Сравнение FNF vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу WRB — P/E 14.26 vs 17.34 у FNF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу FNF: 0.89 vs 1.71 у WRB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNF дешевле: 1.82 против 2.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FNF оценён ниже: 5.32 vs 10.56. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WRB составляет 19.48%, что превышает показатель FNF (9.85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WRB впереди: 12.64% против 5.15% у FNF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNF — 0.66, WRB — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNF | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.34 | 14.26 | |
| P/B | 1.82 | 2.75 | |
| P/S | 0.89 | 1.71 | |
| PEG | -0.57 | 1.59 | |
| EV/EBITDA | 5.32 | 10.56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.85% | 19.48% | |
| ROA | 0.69% | 4.24% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 26.14% | |
| Операц. маржа | 12.03% | 16.24% | |
| Чистая маржа | 5.15% | 12.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.66 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.38 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.38 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.08% | 2.73% | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 37.49% | |
| EPS | $2.83 | $4.79 | |
| Балансовая стоим. | $32.41 | $24.86 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WRB сильнее: 52/100 против 34/100 у FNF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FNF составляет 48.4 (нейтральная зона), у WRB — 53.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FNF на 1.6%, WRB на 1.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), WRB — 10.6 (нет тренда). FNF имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WRB. WRB менее волатилен — бета 0.01 против 0.58 у FNF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FNF | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.39 | 53.10 | |
| Stochastic %K | 42.33 | 59.55 | |
| CCI (20) | -53.21 | 87.43 | |
| MFI | 34.59 | 51.05 | |
| Williams %R | -57.67 | -40.45 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | 0.23 | |
| Momentum (10) | -2.16 | 0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.99 | 10.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.27% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.64% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.38% | -4.54% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 64.25 | 103.98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 0.01 | |
| ATR % | 2.71% | 1.99% | |
| Sharpe (1г) | -0.46 | -0.39 | |
| RS Rating | 30.00 | 35.00 | |
| 52w от хая | -17.02 | -14.55 | |
| BB ширина | 13.92 | 5.18 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FNF — 14,51 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNF генерирует 6,38 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FNF | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | 1,78 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.22 | $4.48 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
FNF и WRB — дивидендные акции. Доходность: FNF — 4.08%, WRB — 2.73%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FNF платит дивиденды 13 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 72.18%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNF | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.08% | 2.73% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $0.09 | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 37.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | -46.27% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FNF приходится на июле (+6.11%), а WRB — на ноябре (+4.19%). Слабые месяцы: для FNF — март (-3.04%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +12.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — FNF или WRB?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — FNF или WRB?
Какая акция лучше по технике — FNF или WRB?
Что лучше купить — FNF или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией