ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FOUR vs GWRE

Тикер 1
Тикер 2
FOUR13
26GWRE
FOUR против GWRE — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации GWRE крупнее в 2.9× (11,54 млрд $ vs 3,96 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FOUR выглядит привлекательнее: 30.44 против 62.62. Премия к оценке GWRE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала GWRE составляет 12.92%, что превышает показатель FOUR (6.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GWRE впереди: 14.11% против 2.29% у FOUR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GWRE набирает 50 из 100 по техническому скорингу, FOUR — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. GWRE побеждает по числу метрик: 26 против 13 у FOUR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
FOUR
Shift4 Payments, Inc.
FOURNYSE
43,53 $+1,33 $ (+3,15%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,96 млрд $
ETP Rank5.7
Стоимость
9.7
Качество
3.7
Рост
6.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
5.0
GWRE
Guidewire Software, Inc.
GWRENYSE
135,71 $-4,09 $ (-2,93%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 11,54 млрд $
ETP Rank6.3
Стоимость
5.8
Качество
5.9
Рост
8.4
Техника
5.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

FOURGWRE

Фундаментальный анализ

FOUR торгуется с P/E 30.44, тогда как GWRE — с P/E 62.62. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) FOUR оценён ниже: 0.86 против 8.86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FOUR дешевле: 1.88 против 7.85. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FOUR оценён ниже: 9.22 vs 61.71. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. GWRE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.92% против 6.42% у FOUR. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GWRE — 14.11%, FOUR — 2.29%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. FOUR несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.77, тогда как GWRE практически без долга (D/E 0.47). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

FOURGWRE
ПоказательFOURGWREЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E30.4462.62
P/B1.887.85
P/S0.868.86
PEG-0.420.03
EV/EBITDA9.2261.71
Рентабельность
ROE6.42%12.92%
ROA1.17%7.03%
Валовая маржа35.11%63.76%
Операц. маржа8.44%6.81%
Чистая маржа2.29%14.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал2.770.47
Текущая ликв.1.222.93
Быстрая ликв.1.222.93
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат43.58%0.00%
EPS$1.39$2.23
Балансовая стоим.$24.17$17.81

Технический анализ

Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 50/100 vs 32/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FOUR — 49.4, GWRE — 52.7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: FOUR на -2.2%, GWRE на -1.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: FOUR — 7.6 (нет тренда), GWRE — 15.3 (нет тренда). Волатильность: бета GWRE — 0.43, FOUR — 1.42. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FOURGWRE
Общая оценка
32
50
Осцилляторы
44
56
Тренд
33
46
Объём
38
41
Волатильность
53
58
ИндикаторFOURGWREЛидер
Осцилляторы
RSI (14)49.4152.73
Stochastic %K35.6368.89
CCI (20)-26.2934.22
MFI52.6249.27
Williams %R-64.37-31.11
MACD гистограмма0.080.75
Momentum (10)-3.328.71
Тренд
ADX7.6415.27
Цена vs EMA 9+2.55%+3.30%
Цена vs EMA 20+0.69%+2.77%
Цена vs SMA 50-2.17%-1.63%
Цена vs SMA 200-32.30%-25.19%
Объём
CMF-0.110.01
Volume Ratio71.37131.29
Волатильность и статистика
Beta1.420.43
ATR %6.37%5.51%
Sharpe (1г)-1.14-0.77
RS Rating3.0013.00
52w от хая-59.88-48.72
BB ширина17.1415.48

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FOUR генерирует 4,18 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, GWRE — 69,80 млн $. FOUR генерирует больше чистой прибыли. FCF: FOUR генерирует 499 млн $, GWRE — 295,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательFOURGWREЛидер
Выручка4,18 млрд $1,20 млрд $
Чистая прибыль119 млн $69,80 млн $
EPS (TTM)$1.15$0.83
Операц. Cash Flow634 млн $300,87 млн $
Free Cash Flow499 млн $295,13 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

ПоказательFOURGWREЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат43.58%—
Лет выплат0.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FOUR показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+14.92%), GWRE — в ноябре (+4.53%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FOUR — октябрь (-6.99%), для GWRE — декабрь (-3.53%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FOUR: +15.57% против +15.56%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FOUR
+0.7
-3.3
+0.7
-3.8
+0.3
-1.1
+1.9
+7.5
-3.3
-7.0
+14.9
+8.0
GWRE
+1.6
-2.5
-0.7
+3.1
+3.8
+3.9
+3.8
-0.1
+2.5
-1.0
+4.5
-3.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Guidewire Software, Inc.?
Мультипликатор P/E у Shift4 Payments, Inc. ниже (30.44 vs 62.62), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — FOUR или GWRE?
ROE FOUR — 6.42%, GWRE — 12.92%. GWRE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Guidewire Software, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Guidewire Software, Inc.?
По объёму выручки: FOUR — 4,18 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — FOUR или GWRE?
Чистая маржа FOUR — 2.29%, GWRE — 14.11%. GWRE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FOUR или GWRE?
Технический скоринг: FOUR — 32/100, GWRE — 50/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FOUR или GWRE?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FOUR выигрывает 13, GWRE — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией