначного ответа нет. Счёт 17:27 в пользу MSFT по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией