Сравнение FNF vs MTG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, MTG выглядит привлекательнее: 9,50 против 17,42. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу FNF: 0,88 vs 5,23 у MTG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. ROE MTG — 13,90%, у FNF — 9,70%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59,20%, опережая FNF (5,05%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNF — 0,50, у MTG — 0,13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FNF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17,42 | 9,50 | |
| P/B | 1,52 | 1,28 | |
| P/S | 0,88 | 5,23 | |
| PEG | -0,64 | 2,08 | |
| EV/EBITDA | -20,60 | 7,25 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,70% | 13,90% | |
| ROA | 0,67% | 10,85% | |
| Валовая маржа | 86,14% | 92,41% | |
| Операц. маржа | 11,37% | 75,37% | |
| Чистая маржа | 5,05% | 59,20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,50 | 0,13 | |
| Текущая ликв. | 1890,80 | 37,66 | |
| Быстрая ликв. | 1890,80 | 37,66 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4,07% | 2,03% | |
| Коэфф. выплат | 89,77% | 19,02% | |
| EPS | $2,89 | $3,37 | |
| Балансовая стоим. | $32,99 | $23,88 | |
Технический анализ
По техническому скорингу MTG сильнее: 83/100 против 39/100 у FNF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FNF составляет 47,8 (нейтральная зона), у MTG — 64,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FNF и MTG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2,4% и +9,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. MTG выше SMA 200 (+11,0%), FNF — ниже (-2,6%). Долгосрочный тренд в пользу MTG. ADX: FNF — 18,6 (нет тренда), MTG — 25,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MTG менее волатилен — бета 0,15 против 0,34 у FNF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FNF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47,79 | 64,34 | |
| Stochastic %K | 31,25 | 67,64 | |
| CCI (20) | -34,08 | 63,36 | |
| MFI | 52,50 | 54,31 | |
| Williams %R | -68,75 | -32,36 | |
| MACD гистограмма | -0,19 | -0,03 | |
| Momentum (10) | -1,44 | 0,83 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,61 | 25,62 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,48% | +0,52% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,67% | +2,51% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,36% | +9,52% | |
| Цена vs SMA 200 | -2,60% | +11,01% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,03 | 0,11 | |
| Volume Ratio | 157,84 | 88,46 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,34 | 0,15 | |
| ATR % | 2,95% | 2,30% | |
| Sharpe (1г) | -0,46 | 0,51 | |
| RS Rating | 28,00 | 49,00 | |
| 52w от хая | -15,25 | -2,96 | |
| BB ширина | 9,76 | 11,13 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FNF — 14,51 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FNF: +8,60% г/г vs +0,50%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, MTG — 738,35 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNF — 6,38 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 1,21 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +8.60% | +0.50% | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | 738,35 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -52.60% | -3.20% | |
| EPS (TTM) | $2,22 | $3,17 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | 852,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | 851,77 млн $ |
Дивиденды
FNF и MTG — дивидендные акции. Доходность: FNF — 4,07%, MTG — 2,03%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FNF — 13 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 89,77%, MTG — 19,02%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | FNF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4,07% | 2,03% | |
| Годовые дивиденды | $1,04 | $0,47 | |
| Коэфф. выплат | 89,77% | 19,02% | |
| Лет выплат | 13 | 14 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7,79% | 10,91% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FNF приходится на июле (+6,25%), а MTG — на июле (+5,63%). Наименее удачные месяцы: FNF — март (-3,04%), MTG — март (-4,27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +13,54% против +11,65%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или MGIC Investment Corporation?
У кого выше рентабельность — FNF или MTG?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и MGIC Investment Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или MGIC Investment Corporation?
У кого выше маржинальность — FNF или MTG?
Какая акция лучше по технике — FNF или MTG?
Что лучше купить — FNF или MTG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией