Сравнение FNB vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FNB торгуется с P/E 10.80, тогда как WBS — с P/E 11.41. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) FNB оценён ниже: 2.31 против 2.72. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B FNB — 0.93, у WBS — 1.22. FNB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA WBS — 11.08, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WBS — 10.80%, у FNB — 8.77%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23.49%, опережая FNB (21.63%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNB — 0.61, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNB | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.80 | 11.41 | |
| P/B | 0.93 | 1.22 | |
| P/S | 2.31 | 2.72 | |
| PEG | 0.37 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 13.58 | 11.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.77% | 10.80% | |
| ROA | 1.16% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 63.39% | 61.97% | |
| Операц. маржа | 25.69% | 27.07% | |
| Чистая маржа | 21.63% | 23.49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.61 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.21 | 0.04 | |
| Быстрая ликв. | 0.21 | 0.04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.74% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 27.34% | |
| EPS | $1.62 | $6.41 | |
| Балансовая стоим. | $18.86 | $60.01 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу WBS: скоринг 61/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FNB — 50.1, WBS — 55.3. Обе акции находятся в одной зоне. FNB и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +2.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FNB — 16.4 (нет тренда), WBS — 10.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WBS — 1.03, FNB — 1.19. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | FNB | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.11 | 55.26 | |
| Stochastic %K | 36.67 | 60.25 | |
| CCI (20) | -46.62 | 77.32 | |
| MFI | 44.17 | 26.37 | |
| Williams %R | -63.33 | -39.75 | |
| MACD гистограмма | -0.06 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -0.44 | -0.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.39 | 10.81 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.34% | +0.55% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.03% | +0.76% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.71% | +2.30% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.04% | +12.47% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 78.12 | 395.20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.19 | 1.03 | |
| ATR % | 2.18% | 1.11% | |
| Sharpe (1г) | 0.86 | 1.32 | |
| RS Rating | 63.00 | 74.00 | |
| 52w от хая | -8.67 | -1.92 | |
| BB ширина | 6.38 | 3.14 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FNB генерирует 2,69 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNB — 376 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNB | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,69 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 565,39 млн $ | 1 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $1.57 | $5.92 | |
| Операц. Cash Flow | 482 млн $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 376 млн $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FNB платит 2.74%, WBS — 2.19%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FNB — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNB | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.74% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 27.34% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.23% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FNB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.98%), WBS — в ноябре (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FNB — март (-7.08%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +7.33%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — FNB или WBS?
Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — FNB или WBS?
Какая акция лучше по технике — FNB или WBS?
Что лучше купить — FNB или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией