Сравнение FNF vs RLI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
RLI торгуется с P/E 12.29, тогда как FNF — с P/E 17.34. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) FNF дешевле: 0.89 против 2.55. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNF дешевле: 1.82 против 2.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FNF оценён ниже: 5.32 vs 10.03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RLI составляет 22.00%, что превышает показатель FNF (9.85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RLI впереди: 20.80% против 5.15% у FNF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNF — 0.66, RLI — 0.19. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.34 | 12.29 | |
| P/B | 1.82 | 2.70 | |
| P/S | 0.89 | 2.55 | |
| PEG | -0.57 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 5.32 | 10.03 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.85% | 22.00% | |
| ROA | 0.69% | 6.17% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 37.51% | |
| Операц. маржа | 12.03% | 26.70% | |
| Чистая маржа | 5.15% | 20.80% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.66 | 0.19 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.75 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.75 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.08% | 5.02% | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 61.39% | |
| EPS | $2.83 | $4.28 | |
| Балансовая стоим. | $32.41 | $19.49 | |
Технический анализ
RLI набирает 48 из 100 по техническому скорингу, FNF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FNF — 48.4 (нейтральная зона), RLI — 51.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: FNF выше на 1.6%, RLI — ниже на -4.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), RLI — 33.5 (выраженный тренд). По бете RLI стабильнее (-0.10 vs 0.58). Значение ниже 0.8 делает RLI защитной акцией.
| Индикатор | FNF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.39 | 51.53 | |
| Stochastic %K | 42.33 | 83.07 | |
| CCI (20) | -53.21 | 84.27 | |
| MFI | 34.59 | 45.29 | |
| Williams %R | -57.67 | -16.93 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | 0.71 | |
| Momentum (10) | -2.16 | 3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.99 | 33.47 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.27% | +2.44% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | +1.90% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.64% | -4.19% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.38% | -13.28% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 64.25 | 77.57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | -0.10 | |
| ATR % | 2.71% | 2.88% | |
| Sharpe (1г) | -0.46 | -1.60 | |
| RS Rating | 30.00 | 16.00 | |
| 52w от хая | -17.02 | -31.37 | |
| BB ширина | 13.92 | 13.51 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FNF — 14,51 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, RLI — 403,34 млн $. FNF генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNF генерирует 6,38 млрд $, RLI — 608,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FNF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 1,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | 403,34 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.22 | $4.38 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | 614,22 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | 608,70 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FNF — 4.08%, RLI — 5.02%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. FNF платит дивиденды 13 лет подряд, RLI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 72.18%, RLI — 61.39%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.08% | 5.02% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $2.34 | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 61.39% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | -4.78% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FNF — июле (+6.11%), для RLI — ноябре (+2.60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FNF — март (-3.04%), для RLI — январь (-2.07%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +12.26% против +7.31%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или RLI Corp.?
У кого выше рентабельность — FNF или RLI?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и RLI Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или RLI Corp.?
У кого выше маржинальность — FNF или RLI?
Какая акция лучше по технике — FNF или RLI?
Что лучше купить — FNF или RLI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией