Сравнение GEN vs GWRE
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E GEN оценён рынком дешевле: 15.47 против 62.62 у GWRE (разница составляет 75.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) GEN оценён ниже: 3.03 против 8.86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) GEN дешевле: 5.76 против 7.85. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 8.86 vs 61.71. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала GEN составляет 39.86%, что превышает показатель GWRE (12.92%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GEN впереди: 19.46% против 14.11% у GWRE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.14, тогда как GWRE практически без долга (D/E 0.47). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.47 | 62.62 | |
| P/B | 5.76 | 7.85 | |
| P/S | 3.03 | 8.86 | |
| PEG | 0.29 | 0.03 | |
| EV/EBITDA | 8.86 | 61.71 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 39.86% | 12.92% | |
| ROA | 6.24% | 7.03% | |
| Валовая маржа | 76.28% | 63.76% | |
| Операц. маржа | 42.82% | 6.81% | |
| Чистая маржа | 19.46% | 14.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.14 | 0.47 | |
| Текущая ликв. | 0.40 | 2.93 | |
| Быстрая ликв. | 0.40 | 2.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 0.00% | |
| EPS | $1.62 | $2.23 | |
| Балансовая стоим. | $4.34 | $17.81 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу GEN: скоринг 72/100 vs 50/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: GEN — 77.8, GWRE — 52.7. GEN в зоне зона перекупленности, а GWRE — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: GEN выше на 23.3%, GWRE — ниже на -1.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), GWRE — 15.3 (нет тренда). GEN имеет чётко выраженный тренд, в отличие от GWRE. Волатильность: бета GWRE — 0.43, GEN — 1.07. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77.80 | 52.73 | |
| Stochastic %K | 99.01 | 68.89 | |
| CCI (20) | 119.81 | 34.22 | |
| MFI | 82.94 | 49.27 | |
| Williams %R | -0.99 | -31.11 | |
| MACD гистограмма | 0.47 | 0.75 | |
| Momentum (10) | 5.44 | 8.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.94 | 15.27 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.20% | +3.30% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.78% | +2.77% | |
| Цена vs SMA 50 | +23.26% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.22% | -25.19% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 130.64 | 131.29 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 0.43 | |
| ATR % | 3.56% | 5.51% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -0.77 | |
| RS Rating | 25.00 | 13.00 | |
| 52w от хая | -22.41 | -48.72 | |
| BB ширина | 40.12 | 15.48 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: GEN генерирует 5 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, GWRE — 69,80 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: GEN генерирует 1,52 млрд $, GWRE — 295,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | GEN | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 1,20 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 69,80 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.59 | $0.83 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 300,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 295,13 млн $ |
Дивиденды
GEN выплачивает дивиденды с доходностью 2.00% годовых, тогда как GWRE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как GWRE не имеет дивидендной истории.
| Показатель | GEN | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.00% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | — | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет GEN показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4.10%), GWRE — в ноябре (+4.53%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для GEN — март (-3.47%), для GWRE — декабрь (-3.53%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GWRE: +15.56% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Guidewire Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — GEN или GWRE?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Guidewire Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Guidewire Software, Inc.?
У кого выше маржинальность — GEN или GWRE?
Какая акция лучше по технике — GEN или GWRE?
Что лучше купить — GEN или GWRE?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией