Сравнение FOUR vs PCOR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность PCOR (P/E -93.33) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FOUR показывает P/E 30.44. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) FOUR дешевле: 0.86 против 5.23. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FOUR — 1.88, у PCOR — 5.98. EV/EBITDA FOUR — 9.22, у PCOR — 158.84. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PCOR отрицательный (-6.27%), что говорит об убыточности. FOUR генерирует прибыль с ROE 6.42%. По этому критерию преимущество однозначно. PCOR убыточен — чистая маржа -5.61%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка FOUR значительно выше: D/E 2.77 vs 0.08 у PCOR. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | FOUR | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30.44 | -93.33 | |
| P/B | 1.88 | 5.98 | |
| P/S | 0.86 | 5.23 | |
| PEG | -0.42 | -1.94 | |
| EV/EBITDA | 9.22 | 158.84 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.42% | -6.27% | |
| ROA | 1.17% | -3.65% | |
| Валовая маржа | 35.11% | 79.60% | |
| Операц. маржа | 8.44% | -6.64% | |
| Чистая маржа | 2.29% | -5.61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.77 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 1.22 | 1.12 | |
| Быстрая ликв. | 1.22 | 1.12 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | 0.00% | |
| EPS | $1.39 | $-0.51 | |
| Балансовая стоим. | $24.17 | $7.95 | |
Технический анализ
PCOR набирает 29 из 100 по техническому скорингу, FOUR — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FOUR — 45.7 (нейтральная зона), PCOR — 38.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: FOUR на -5.3%, PCOR на -12.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: FOUR — 8.0 (нет тренда), PCOR — 17.1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PCOR стабильнее (1.09 vs 1.40). Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FOUR | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.73 | 38.68 | |
| Stochastic %K | 23.55 | 14.64 | |
| CCI (20) | -69.46 | -99.83 | |
| MFI | 52.93 | 38.68 | |
| Williams %R | -76.45 | -85.36 | |
| MACD гистограмма | -0.08 | -0.65 | |
| Momentum (10) | -0.68 | -5.42 | |
| Тренд | |||
| ADX | 7.98 | 17.12 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.06% | -2.30% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.31% | -6.68% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.31% | -12.50% | |
| Цена vs SMA 200 | -34.58% | -26.51% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | 0.10 | |
| Volume Ratio | 76.29 | 52.57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.40 | 1.09 | |
| ATR % | 6.57% | 5.86% | |
| Sharpe (1г) | -1.26 | -0.70 | |
| RS Rating | 3.00 | 14.00 | |
| 52w от хая | -61.11 | -42.25 | |
| BB ширина | 18.12 | 34.78 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FOUR — 4,18 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: FOUR зарабатывает 119 млн $, а PCOR фиксирует убыток (-100,78 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FOUR — 499 млн $, PCOR — 215,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FOUR | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,18 млрд $ | 1,32 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 119 млн $ | -100,78 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.15 | $-0.67 | |
| Операц. Cash Flow | 634 млн $ | 298,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 499 млн $ | 215,11 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | FOUR | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FOUR — ноябре (+14.92%), для PCOR — июле (+10.02%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FOUR — октябрь (-6.99%), PCOR — апрель (-8.35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FOUR: +15.57% против +1.47%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — FOUR или PCOR?
Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Procore Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FOUR или PCOR?
Что лучше купить — FOUR или PCOR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией