Сравнение GEN vs GWRE
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E GEN оценён рынком дешевле: 15,89 против 94,05 у GWRE. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) GEN оценён ниже: 3,26 против 10,42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) GEN дешевле: 6,23 против 11,42. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 10,48 vs 72,98. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала GEN составляет 41,89%, что превышает показатель GWRE (10,99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GEN впереди: 20,73% против 11,25% у GWRE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,08, тогда как GWRE практически без долга (D/E 0,53). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0,47), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15,89 | 94,05 | |
| P/B | 6,23 | 11,42 | |
| P/S | 3,26 | 10,42 | |
| PEG | 0,20 | 0,26 | |
| EV/EBITDA | 10,48 | 72,98 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 41,89% | 10,99% | |
| ROA | 6,73% | 6,30% | |
| Валовая маржа | 78,01% | 64,01% | |
| Операц. маржа | 42,09% | 8,28% | |
| Чистая маржа | 20,73% | 11,25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3,08 | 0,53 | |
| Текущая ликв. | 0,47 | 2,44 | |
| Быстрая ликв. | 0,47 | 2,44 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,81% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 29,53% | 0,00% | |
| EPS | $1,76 | $1,89 | |
| Балансовая стоим. | $4,43 | $15,56 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 79/100 vs 61/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: GEN — 51,0, GWRE — 64,0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: GEN на 5,3%, GWRE на 26,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: GEN — 14,7 (нет тренда), GWRE — 28,9 (выраженный тренд). Волатильность: бета GWRE — 0,53, GEN — 0,90. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 4,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51,04 | 63,98 | |
| Stochastic %K | 31,43 | 81,57 | |
| CCI (20) | 0,41 | 98,67 | |
| MFI | 55,81 | 63,35 | |
| Williams %R | -68,57 | -18,43 | |
| MACD гистограмма | -0,14 | 0,74 | |
| Momentum (10) | -0,63 | 17,45 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14,71 | 28,88 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,08% | +3,13% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,67% | +8,62% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,27% | +26,18% | |
| Цена vs SMA 200 | +13,17% | +11,76% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,06 | 0,09 | |
| Volume Ratio | 89,17 | 57,11 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,90 | 0,53 | |
| ATR % | 3,46% | 4,74% | |
| Sharpe (1г) | -0,38 | -0,15 | |
| RS Rating | 24,00 | 18,00 | |
| 52w от хая | -14,21 | -34,79 | |
| BB ширина | 17,14 | 35,83 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: GEN генерирует 5 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: GEN — +27,10%, GWRE — +22,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, GWRE — 69,80 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: GEN генерирует 1,52 млрд $, GWRE — 295,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | GEN | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 1,20 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +27.10% | +22.60% | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 69,80 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +51.30% | — | — |
| EPS (TTM) | $1,59 | $0,83 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 300,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 295,13 млн $ |
Дивиденды
GEN выплачивает дивиденды с доходностью 1,81% годовых, тогда как GWRE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как GWRE не имеет дивидендной истории.
| Показатель | GEN | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,81% | — | |
| Годовые дивиденды | $0,38 | — | |
| Коэфф. выплат | 29,53% | — | |
| Лет выплат | 13 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5,59% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет GEN показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4,80%), GWRE — в июле (+5,17%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для GEN — март (-3,47%), для GWRE — декабрь (-3,53%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GWRE: +14,41% против +10,35%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Guidewire Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — GEN или GWRE?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Guidewire Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Guidewire Software, Inc.?
У кого выше маржинальность — GEN или GWRE?
Какая акция лучше по технике — GEN или GWRE?
Что лучше купить — GEN или GWRE?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией