Сравнение FOUR vs GEN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
GEN торгуется с P/E 15.47, тогда как FOUR — с P/E 30.44. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу FOUR: 0.86 vs 3.03 у GEN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FOUR — 1.88, у GEN — 5.76. EV/EBITDA GEN — 8.86, у FOUR — 9.22. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE GEN — 39.86%, у FOUR — 6.42%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. GEN удерживает чистую маржу на уровне 19.46%, опережая FOUR (2.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FOUR — 2.77, у GEN — 3.14. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FOUR | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30.44 | 15.47 | |
| P/B | 1.88 | 5.76 | |
| P/S | 0.86 | 3.03 | |
| PEG | -0.42 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 9.22 | 8.86 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.42% | 39.86% | |
| ROA | 1.17% | 6.24% | |
| Валовая маржа | 35.11% | 76.28% | |
| Операц. маржа | 8.44% | 42.82% | |
| Чистая маржа | 2.29% | 19.46% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.77 | 3.14 | |
| Текущая ликв. | 1.22 | 0.40 | |
| Быстрая ликв. | 1.22 | 0.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.00% | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | 32.07% | |
| EPS | $1.39 | $1.62 | |
| Балансовая стоим. | $24.17 | $4.34 | |
Технический анализ
По техническому скорингу GEN сильнее: 72/100 против 32/100 у FOUR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FOUR составляет 49.4 (нейтральная зона), у GEN — 77.8 (зона перекупленности). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Относительно SMA 50 ситуация различается: GEN выше на 23.3%, FOUR — ниже на -2.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FOUR — 7.6 (нет тренда), GEN — 33.9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. GEN менее волатилен — бета 1.07 против 1.42 у FOUR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FOUR | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.41 | 77.80 | |
| Stochastic %K | 35.63 | 99.01 | |
| CCI (20) | -26.29 | 119.81 | |
| MFI | 52.62 | 82.94 | |
| Williams %R | -64.37 | -0.99 | |
| MACD гистограмма | 0.08 | 0.47 | |
| Momentum (10) | -3.32 | 5.44 | |
| Тренд | |||
| ADX | 7.64 | 33.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.55% | +7.20% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.69% | +13.78% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.17% | +23.26% | |
| Цена vs SMA 200 | -32.30% | -1.22% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.11 | 0.25 | |
| Volume Ratio | 71.37 | 130.64 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.42 | 1.07 | |
| ATR % | 6.37% | 3.56% | |
| Sharpe (1г) | -1.14 | -0.42 | |
| RS Rating | 3.00 | 25.00 | |
| 52w от хая | -59.88 | -22.41 | |
| BB ширина | 17.14 | 40.12 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FOUR — 4,18 млрд $, GEN — 5 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, GEN — 973 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FOUR — 499 млн $, GEN — 1,52 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FOUR | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,18 млрд $ | 5 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 119 млн $ | 973 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.15 | $1.59 | |
| Операц. Cash Flow | 634 млн $ | 1,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 499 млн $ | 1,52 млрд $ |
Дивиденды
GEN выплачивает дивиденды с доходностью 2.00% годовых, тогда как FOUR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как FOUR не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FOUR — 43.58%, GEN — 32.07%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FOUR | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.00% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.25 | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | 32.07% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FOUR приходится на ноябре (+14.92%), а GEN — на августе (+4.10%). Наименее удачные месяцы: FOUR — октябрь (-6.99%), GEN — март (-3.47%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FOUR: +15.57% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Gen Digital Inc.?
У кого выше рентабельность — FOUR или GEN?
Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Gen Digital Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Gen Digital Inc.?
У кого выше маржинальность — FOUR или GEN?
Какая акция лучше по технике — FOUR или GEN?
Что лучше купить — FOUR или GEN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией