Сравнение FOUR vs XYZ

Тикер 1

Тикер 2

FOUR11

24XYZ

FOUR против XYZ — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации XYZ крупнее в 10.3× (40,85 млрд $ vs 3,96 млрд $). FOUR торгуется с P/E 30.44, тогда как XYZ — с P/E 52.58. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала FOUR составляет 6.42%, что превышает показатель XYZ (3.64%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности XYZ впереди: 3.29% против 2.29% у FOUR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. XYZ набирает 44 из 100 по техническому скорингу, FOUR — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. XYZ побеждает по числу метрик: 24 против 11 у FOUR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Shift4 Payments, Inc.

FOURNYSE

43,53 $+1,33 $ (+3,15%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,96 млрд $

ETP Rank5.7

Стоимость

9.7

Качество

3.7

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Block, Inc.

XYZNYSE

68,64 $-2,25 $ (-3,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 40,85 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

8.7

Качество

5.3

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FOURXYZ

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу FOUR — P/E 30.44 vs 52.58 у XYZ. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) FOUR оценён ниже: 0.86 против 1.72. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FOUR оценён ниже: 9.22 vs 15.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FOUR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 6.42% против 3.64% у XYZ. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: XYZ — 3.29%, FOUR — 2.29%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. FOUR несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.77, тогда как XYZ практически без долга (D/E 0.37). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

FOURXYZ

Показатель	FOUR	XYZ
Мультипликаторы оценки
P/E	30.44	52.58
P/B	1.88	1.95
P/S	0.86	1.72
PEG	-0.42	-0.76
EV/EBITDA	9.22	15.48
Рентабельность
ROE	6.42%	3.64%
ROA	1.17%	2.01%
Валовая маржа	35.11%	44.99%
Операц. маржа	8.44%	4.24%
Чистая маржа	2.29%	3.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.77	0.37
Текущая ликв.	1.22	1.99
Быстрая ликв.	1.22	1.97
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	43.58%	0.00%
EPS	$1.39	$1.35
Балансовая стоим.	$24.17	$36.28

Технический анализ

Техническая картина в пользу XYZ: скоринг 44/100 vs 32/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FOUR — 49.4, XYZ — 53.5. Обе акции находятся в одной зоне. XYZ торгуется выше SMA 50 (7.5%), тогда как FOUR ниже этой средней (-2.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. XYZ выше SMA 200 (+3.6%), FOUR — ниже (-32.3%). Долгосрочный тренд в пользу XYZ. Сила тренда по ADX: FOUR — 7.6 (нет тренда), XYZ — 17.5 (нет тренда). Волатильность: бета FOUR — 1.42, XYZ — 2.05. XYZ значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FOURXYZ

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FOUR	XYZ
Осцилляторы
RSI (14)	49.41	53.53
Stochastic %K	35.63	33.01
CCI (20)	-26.29	-62.47
MFI	52.62	37.56
Williams %R	-64.37	-66.99
MACD гистограмма	0.08	-0.54
Momentum (10)	-3.32	0.06
Тренд
ADX	7.64	17.51
Цена vs EMA 9	+2.55%	+0.17%
Цена vs EMA 20	+0.69%	+0.85%
Цена vs SMA 50	-2.17%	+7.45%
Цена vs SMA 200	-32.30%	+3.65%
Объём
CMF	-0.11	-0.11
Volume Ratio	71.37	124.13
Волатильность и статистика
Beta	1.42	2.05
ATR %	6.37%	3.85%
Sharpe (1г)	-1.14	0.55
RS Rating	3.00	67.00
52w от хая	-59.88	-14.07
BB ширина	17.14	7.46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FOUR генерирует 4,18 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, XYZ — 1,30 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. FCF: FOUR генерирует 499 млн $, XYZ — 2,42 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FOUR	XYZ
Выручка	4,18 млрд $	24,19 млрд $
Чистая прибыль	119 млн $	1,30 млрд $
EPS (TTM)	$1.15	$2.13
Операц. Cash Flow	634 млн $	2,58 млрд $
Free Cash Flow	499 млн $	2,42 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	FOUR	XYZ
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	43.58%	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FOUR показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+14.92%), XYZ — в ноябре (+12.58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FOUR — октябрь (-6.99%), для XYZ — сентябрь (-3.94%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у XYZ: +33.06% против +15.57%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FOUR

+0.7

-3.3

+0.7

-3.8

+0.3

-1.1

+1.9

+7.5

-3.3

-7.0

+14.9

+8.0

XYZ

+3.2

+4.8

-1.0

+2.7

+0.1

+4.9

+10.1

+2.2

-3.9

+1.0

+12.6

-3.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Block, Inc.?

Мультипликатор P/E у Shift4 Payments, Inc. ниже (30.44 vs 52.58), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FOUR или XYZ?

ROE FOUR — 6.42%, XYZ — 3.64%. FOUR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Block, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Block, Inc.?

По объёму выручки: FOUR — 4,18 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FOUR или XYZ?

Чистая маржа FOUR — 2.29%, XYZ — 3.29%. XYZ оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FOUR или XYZ?

Технический скоринг: FOUR — 32/100, XYZ — 44/100. XYZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FOUR или XYZ?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FOUR выигрывает 11, XYZ — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией