Сравнение FNB vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FNB оценён рынком дешевле: 10.80 против 11.68 у WTFC (разница составляет 7.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B FNB — 0.93, у WTFC — 1.37. FNB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA WTFC — 8.85, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WTFC (11.93% vs 8.77%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FNB — 21.63%, у WTFC — 20.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNB — 0.61, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.80 | 11.68 | |
| P/B | 0.93 | 1.37 | |
| P/S | 2.31 | 2.36 | |
| PEG | 0.37 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 13.58 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.77% | 11.93% | |
| ROA | 1.16% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 63.39% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 25.69% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 21.63% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.61 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.21 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 0.21 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.74% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 20.23% | |
| EPS | $1.62 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $18.86 | $109.72 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FNB — 50.1, WTFC — 55.2. Обе акции находятся в одной зоне. FNB и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +4.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FNB — 16.4 (нет тренда), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WTFC — 1.12, FNB — 1.19. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | FNB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.11 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 36.67 | 59.32 | |
| CCI (20) | -46.62 | -36.61 | |
| MFI | 44.17 | 41.18 | |
| Williams %R | -63.33 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -0.06 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -0.44 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.39 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.34% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.03% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.71% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.04% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 78.12 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.19 | 1.12 | |
| ATR % | 2.18% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | 0.86 | 0.73 | |
| RS Rating | 63.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -8.67 | -8.07 | |
| BB ширина | 6.38 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FNB генерирует 2,69 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNB — 376 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,69 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 565,39 млн $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.57 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | 482 млн $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 376 млн $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FNB платит 2.74%, WTFC — 1.40%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FNB — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.74% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 20.23% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.23% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FNB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.98%), WTFC — в ноябре (+7.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FNB — март (-7.08%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +7.33%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — FNB или WTFC?
Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — FNB или WTFC?
Какая акция лучше по технике — FNB или WTFC?
Что лучше купить — FNB или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией