Сравнение FOUR vs LIF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, LIF выглядит привлекательнее: 20.99 против 30.44. Премия к оценке FOUR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) FOUR оценён ниже: 0.86 против 6.06. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FOUR дешевле: 1.88 против 5.29. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FOUR оценён ниже: 9.22 vs 83.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.74% против 6.42% у FOUR. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LIF — 28.55%, FOUR — 2.29%. У LIF маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. FOUR несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.77, тогда как LIF практически без долга (D/E 0.55). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | FOUR | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30.44 | 20.99 | |
| P/B | 1.88 | 5.29 | |
| P/S | 0.86 | 6.06 | |
| PEG | -0.42 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 9.22 | 83.21 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.42% | 31.74% | |
| ROA | 1.17% | 14.46% | |
| Валовая маржа | 35.11% | 77.09% | |
| Операц. маржа | 8.44% | 1.66% | |
| Чистая маржа | 2.29% | 28.55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.77 | 0.55 | |
| Текущая ликв. | 1.22 | 5.36 | |
| Быстрая ликв. | 1.22 | 5.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | 0.00% | |
| EPS | $1.39 | $0.63 | |
| Балансовая стоим. | $24.17 | $2.50 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 32/100 и 29/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: FOUR — 49.4, LIF — 43.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: FOUR на -2.2%, LIF на -5.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: FOUR — 7.6 (нет тренда), LIF — 17.8 (нет тренда). Волатильность: бета FOUR — 1.42, LIF — 2.12. LIF значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FOUR | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.41 | 43.06 | |
| Stochastic %K | 35.63 | 20.98 | |
| CCI (20) | -26.29 | -105.99 | |
| MFI | 52.62 | 57.08 | |
| Williams %R | -64.37 | -79.02 | |
| MACD гистограмма | 0.08 | -0.50 | |
| Momentum (10) | -3.32 | -3.76 | |
| Тренд | |||
| ADX | 7.64 | 17.82 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.55% | -1.69% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.69% | -4.86% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.17% | -5.86% | |
| Цена vs SMA 200 | -32.30% | -41.97% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.11 | 0.05 | |
| Volume Ratio | 71.37 | 79.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.42 | 2.12 | |
| ATR % | 6.37% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | -1.14 | -0.40 | |
| RS Rating | 3.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -59.88 | -64.79 | |
| BB ширина | 17.14 | 23.65 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FOUR генерирует 4,18 млрд $, LIF — 489,48 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, LIF — 150,83 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. FCF: FOUR генерирует 499 млн $, LIF — 86,84 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FOUR | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,18 млрд $ | 489,48 млн $ | |
| Чистая прибыль | 119 млн $ | 150,83 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.15 | $1.95 | |
| Операц. Cash Flow | 634 млн $ | 88,63 млн $ | |
| Free Cash Flow | 499 млн $ | 86,84 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | FOUR | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FOUR показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+14.92%), LIF — в мае (+46.70%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FOUR — октябрь (-6.99%), для LIF — декабрь (-17.84%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +15.57%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Life360, Inc.?
У кого выше рентабельность — FOUR или LIF?
Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Life360, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Life360, Inc.?
У кого выше маржинальность — FOUR или LIF?
Какая акция лучше по технике — FOUR или LIF?
Что лучше купить — FOUR или LIF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией