Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение FNF vs PGR

Тикер 1

Тикер 2

FNF20

27PGR

FNF против PGR — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PGR крупнее в 9,0× (118,51 млрд $ vs 13,22 млрд $). По мультипликатору P/E PGR оценён рынком дешевле: 10,20 против 17,06 у FNF. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35,40% против 10,13% у FNF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PGR — 12,85%, FNF — 5,05%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность PGR составляет 6,82%, у FNF — 4,16%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PGR набирает 47 из 100 по техническому скорингу, FNF — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте PGR уверенно лидирует со счётом 27:20. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fidelity National Financial, Inc.

FNFNYSE

$49,13-$0,34 (-0,69%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 13,22 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

9.3

Качество

5.5

Рост

3.6

Техника

1.0

Дивиденды

8.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

The Progressive Corporation

PGRNYSE

$203,84-$5,76 (-2,75%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 118,51 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

8.6

Рост

9.2

Техника

5.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

FNFPGR

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PGR с P/E 10,20 (у FNF — 17,06). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) FNF оценён ниже: 0,87 против 1,30. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNF дешевле: 1,76 против 3,46. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FNF оценён ниже: 4,97 vs 8,23. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PGR составляет 35,40%, что превышает показатель FNF (10,13%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PGR впереди: 12,85% против 5,05% у FNF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNF — 0,64, PGR — 0,24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0,24), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNFPGR

Показатель	FNF	PGR
Мультипликаторы оценки
P/E	17,06	10,20
P/B	1,76	3,46
P/S	0,87	1,30
PEG	-0,63	0,83
EV/EBITDA	4,97	8,23
Рентабельность
ROE	10,13%	35,40%
ROA	0,67%	9,36%
Валовая маржа	85,56%	26,91%
Операц. маржа	11,37%	16,23%
Чистая маржа	5,05%	12,85%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,64	0,24
Текущая ликв.	1890,80	0,24
Быстрая ликв.	1890,80	0,24
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,16%	6,82%
Коэфф. выплат	71,63%	69,66%
EPS	$2,89	$20,06
Балансовая стоим.	$32,99	$58,89

Технический анализ

Техническая картина в пользу PGR: скоринг 47/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FNF — 46,4, PGR — 39,0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: FNF на -0,3%, PGR на -4,7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: FNF — 14,9 (нет тренда), PGR — 16,8 (нет тренда). Волатильность: бета PGR — -0,50, FNF — 0,32. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FNFPGR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNF	PGR
Осцилляторы
RSI (14)	46,39	38,99
Stochastic %K	25,20	3,31
CCI (20)	-65,43	-123,50
MFI	49,07	39,76
Williams %R	-74,80	-96,69
MACD гистограмма	-0,39	-0,88
Momentum (10)	-2,46	-6,62
Тренд
ADX	14,88	16,82
Цена vs EMA 9	-0,59%	-2,81%
Цена vs EMA 20	-1,59%	-3,77%
Цена vs SMA 50	-0,25%	-4,70%
Цена vs SMA 200	-4,29%	-3,21%
Объём
CMF	-0,04	0,01
Volume Ratio	81,33	113,84
Волатильность и статистика
Beta	0,32	-0,50
ATR %	2,71%	2,52%
Sharpe (1г)	-0,64	-0,77
RS Rating	21,00	19,00
52w от хая	-17,02	-20,04
BB ширина	14,51	8,33

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FNF генерирует 14,51 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: PGR — +16,30%, FNF — +8,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNF генерирует 6,38 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FNF	PGR
Выручка	14,51 млрд $	87,64 млрд $
Рост выручки (г/г)	+8.60%	+16.30%
Чистая прибыль	602 млн $	11,31 млрд $
Рост прибыли (г/г)	-52.60%	+33.30%
EPS (TTM)	$2,22	$19,29
Операц. Cash Flow	6,52 млрд $	17,55 млрд $
Free Cash Flow	6,38 млрд $	17,20 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FNF платит 4,16%, PGR — 6,82%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FNF платит дивиденды 13 лет подряд, PGR — 20. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 71,63%, PGR — 69,66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FNF	PGR
Див. доходность	4,16%	6,82%
Годовые дивиденды	$1,56	$13,90
Коэфф. выплат	71,63%	69,66%
Лет выплат	13	20
CAGR дивидендов (5л)	0,00%	17,15%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FNF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6,25%), PGR — в августе (+4,45%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FNF — март (-3,04%), для PGR — октябрь (-0,71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19,61% против +11,65%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNF

+3,6

-1,3

-3,0

+0,8

+1,3

-0,6

+6,3

+2,8

-1,8

-0,6

+4,0

+0,2

PGR

+3,4

+4,2

+2,4

+0,3

+1,1

+0,5

-0,6

+4,5

+0,1

-0,7

+3,5

+1,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или The Progressive Corporation?

Мультипликатор P/E у The Progressive Corporation ниже (10,20 vs 17,06), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FNF или PGR?

ROE FNF — 10,13%, PGR — 35,40%. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и The Progressive Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNF — 4,16%, PGR — 6,82%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или The Progressive Corporation?

По объёму выручки: FNF — 14,51 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FNF или PGR?

Чистая маржа FNF — 5,05%, PGR — 12,85%. PGR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNF или PGR?

Технический скоринг: FNF — 23/100, PGR — 47/100. PGR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNF или PGR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик FNF выигрывает 20, PGR — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией