Сравнение FNF vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PGR с P/E 10.26 (у FNF — 17.34). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) FNF оценён ниже: 0.89 против 1.32. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNF дешевле: 1.82 против 3.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FNF оценён ниже: 5.32 vs 8.40. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PGR составляет 35.45%, что превышает показатель FNF (9.85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PGR впереди: 12.93% против 5.15% у FNF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNF — 0.66, PGR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNF | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.34 | 10.26 | |
| P/B | 1.82 | 3.70 | |
| P/S | 0.89 | 1.32 | |
| PEG | -0.57 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 5.32 | 8.40 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.85% | 35.45% | |
| ROA | 0.69% | 9.46% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 28.44% | |
| Операц. маржа | 12.03% | 16.27% | |
| Чистая маржа | 5.15% | 12.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.66 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.25 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.25 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.08% | 6.86% | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 70.49% | |
| EPS | $2.83 | $19.74 | |
| Балансовая стоим. | $32.41 | $54.71 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу PGR: скоринг 48/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FNF — 48.4, PGR — 54.8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FNF на 1.6%, PGR на 1.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), PGR — 20.6 (слабый тренд). Волатильность: бета PGR — -0.12, FNF — 0.58. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | FNF | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.39 | 54.80 | |
| Stochastic %K | 42.33 | 71.88 | |
| CCI (20) | -53.21 | 67.01 | |
| MFI | 34.59 | 52.69 | |
| Williams %R | -57.67 | -28.12 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | 0.72 | |
| Momentum (10) | -2.16 | 5.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.99 | 20.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.27% | +1.11% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.64% | +1.00% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.38% | -7.99% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 64.25 | 94.63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | -0.12 | |
| ATR % | 2.71% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | -0.46 | -1.54 | |
| RS Rating | 30.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -17.02 | -30.13 | |
| BB ширина | 13.92 | 6.04 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FNF генерирует 14,51 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNF генерирует 6,38 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FNF | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 87,64 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | 11,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.22 | $19.29 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FNF платит 4.08%, PGR — 6.86%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FNF платит дивиденды 13 лет подряд, PGR — 21. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 72.18%, PGR — 70.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNF | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.08% | 6.86% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $13.80 | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 70.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 21.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | 16.98% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FNF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.11%), PGR — в августе (+4.45%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FNF — март (-3.04%), для PGR — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +12.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — FNF или PGR?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или The Progressive Corporation?
У кого выше маржинальность — FNF или PGR?
Какая акция лучше по технике — FNF или PGR?
Что лучше купить — FNF или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией