Сравнение FNF vs L
Динамика цен
Фундаментальный анализ
L торгуется с P/E 12.00, тогда как FNF — с P/E 17.34. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу FNF: 0.89 vs 1.22 у L. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B L — 1.20, у FNF — 1.82. EV/EBITDA FNF — 5.32, у L — 11.54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE L — 10.21%, у FNF — 9.85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. L удерживает чистую маржу на уровне 10.22%, опережая FNF (5.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNF — 0.66, у L — 0.48. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNF | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.34 | 12.00 | |
| P/B | 1.82 | 1.20 | |
| P/S | 0.89 | 1.22 | |
| PEG | -0.57 | 0.41 | |
| EV/EBITDA | 5.32 | 11.54 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.85% | 10.21% | |
| ROA | 0.69% | 2.18% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 46.05% | |
| Операц. маржа | 12.03% | 12.62% | |
| Чистая маржа | 5.15% | 10.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.66 | 0.48 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.08% | 0.23% | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 2.78% | |
| EPS | $2.83 | $9.06 | |
| Балансовая стоим. | $32.41 | $95.02 | |
Технический анализ
По техническому скорингу L сильнее: 53/100 против 34/100 у FNF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FNF составляет 48.4 (нейтральная зона), у L — 54.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FNF и L находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.6% и +0.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. L выше SMA 200 (+5.1%), FNF — ниже (-8.4%). Долгосрочный тренд в пользу L. ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), L — 23.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. L менее волатилен — бета 0.29 против 0.58 у FNF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FNF | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.39 | 54.51 | |
| Stochastic %K | 42.33 | 53.66 | |
| CCI (20) | -53.21 | 15.16 | |
| MFI | 34.59 | 64.67 | |
| Williams %R | -57.67 | -46.34 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | 0.22 | |
| Momentum (10) | -2.16 | 3.49 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.99 | 23.10 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.27% | +1.75% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | +1.37% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.64% | +0.65% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.38% | +5.09% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.07 | |
| Volume Ratio | 64.25 | 81.58 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 0.29 | |
| ATR % | 2.71% | 1.98% | |
| Sharpe (1г) | -0.46 | 1.07 | |
| RS Rating | 30.00 | 62.00 | |
| 52w от хая | -17.02 | -4.44 | |
| BB ширина | 13.92 | 11.84 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FNF — 14,51 млрд $, L — 18,18 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, L — 1,67 млрд $. L генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNF — 6,38 млрд $, L — 2,70 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNF | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 18,18 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | 1,67 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.22 | $7.97 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | 3,28 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | 2,70 млрд $ |
Дивиденды
FNF и L — дивидендные акции. Доходность: FNF — 4.08%, L — 0.23%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FNF — 13 лет, L — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 72.18%, L — 2.78%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNF | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.08% | 0.23% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $0.13 | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 2.78% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | -13.01% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FNF приходится на июле (+6.11%), а L — на ноябре (+4.57%). Наименее удачные месяцы: FNF — март (-3.04%), L — март (-1.19%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +12.26% против +10.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или Loews Corporation?
У кого выше рентабельность — FNF или L?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и Loews Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или Loews Corporation?
У кого выше маржинальность — FNF или L?
Какая акция лучше по технике — FNF или L?
Что лучше купить — FNF или L?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией