Сравнение FNB vs TFSL

Тикер 1

Тикер 2

FNB24

19TFSL

Инвесторы часто выбирают между FNB и TFSL — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Стоимостная оценка в пользу FNB — P/E 10.80 vs 47.15 у TFSL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала FNB составляет 8.77%, что превышает показатель TFSL (4.89%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 21.63% против 11.42% у TFSL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. TFSL предлагает более высокую дивидендную доходность (7.18% vs 2.74%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу TFSL сильнее: 73/100 против 43/100 у FNB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 24:19 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между FNB и TFSL зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

TFS Financial Corporation

TFSLNASDAQ

15,86 $+0,13 $ (+0,83%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

2.7

Качество

3.7

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

4.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

FNBTFSL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FNB оценён рынком дешевле: 10.80 против 47.15 у TFSL (разница составляет 77.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) FNB дешевле: 2.31 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNB дешевле: 0.93 против 2.28. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FNB оценён ниже: 13.58 vs 73.00. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FNB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.77% против 4.89% у TFSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FNB — 21.63%, TFSL — 11.42%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. TFSL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.67, тогда как FNB практически без долга (D/E 0.61). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNBTFSL

Показатель	FNB	TFSL
Мультипликаторы оценки
P/E	10.80	47.15
P/B	0.93	2.28
P/S	2.31	5.42
PEG	0.37	3.42
EV/EBITDA	13.58	73.00
Рентабельность
ROE	8.77%	4.89%
ROA	1.16%	0.53%
Валовая маржа	63.39%	41.13%
Операц. маржа	25.69%	14.51%
Чистая маржа	21.63%	11.42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.61	2.67
Текущая ликв.	0.21	0.05
Быстрая ликв.	0.21	0.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.74%	7.18%
Коэфф. выплат	29.54%	64.26%
EPS	$1.62	$0.33
Балансовая стоим.	$18.86	$6.89

Технический анализ

TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, FNB — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FNB — 51.2 (нейтральная зона), TFSL — 70.3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FNB на 2.2%, TFSL на 9.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FNB — 16.7 (нет тренда), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). TFSL демонстрирует выраженный тренд, а FNB — нет. По бете TFSL стабильнее (0.77 vs 1.18). Значение ниже 0.8 делает TFSL защитной акцией.

FNBTFSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNB	TFSL
Осцилляторы
RSI (14)	51.19	70.26
Stochastic %K	41.11	98.70
CCI (20)	-57.39	194.93
MFI	39.50	69.57
Williams %R	-58.89	-1.30
MACD гистограмма	-0.07	0.04
Momentum (10)	-0.65	0.63
Тренд
ADX	16.70	27.44
Цена vs EMA 9	+0.77%	+3.54%
Цена vs EMA 20	+0.31%	+5.02%
Цена vs SMA 50	+2.21%	+9.41%
Цена vs SMA 200	+4.47%	+13.53%
Объём
CMF	-0.20	0.03
Volume Ratio	71.19	92.46
Волатильность и статистика
Beta	1.18	0.77
ATR %	2.24%	2.18%
Sharpe (1г)	0.73	0.58
RS Rating	63.00	58.00
52w от хая	-8.36	0.73
BB ширина	6.46	6.77

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FNB — 2,69 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, TFSL — 90,96 млн $. FNB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNB генерирует 376 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FNB	TFSL
Выручка	2,69 млрд $	791,96 млн $
Чистая прибыль	565,39 млн $	90,96 млн $
EPS (TTM)	$1.57	$0.32
Операц. Cash Flow	482 млн $	82,42 млн $
Free Cash Flow	376 млн $	70,97 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FNB — 2.74%, TFSL — 7.18%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. FNB платит дивиденды 13 лет подряд, TFSL — 15. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, TFSL — 64.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FNB	TFSL
Див. доходность	2.74%	7.18%
Годовые дивиденды	$0.25	$0.28
Коэфф. выплат	29.54%	64.26%
Лет выплат	13.00%	15.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.23%	-24.13%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FNB — ноябре (+6.98%), для TFSL — ноябре (+3.73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FNB — март (-7.08%), для TFSL — март (-5.18%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

TFSL

-0.9

-0.1

-5.2

-0.8

+2.7

-2.7

+3.0

+1.2

-3.8

+2.3

+3.7

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или TFS Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит F.N.B. Corporation: P/E 10.80 против 47.15. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FNB или TFSL?

ROE FNB — 8.77%, TFSL — 4.89%. FNB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и TFS Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNB — 2.74%, TFSL — 7.18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или TFS Financial Corporation?

По объёму выручки: FNB — 2,69 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FNB или TFSL?

Чистая маржа FNB — 21.63%, TFSL — 11.42%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNB или TFSL?

Технический скоринг: FNB — 43/100, TFSL — 73/100. TFSL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNB или TFSL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FNB выигрывает 24, TFSL — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией