Сравнение FNF vs KMPR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FNF оценён рынком дешевле: 17.34 против 41.40 у KMPR (разница составляет 58.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) KMPR оценён ниже: 0.37 против 0.89. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у FNF — 1.82. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA FNF — 5.32, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FNF — 9.85%, у KMPR — 1.52%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FNF удерживает чистую маржу на уровне 5.15%, опережая KMPR (0.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNF — 0.66, у KMPR — 0.36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNF | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.34 | 41.40 | |
| P/B | 1.82 | 0.65 | |
| P/S | 0.89 | 0.37 | |
| PEG | -0.57 | -0.47 | |
| EV/EBITDA | 5.32 | 86.29 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.85% | 1.52% | |
| ROA | 0.69% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 14.05% | |
| Операц. маржа | 12.03% | 0.70% | |
| Чистая маржа | 5.15% | 0.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.66 | 0.36 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.08% | 4.34% | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 185.44% | |
| EPS | $2.83 | $0.71 | |
| Балансовая стоим. | $32.41 | $44.81 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу FNF: скоринг 34/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FNF — 48.4, KMPR — 38.1. Обе акции находятся в одной зоне. FNF торгуется выше SMA 50 (1.6%), тогда как KMPR ниже этой средней (-5.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), KMPR — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FNF — 0.58, KMPR — 0.60. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FNF | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.39 | 38.08 | |
| Stochastic %K | 42.33 | 25.66 | |
| CCI (20) | -53.21 | -101.01 | |
| MFI | 34.59 | 42.28 | |
| Williams %R | -57.67 | -74.34 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | -0.28 | |
| Momentum (10) | -2.16 | -3.27 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.99 | 31.11 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.27% | -2.50% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | -4.89% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.64% | -5.68% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.38% | -26.78% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 64.25 | 77.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 0.60 | |
| ATR % | 2.71% | 4.05% | |
| Sharpe (1г) | -0.46 | -1.82 | |
| RS Rating | 30.00 | 3.00 | |
| 52w от хая | -17.02 | -54.84 | |
| BB ширина | 13.92 | 21.18 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FNF генерирует 14,51 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, KMPR — 143,30 млн $. FNF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNF — 6,38 млрд $, KMPR — 553,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNF | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 4,80 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | 143,30 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.22 | $2.31 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | 584,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | 553,90 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FNF платит 4.08%, KMPR — 4.34%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FNF — 13 лет, KMPR — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 72.18%, KMPR — 185.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | FNF | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.08% | 4.34% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $0.64 | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 185.44% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | -12.39% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FNF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.11%), KMPR — в ноябре (+6.27%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FNF — март (-3.04%), KMPR — февраль (-3.71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +12.26% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или Kemper Corporation?
У кого выше рентабельность — FNF или KMPR?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и Kemper Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или Kemper Corporation?
У кого выше маржинальность — FNF или KMPR?
Какая акция лучше по технике — FNF или KMPR?
Что лучше купить — FNF или KMPR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией