Сравнение FOUR vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FOUR торгуется с P/E 30.44, тогда как YOU — с P/E 36.43. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) FOUR дешевле: 0.86 против 6.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) FOUR дешевле: 1.88 против 33.19. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FOUR оценён ниже: 9.22 vs 23.59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала YOU составляет 106.71%, что превышает показатель FOUR (6.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности YOU впереди: 17.92% против 2.29% у FOUR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. FOUR несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.77, тогда как YOU практически без долга (D/E 0.00). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | FOUR | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30.44 | 36.43 | |
| P/B | 1.88 | 33.19 | |
| P/S | 0.86 | 6.62 | |
| PEG | -0.42 | -1.12 | |
| EV/EBITDA | 9.22 | 23.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.42% | 106.71% | |
| ROA | 1.17% | 11.87% | |
| Валовая маржа | 35.11% | 85.20% | |
| Операц. маржа | 8.44% | 22.40% | |
| Чистая маржа | 2.29% | 17.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.77 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 1.22 | 1.01 | |
| Быстрая ликв. | 1.22 | 1.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.17% | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | 53.27% | |
| EPS | $1.39 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $24.17 | $2.15 | |
Технический анализ
YOU набирает 74 из 100 по техническому скорингу, FOUR — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FOUR — 49.4 (нейтральная зона), YOU — 66.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. YOU торгуется выше SMA 50 (17.1%), тогда как FOUR ниже этой средней (-2.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. YOU выше SMA 200 (+56.3%), FOUR — ниже (-32.3%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. Сила тренда по ADX: FOUR — 7.6 (нет тренда), YOU — 25.2 (выраженный тренд). YOU демонстрирует выраженный тренд, а FOUR — нет. По бете YOU стабильнее (1.06 vs 1.42). Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FOUR | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.41 | 66.33 | |
| Stochastic %K | 35.63 | 97.62 | |
| CCI (20) | -26.29 | 164.40 | |
| MFI | 52.62 | 85.78 | |
| Williams %R | -64.37 | -2.38 | |
| MACD гистограмма | 0.08 | 0.15 | |
| Momentum (10) | -3.32 | 1.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 7.64 | 25.17 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.55% | +5.46% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.69% | +8.70% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.17% | +17.15% | |
| Цена vs SMA 200 | -32.30% | +56.27% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.11 | 0.15 | |
| Volume Ratio | 71.37 | 86.18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.42 | 1.06 | |
| ATR % | 6.37% | 5.01% | |
| Sharpe (1г) | -1.14 | 1.71 | |
| RS Rating | 3.00 | 94.00 | |
| 52w от хая | -59.88 | -0.34 | |
| BB ширина | 17.14 | 17.52 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FOUR — 4,18 млрд $, YOU — 900,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, YOU — 109,17 млн $. FOUR генерирует больше чистой прибыли. FCF: FOUR генерирует 499 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FOUR | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,18 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 119 млн $ | 109,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.15 | $1.14 | |
| Операц. Cash Flow | 634 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 499 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1.17% годовой доходности, FOUR реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как FOUR не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FOUR — 43.58%, YOU — 53.27%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FOUR | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.17% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | 53.27% | |
| Лет выплат | 0.00% | 5.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FOUR — ноябре (+14.92%), для YOU — июле (+9.78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FOUR — октябрь (-6.99%), для YOU — январь (-6.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FOUR: +15.57% против +15.29%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — FOUR или YOU?
Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — FOUR или YOU?
Какая акция лучше по технике — FOUR или YOU?
Что лучше купить — FOUR или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией