Сравнение FNF vs THG

Тикер 1

Тикер 2

FNF14

29THG

FNF против THG — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FNF крупнее в 1.9× (13,29 млрд $ vs 6,84 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует THG с P/E 9.58 (у FNF — 17.34). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.92% против 9.85% у FNF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: THG — 10.79%, FNF — 5.15%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность FNF составляет 4.08%, у THG — 1.90%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. THG набирает 73 из 100 по техническому скорингу, FNF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте THG уверенно лидирует со счётом 29:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fidelity National Financial, Inc.

FNFNYSE

49,36 $+0,23 $ (+0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 13,29 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.3

Качество

4.1

Рост

3.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

The Hanover Insurance Group, Inc.

THGNYSE

195,58 $+1,02 $ (+0,52%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,84 млрд $

ETP Rank8.0

Стоимость

9.1

Качество

8.8

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

FNFTHG

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, THG выглядит привлекательнее: 9.58 против 17.34. Премия к оценке FNF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По EV/EBITDA FNF оценён ниже: 5.32 vs 7.77. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала THG составляет 20.92%, что превышает показатель FNF (9.85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности THG впереди: 10.79% против 5.15% у FNF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNF — 0.66, THG — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNFTHG

Показатель	FNF	THG
Мультипликаторы оценки
P/E	17.34	9.58
P/B	1.82	1.93
P/S	0.89	1.02
PEG	-0.57	0.14
EV/EBITDA	5.32	7.77
Рентабельность
ROE	9.85%	20.92%
ROA	0.69%	4.36%
Валовая маржа	74.15%	34.52%
Операц. маржа	12.03%	13.78%
Чистая маржа	5.15%	10.79%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.66	0.24
Текущая ликв.	0.00	41.90
Быстрая ликв.	0.00	41.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.08%	1.90%
Коэфф. выплат	72.18%	18.26%
EPS	$2.83	$20.31
Балансовая стоим.	$32.41	$100.57

Технический анализ

Техническая картина в пользу THG: скоринг 73/100 vs 34/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FNF — 48.4, THG — 66.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FNF на 1.6%, THG на 8.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. THG выше SMA 200 (+10.0%), FNF — ниже (-8.4%). Долгосрочный тренд в пользу THG. Сила тренда по ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), THG — 28.5 (выраженный тренд). Волатильность: бета THG — 0.27, FNF — 0.58. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FNFTHG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNF	THG
Осцилляторы
RSI (14)	48.39	66.10
Stochastic %K	42.33	76.64
CCI (20)	-53.21	96.32
MFI	34.59	65.19
Williams %R	-57.67	-23.36
MACD гистограмма	-0.24	0.55
Momentum (10)	-2.16	9.28
Тренд
ADX	28.99	28.52
Цена vs EMA 9	+0.27%	+1.40%
Цена vs EMA 20	-0.46%	+3.50%
Цена vs SMA 50	+1.64%	+8.50%
Цена vs SMA 200	-8.38%	+10.02%
Объём
CMF	0.11	-0.04
Volume Ratio	64.25	86.37
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.27
ATR %	2.71%	2.04%
Sharpe (1г)	-0.46	0.64
RS Rating	30.00	58.00
52w от хая	-17.02	-1.97
BB ширина	13.92	12.45

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FNF генерирует 14,51 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, THG — 662,50 млн $. THG генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNF генерирует 6,38 млрд $, THG — 1,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FNF	THG
Выручка	14,51 млрд $	6,60 млрд $
Чистая прибыль	602 млн $	662,50 млн $
EPS (TTM)	$2.22	$18.51
Операц. Cash Flow	6,52 млрд $	1,18 млрд $
Free Cash Flow	6,38 млрд $	1,17 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FNF платит 4.08%, THG — 1.90%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FNF платит дивиденды 13 лет подряд, THG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 72.18%, THG — 18.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FNF	THG
Див. доходность	4.08%	1.90%
Годовые дивиденды	$1.04	$0.95
Коэфф. выплат	72.18%	18.26%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.79%	-19.73%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FNF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.11%), THG — в ноябре (+7.04%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FNF — март (-3.04%), для THG — сентябрь (-1.36%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +12.26% против +10.59%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNF

+3.6

-1.3

-3.0

+0.8

+2.3

-0.8

+6.1

+2.8

-1.8

-0.6

+4.0

+0.2

THG

+0.7

+1.6

-0.6

+0.5

-0.3

+1.7

+0.5

-1.4

+0.4

+7.0

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Hanover Insurance Group, Inc. ниже (9.58 vs 17.34), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FNF или THG?

ROE FNF — 9.85%, THG — 20.92%. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и The Hanover Insurance Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNF — 4.08%, THG — 1.90%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?

По объёму выручки: FNF — 14,51 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FNF или THG?

Чистая маржа FNF — 5.15%, THG — 10.79%. THG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNF или THG?

Технический скоринг: FNF — 34/100, THG — 73/100. THG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNF или THG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FNF выигрывает 14, THG — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией