Сравнение FNF vs MTG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, MTG выглядит привлекательнее: 7.92 против 17.34. Премия к оценке FNF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу FNF: 0.89 vs 4.62 у MTG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B MTG — 1.13, у FNF — 1.82. EV/EBITDA FNF — 5.32, у MTG — 6.37. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MTG — 14.00%, у FNF — 9.85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59.63%, опережая FNF (5.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNF — 0.66, у MTG — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.34 | 7.92 | |
| P/B | 1.82 | 1.13 | |
| P/S | 0.89 | 4.62 | |
| PEG | -0.57 | 2.00 | |
| EV/EBITDA | 5.32 | 6.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.85% | 14.00% | |
| ROA | 0.69% | 11.19% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 93.58% | |
| Операц. маржа | 12.03% | 75.42% | |
| Чистая маржа | 5.15% | 59.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.66 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.08% | 2.28% | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 18.62% | |
| EPS | $2.83 | $3.32 | |
| Балансовая стоим. | $32.41 | $23.31 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 34/100 и 30/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у FNF составляет 48.4 (нейтральная зона), у MTG — 45.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FNF торгуется выше SMA 50 (1.6%), тогда как MTG ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), MTG — 22.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MTG менее волатилен — бета 0.38 против 0.58 у FNF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FNF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.39 | 45.42 | |
| Stochastic %K | 42.33 | 53.69 | |
| CCI (20) | -53.21 | -45.15 | |
| MFI | 34.59 | 47.42 | |
| Williams %R | -57.67 | -46.31 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | -0.07 | |
| Momentum (10) | -2.16 | -0.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.99 | 22.91 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.27% | +0.29% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | -0.92% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.64% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.38% | -4.15% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 64.25 | 44.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 0.38 | |
| ATR % | 2.71% | 2.21% | |
| Sharpe (1г) | -0.46 | -0.13 | |
| RS Rating | 30.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -17.02 | -12.15 | |
| BB ширина | 13.92 | 17.63 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FNF — 14,51 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, MTG — 738,35 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNF — 6,38 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 1,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | 738,35 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.22 | $3.17 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | 852,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | 851,77 млн $ |
Дивиденды
FNF и MTG — дивидендные акции. Доходность: FNF — 4.08%, MTG — 2.28%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FNF — 13 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 72.18%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.08% | 2.28% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $0.30 | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 18.62% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | 1.39% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FNF приходится на июле (+6.11%), а MTG — на июле (+5.52%). Наименее удачные месяцы: FNF — март (-3.04%), MTG — март (-4.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +12.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или MGIC Investment Corporation?
У кого выше рентабельность — FNF или MTG?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и MGIC Investment Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или MGIC Investment Corporation?
У кого выше маржинальность — FNF или MTG?
Какая акция лучше по технике — FNF или MTG?
Что лучше купить — FNF или MTG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией