Сравнение FOUR vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

FOUR13

26TDC

FOUR против TDC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TDC с P/E 7.31 (у FOUR — 30.44). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 142.47% против 6.42% у FOUR. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TDC — 24.93%, FOUR — 2.29%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. TDC набирает 82 из 100 по техническому скорингу, FOUR — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте TDC уверенно лидирует со счётом 26:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Shift4 Payments, Inc.

FOURNYSE

43,53 $+1,33 $ (+3,15%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,96 млрд $

ETP Rank5.7

Стоимость

9.7

Качество

3.7

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

32,77 $-0,33 $ (-1,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,08 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.6

Качество

6.9

Рост

5.4

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

FOURTDC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TDC выглядит привлекательнее: 7.31 против 30.44. Премия к оценке FOUR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) FOUR оценён ниже: 0.86 против 1.84. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FOUR дешевле: 1.88 против 5.53. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FOUR оценён ниже: 9.22 vs 17.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TDC составляет 142.47%, что превышает показатель FOUR (6.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TDC впереди: 24.93% против 2.29% у FOUR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. FOUR несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.77, тогда как TDC практически без долга (D/E 0.99). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

FOURTDC

Показатель	FOUR	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	30.44	7.31
P/B	1.88	5.53
P/S	0.86	1.84
PEG	-0.42	0.03
EV/EBITDA	9.22	17.08
Рентабельность
ROE	6.42%	142.47%
ROA	1.17%	19.65%
Валовая маржа	35.11%	60.21%
Операц. маржа	8.44%	6.22%
Чистая маржа	2.29%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.77	0.99
Текущая ликв.	1.22	1.30
Быстрая ликв.	1.22	1.29
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	43.58%	0.00%
EPS	$1.39	$4.53
Балансовая стоим.	$24.17	$5.99

Технический анализ

Техническая картина в пользу TDC: скоринг 82/100 vs 32/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FOUR — 49.4, TDC — 66.2. Обе акции находятся в одной зоне. TDC торгуется выше SMA 50 (17.7%), тогда как FOUR ниже этой средней (-2.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. TDC выше SMA 200 (+23.5%), FOUR — ниже (-32.3%). Долгосрочный тренд в пользу TDC. Сила тренда по ADX: FOUR — 7.6 (нет тренда), TDC — 25.1 (выраженный тренд). TDC демонстрирует выраженный тренд, а FOUR — нет. Волатильность: бета FOUR — 1.42, TDC — 1.47. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FOURTDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FOUR	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	49.41	66.16
Stochastic %K	35.63	78.46
CCI (20)	-26.29	70.13
MFI	52.62	73.29
Williams %R	-64.37	-21.54
MACD гистограмма	0.08	0.20
Momentum (10)	-3.32	3.14
Тренд
ADX	7.64	25.13
Цена vs EMA 9	+2.55%	+1.13%
Цена vs EMA 20	+0.69%	+6.09%
Цена vs SMA 50	-2.17%	+17.71%
Цена vs SMA 200	-32.30%	+23.46%
Объём
CMF	-0.11	0.23
Volume Ratio	71.37	64.41
Волатильность и статистика
Beta	1.42	1.47
ATR %	6.37%	4.29%
Sharpe (1г)	-1.14	0.88
RS Rating	3.00	77.00
52w от хая	-59.88	-21.57
BB ширина	17.14	36.38

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FOUR генерирует 4,18 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, TDC — 130 млн $. TDC генерирует больше чистой прибыли. FCF: FOUR генерирует 499 млн $, TDC — 286 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FOUR	TDC
Выручка	4,18 млрд $	1,66 млрд $
Чистая прибыль	119 млн $	130 млн $
EPS (TTM)	$1.15	$1.38
Операц. Cash Flow	634 млн $	305 млн $
Free Cash Flow	499 млн $	286 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	FOUR	TDC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	43.58%	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FOUR показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+14.92%), TDC — в ноябре (+4.08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FOUR — октябрь (-6.99%), для TDC — май (-3.54%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FOUR: +15.57% против +5.23%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FOUR

+0.7

-3.3

+0.7

-3.8

+0.3

-1.1

+1.9

+7.5

-3.3

-7.0

+14.9

+8.0

TDC

+3.3

+2.9

-3.3

+2.6

-3.5

+2.0

+0.8

-1.2

+0.6

-3.1

+4.1

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Teradata Corporation?

Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (7.31 vs 30.44), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FOUR или TDC?

ROE FOUR — 6.42%, TDC — 142.47%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Teradata Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Teradata Corporation?

По объёму выручки: FOUR — 4,18 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FOUR или TDC?

Чистая маржа FOUR — 2.29%, TDC — 24.93%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FOUR или TDC?

Технический скоринг: FOUR — 32/100, TDC — 82/100. TDC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FOUR или TDC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FOUR выигрывает 13, TDC — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией