Сравнение FNB vs USB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует USB с P/E 10.84 (у FNB — 10.80). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу USB: 1.95 vs 2.31 у FNB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FNB — 0.93, у USB — 1.29. FNB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA USB — 11.16, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE USB — 12.22%, у FNB — 8.77%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FNB удерживает чистую маржу на уровне 21.63%, опережая USB (18.02%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNB — 0.61, у USB — 1.20. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.80 | 10.84 | |
| P/B | 0.93 | 1.29 | |
| P/S | 2.31 | 1.95 | |
| PEG | 0.37 | 0.60 | |
| EV/EBITDA | 13.58 | 11.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.77% | 12.22% | |
| ROA | 1.16% | 1.11% | |
| Валовая маржа | 63.39% | 62.81% | |
| Операц. маржа | 25.69% | 23.18% | |
| Чистая маржа | 21.63% | 18.02% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.61 | 1.20 | |
| Текущая ликв. | 0.21 | 0.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.21 | 0.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.74% | 3.78% | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 45.15% | |
| EPS | $1.62 | $5.03 | |
| Балансовая стоим. | $18.86 | $42.63 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 36/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у FNB составляет 50.1 (нейтральная зона), у USB — 49.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FNB и USB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +0.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FNB — 16.4 (нет тренда), USB — 19.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. USB менее волатилен — бета 0.98 против 1.19 у FNB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FNB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.11 | 49.02 | |
| Stochastic %K | 36.67 | 45.91 | |
| CCI (20) | -46.62 | -62.51 | |
| MFI | 44.17 | 35.72 | |
| Williams %R | -63.33 | -54.09 | |
| MACD гистограмма | -0.06 | -0.24 | |
| Momentum (10) | -0.44 | -1.66 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.39 | 19.80 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.34% | +0.84% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.03% | -0.11% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.71% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.04% | +6.04% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 78.12 | 47.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.19 | 0.98 | |
| ATR % | 2.18% | 2.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.86 | 0.82 | |
| RS Rating | 63.00 | 62.00 | |
| 52w от хая | -8.67 | -10.52 | |
| BB ширина | 6.38 | 8.98 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FNB — 2,69 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNB — 376 млн $, USB — 7,97 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,69 млрд $ | 42,86 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 565,39 млн $ | 7,58 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $1.57 | $4.62 | |
| Операц. Cash Flow | 482 млн $ | 7,97 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 376 млн $ | 7,97 млрд $ |
Дивиденды
FNB и USB — дивидендные акции. Доходность: FNB — 2.74%, USB — 3.78%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FNB — 13 лет, USB — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, USB — 45.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNB | USB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.74% | 3.78% | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | $0.52 | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 45.15% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.23% | -21.64% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FNB приходится на ноябре (+6.98%), а USB — на ноябре (+6.34%). Наименее удачные месяцы: FNB — март (-7.08%), USB — март (-6.35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у USB: +7.59% против +7.33%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или U.S. Bancorp?
У кого выше рентабельность — FNB или USB?
Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и U.S. Bancorp?
Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или U.S. Bancorp?
У кого выше маржинальность — FNB или USB?
Какая акция лучше по технике — FNB или USB?
Что лучше купить — FNB или USB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией