Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение FOUR vs GWRE

Тикер 1

Тикер 2

FOUR14

26GWRE

FOUR против GWRE — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации GWRE крупнее в 3,5× (14,80 млрд $ vs 4,25 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FOUR выглядит привлекательнее: 69,88 против 91,00. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала GWRE составляет 10,99%, что превышает показатель FOUR (5,65%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GWRE впереди: 11,25% против 1,88% у FOUR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GWRE набирает 84 из 100 по техническому скорингу, FOUR — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. GWRE побеждает по числу метрик: 26 против 14 у FOUR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Shift4 Payments, Inc.

FOURNYSE

$46,70+$2,35 (+5,30%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,25 млрд $

ETP Rank4.8

Стоимость

8.0

Качество

3.7

Рост

6.8

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

$177,76+$5,77 (+3,35%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 14,80 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

4.4

Качество

5.6

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FOURGWRE

Фундаментальный анализ

FOUR торгуется с P/E 69,88, тогда как GWRE — с P/E 91,00. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) FOUR оценён ниже: 0,84 против 10,08. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FOUR дешевле: 2,17 против 11,05. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FOUR оценён ниже: 9,04 vs 70,67. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. GWRE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,99% против 5,65% у FOUR. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GWRE — 11,25%, FOUR — 1,88%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. FOUR несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,82, тогда как GWRE практически без долга (D/E 0,53). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

FOURGWRE

Показатель	FOUR	GWRE
Мультипликаторы оценки
P/E	69,88	91,00
P/B	2,17	11,05
P/S	0,84	10,08
PEG	-0,88	0,25
EV/EBITDA	9,04	70,67
Рентабельность
ROE	5,65%	10,99%
ROA	1,04%	6,30%
Валовая маржа	35,91%	64,01%
Операц. маржа	8,11%	8,28%
Чистая маржа	1,88%	11,25%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2,82	0,53
Текущая ликв.	1,21	2,44
Быстрая ликв.	1,21	2,44
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	51,05%	0,00%
EPS	$1,14	$1,89
Балансовая стоим.	$21,96	$15,56

Технический анализ

Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 84/100 vs 19/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FOUR — 44,6, GWRE — 60,8. Обе акции находятся в одной зоне. GWRE торгуется выше SMA 50 (22,8%), тогда как FOUR ниже этой средней (-4,7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. GWRE выше SMA 200 (+7,9%), FOUR — ниже (-16,8%). Долгосрочный тренд в пользу GWRE. Сила тренда по ADX: FOUR — 21,5 (слабый тренд), GWRE — 27,7 (выраженный тренд). Волатильность: бета GWRE — 0,52, FOUR — 1,43. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 7,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FOURGWRE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FOUR	GWRE
Осцилляторы
RSI (14)	44,59	60,80
Stochastic %K	27,44	64,47
CCI (20)	-69,47	76,78
MFI	38,82	65,54
Williams %R	-72,56	-35,53
MACD гистограмма	-0,81	0,93
Momentum (10)	-9,93	14,66
Тренд
ADX	21,54	27,73
Цена vs EMA 9	-3,31%	+0,56%
Цена vs EMA 20	-6,36%	+6,05%
Цена vs SMA 50	-4,71%	+22,81%
Цена vs SMA 200	-16,80%	+7,92%
Объём
CMF	0,01	0,11
Volume Ratio	51,01	44,40
Волатильность и статистика
Beta	1,43	0,52
ATR %	7,77%	4,86%
Sharpe (1г)	-0,92	-0,17
RS Rating	4,00	20,00
52w от хая	-52,20	-36,91
BB ширина	39,87	36,27

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FOUR генерирует 4,18 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FOUR — +25,50%, GWRE — +22,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, GWRE — 69,80 млн $. FOUR генерирует больше чистой прибыли. FCF: FOUR генерирует 499 млн $, GWRE — 295,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FOUR	GWRE	Лидер
Выручка	4,18 млрд $	1,20 млрд $
Рост выручки (г/г)	+25.50%	+22.60%
Чистая прибыль	119 млн $	69,80 млн $
Рост прибыли (г/г)	-48.20%	—	—
EPS (TTM)	$1,15	$0,83
Операц. Cash Flow	634 млн $	300,87 млн $
Free Cash Flow	499 млн $	295,13 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	FOUR	GWRE
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	51,05%	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FOUR показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+14,92%), GWRE — в июле (+5,17%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FOUR — октябрь (-6,99%), для GWRE — декабрь (-3,53%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FOUR: +17,34% против +14,41%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FOUR

+0,7

-3,3

+0,7

-3,8

+0,0

+0,1

+2,7

+7,5

-3,3

-7,0

+14,9

+8,0

GWRE

+1,6

-2,5

-0,7

+3,1

+4,2

+1,0

+5,2

-0,1

+2,5

-1,0

+4,5

-3,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Guidewire Software, Inc.?

Мультипликатор P/E у Shift4 Payments, Inc. ниже (69,88 vs 91,00), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FOUR или GWRE?

ROE FOUR — 5,65%, GWRE — 10,99%. GWRE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Guidewire Software, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Guidewire Software, Inc.?

По объёму выручки: FOUR — 4,18 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FOUR или GWRE?

Чистая маржа FOUR — 1,88%, GWRE — 11,25%. GWRE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FOUR или GWRE?

Технический скоринг: FOUR — 19/100, GWRE — 84/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FOUR или GWRE?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик FOUR выигрывает 14, GWRE — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией