Сравнение FOUR vs RELY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FOUR оценён рынком дешевле: 30.44 против 43.11 у RELY (разница составляет 29.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу FOUR: 0.86 vs 2.63 у RELY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FOUR — 1.88, у RELY — 5.02. EV/EBITDA FOUR — 9.22, у RELY — 26.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RELY — 12.66%, у FOUR — 6.42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RELY удерживает чистую маржу на уровне 6.12%, опережая FOUR (2.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка FOUR значительно выше: D/E 2.77 vs 0.04 у RELY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | FOUR | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30.44 | 43.11 | |
| P/B | 1.88 | 5.02 | |
| P/S | 0.86 | 2.63 | |
| PEG | -0.42 | 0.01 | |
| EV/EBITDA | 9.22 | 26.63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.42% | 12.66% | |
| ROA | 1.17% | 7.62% | |
| Валовая маржа | 35.11% | 59.18% | |
| Операц. маржа | 8.44% | 7.57% | |
| Чистая маржа | 2.29% | 6.12% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.77 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | 1.22 | 2.84 | |
| Быстрая ликв. | 1.22 | 2.84 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | 0.00% | |
| EPS | $1.39 | $0.50 | |
| Балансовая стоим. | $24.17 | $4.30 | |
Технический анализ
По техническому скорингу RELY сильнее: 43/100 против 21/100 у FOUR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FOUR составляет 45.7 (нейтральная зона), у RELY — 50.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: RELY выше на 12.7%, FOUR — ниже на -5.3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. RELY выше SMA 200 (+31.4%), FOUR — ниже (-34.6%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. ADX: FOUR — 8.0 (нет тренда), RELY — 33.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RELY менее волатилен — бета 1.16 против 1.40 у FOUR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FOUR | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.73 | 50.77 | |
| Stochastic %K | 23.55 | 21.04 | |
| CCI (20) | -69.46 | -75.42 | |
| MFI | 52.93 | 34.48 | |
| Williams %R | -76.45 | -78.96 | |
| MACD гистограмма | -0.08 | -0.47 | |
| Momentum (10) | -0.68 | -2.15 | |
| Тренд | |||
| ADX | 7.98 | 33.57 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.06% | -3.23% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.31% | -1.82% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.31% | +12.71% | |
| Цена vs SMA 200 | -34.58% | +31.41% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | 0.06 | |
| Volume Ratio | 76.29 | 57.64 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.40 | 1.16 | |
| ATR % | 6.57% | 4.33% | |
| Sharpe (1г) | -1.26 | 0.09 | |
| RS Rating | 3.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -61.11 | -13.40 | |
| BB ширина | 18.12 | 20.98 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FOUR — 4,18 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, RELY — 67,93 млн $. FOUR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FOUR — 499 млн $, RELY — 295,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FOUR | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,18 млрд $ | 1,64 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 119 млн $ | 67,93 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.15 | $0.33 | |
| Операц. Cash Flow | 634 млн $ | 325,08 млн $ | |
| Free Cash Flow | 499 млн $ | 295,65 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | FOUR | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FOUR приходится на ноябре (+14.92%), а RELY — на августе (+13.89%). Наименее удачные месяцы: FOUR — октябрь (-6.99%), RELY — ноябрь (-12.70%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Remitly Global, Inc.?
У кого выше рентабельность — FOUR или RELY?
Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Remitly Global, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Remitly Global, Inc.?
У кого выше маржинальность — FOUR или RELY?
Какая акция лучше по технике — FOUR или RELY?
Что лучше купить — FOUR или RELY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией