Сравнение FNF vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у LMND отрицательный (-31.51) — компания генерирует убытки. FNF прибылен, P/E составляет 17.34. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) FNF оценён ниже: 0.89 против 5.37. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNF дешевле: 1.82 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как FNF показывает рентабельность 9.85%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNF — 0.66, LMND — 0.39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.34 | -31.51 | |
| P/B | 1.82 | 8.45 | |
| P/S | 0.89 | 5.37 | |
| PEG | -0.57 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 5.32 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.85% | -26.52% | |
| ROA | 0.69% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 12.03% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 5.15% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.66 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.08% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 0.00% | |
| EPS | $2.83 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $32.41 | $6.79 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу LMND: скоринг 48/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FNF — 48.4, LMND — 49.7. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FNF выше на 1.6%, LMND — ниже на -4.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), LMND — 14.1 (нет тренда). FNF имеет чётко выраженный тренд, в отличие от LMND. Волатильность: бета FNF — 0.58, LMND — 2.83. LMND значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FNF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.39 | 49.72 | |
| Stochastic %K | 42.33 | 76.73 | |
| CCI (20) | -53.21 | -16.17 | |
| MFI | 34.59 | 53.22 | |
| Williams %R | -57.67 | -23.27 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | 0.08 | |
| Momentum (10) | -2.16 | 4.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.99 | 14.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.27% | +4.37% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.64% | -4.65% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.38% | -10.11% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 64.25 | 95.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 2.83 | |
| ATR % | 2.71% | 5.98% | |
| Sharpe (1г) | -0.46 | 1.04 | |
| RS Rating | 30.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -17.02 | -42.58 | |
| BB ширина | 13.92 | 32.28 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FNF генерирует 14,51 млрд $, LMND — 737,90 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как FNF генерирует прибыль (602 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FNF генерирует 6,38 млрд $, LMND — -25,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FNF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.22 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
FNF выплачивает дивиденды с доходностью 4.08% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FNF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FNF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.08% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | — | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FNF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.11%), LMND — в ноябре (+31.75%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FNF — март (-3.04%), для LMND — февраль (-11.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +12.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — FNF или LMND?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FNF или LMND?
Что лучше купить — FNF или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией