Сравнение FNF vs HGTY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FNF торгуется с P/E 17.34, тогда как HGTY — с P/E 30.88. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу FNF: 0.89 vs 2.68 у HGTY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FNF — 1.82, у HGTY — 3.63. EV/EBITDA FNF — 5.32, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE HGTY — 14.47%, у FNF — 9.85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FNF удерживает чистую маржу на уровне 5.15%, опережая HGTY (2.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNF — 0.66, у HGTY — 0.91. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNF | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.34 | 30.88 | |
| P/B | 1.82 | 3.63 | |
| P/S | 0.89 | 2.68 | |
| PEG | -0.57 | 0.23 | |
| EV/EBITDA | 5.32 | 30.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.85% | 14.47% | |
| ROA | 0.69% | 1.82% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 77.98% | |
| Операц. маржа | 12.03% | 6.03% | |
| Чистая маржа | 5.15% | 2.55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.66 | 0.91 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.08% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 0.00% | |
| EPS | $2.83 | $0.36 | |
| Балансовая стоим. | $32.41 | $7.27 | |
Технический анализ
По техническому скорингу HGTY сильнее: 66/100 против 34/100 у FNF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FNF составляет 48.4 (нейтральная зона), у HGTY — 58.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FNF и HGTY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.6% и +3.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), HGTY — 19.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. HGTY менее волатилен — бета 0.53 против 0.58 у FNF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FNF | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.39 | 58.68 | |
| Stochastic %K | 42.33 | 81.29 | |
| CCI (20) | -53.21 | 106.58 | |
| MFI | 34.59 | 63.91 | |
| Williams %R | -57.67 | -18.71 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | 0.12 | |
| Momentum (10) | -2.16 | 0.65 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.99 | 19.44 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.27% | +2.31% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | +3.56% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.64% | +3.57% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.38% | -6.68% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | 0.17 | |
| Volume Ratio | 64.25 | 64.11 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 0.53 | |
| ATR % | 2.71% | 3.54% | |
| Sharpe (1г) | -0.46 | 0.51 | |
| RS Rating | 30.00 | 57.00 | |
| 52w от хая | -17.02 | -21.79 | |
| BB ширина | 13.92 | 13.75 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FNF — 14,51 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, HGTY — 49,02 млн $. FNF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNF — 6,38 млрд $, HGTY — 194,45 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNF | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 1,46 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | 49,02 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.22 | $0.44 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | 218,99 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | 194,45 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: FNF обеспечивает 4.08% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FNF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FNF | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.08% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | — | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FNF приходится на июле (+6.11%), а HGTY — на ноябре (+7.19%). Наименее удачные месяцы: FNF — март (-3.04%), HGTY — март (-7.57%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +12.26% против +7.34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или Hagerty, Inc.?
У кого выше рентабельность — FNF или HGTY?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и Hagerty, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или Hagerty, Inc.?
У кого выше маржинальность — FNF или HGTY?
Какая акция лучше по технике — FNF или HGTY?
Что лучше купить — FNF или HGTY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией