Сравнение FNF vs KNSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, KNSL выглядит привлекательнее: 13.59 против 17.34. Премия к оценке FNF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) FNF дешевле: 0.89 против 3.75. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FNF — 1.82, у KNSL — 3.64. EV/EBITDA FNF — 5.32, у KNSL — 10.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE KNSL — 28.05%, у FNF — 9.85%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. KNSL удерживает чистую маржу на уровне 27.48%, опережая FNF (5.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNF — 0.66, у KNSL — 0.11. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.34 | 13.59 | |
| P/B | 1.82 | 3.64 | |
| P/S | 0.89 | 3.75 | |
| PEG | -0.57 | 0.45 | |
| EV/EBITDA | 5.32 | 10.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.85% | 28.05% | |
| ROA | 0.69% | 8.48% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 46.64% | |
| Операц. маржа | 12.03% | 34.51% | |
| Чистая маржа | 5.15% | 27.48% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.66 | 0.11 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.85 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.85 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.08% | 0.24% | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 3.34% | |
| EPS | $2.83 | $22.94 | |
| Балансовая стоим. | $32.41 | $85.63 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 34/100 и 31/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): FNF — 48.4 (нейтральная зона), KNSL — 43.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FNF торгуется выше SMA 50 (1.6%), тогда как KNSL ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), KNSL — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете KNSL стабильнее (0.24 vs 0.58). Значение ниже 0.8 делает KNSL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FNF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.39 | 43.29 | |
| Stochastic %K | 42.33 | 51.25 | |
| CCI (20) | -53.21 | -27.69 | |
| MFI | 34.59 | 43.27 | |
| Williams %R | -57.67 | -48.75 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | 1.98 | |
| Momentum (10) | -2.16 | 3.20 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.99 | 31.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.27% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | -1.56% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.64% | -6.51% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.38% | -20.35% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 64.25 | 48.53 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 0.24 | |
| ATR % | 2.71% | 3.66% | |
| Sharpe (1г) | -0.46 | -1.24 | |
| RS Rating | 30.00 | 13.00 | |
| 52w от хая | -17.02 | -39.15 | |
| BB ширина | 13.92 | 15.36 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FNF — 14,51 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, KNSL — 503,61 млн $. FNF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNF — 6,38 млрд $, KNSL — 990,05 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 1,87 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | 503,61 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.22 | $21.76 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | 1,04 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | 990,05 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FNF — 4.08%, KNSL — 0.24%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FNF — 13 лет, KNSL — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 72.18%, KNSL — 3.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.08% | 0.24% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 3.34% | |
| Лет выплат | 13.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | 2.59% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FNF — июле (+6.11%), для KNSL — ноябре (+8.58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FNF — март (-3.04%), KNSL — март (-1.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +12.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — FNF или KNSL?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и Kinsale Capital Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — FNF или KNSL?
Какая акция лучше по технике — FNF или KNSL?
Что лучше купить — FNF или KNSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией