Сравнение FNB vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
TFC торгуется с P/E 12,04, тогда как FNB — с P/E 11,53. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 2,17 против 2,56. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FNB оценён ниже: 14,70 vs 18,06. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TFC составляет 9,01%, что превышает показатель FNB (8,94%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 22,31% против 19,13% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNB — 0,73, TFC — 1,09. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0,16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,53 | 12,04 | |
| P/B | 1,01 | 1,01 | |
| P/S | 2,56 | 2,17 | |
| PEG | 0,36 | 0,64 | |
| EV/EBITDA | 14,70 | 18,06 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8,94% | 9,01% | |
| ROA | 1,19% | 1,05% | |
| Валовая маржа | 64,41% | 64,02% | |
| Операц. маржа | 26,49% | 22,30% | |
| Чистая маржа | 22,31% | 19,13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,73 | 1,09 | |
| Текущая ликв. | 0,16 | 0,18 | |
| Быстрая ликв. | 0,16 | 0,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,52% | 3,92% | |
| Коэфф. выплат | 29,28% | 49,69% | |
| EPS | $1,71 | $4,77 | |
| Балансовая стоим. | $19,31 | $52,33 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 69/100 и 71/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: FNB — 60,5, TFC — 59,5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FNB на 3,5%, TFC на 3,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FNB — 16,0 (нет тренда), TFC — 10,6 (нет тренда). Волатильность: бета TFC — 0,76, FNB — 0,87. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | FNB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60,49 | 59,46 | |
| Stochastic %K | 95,21 | 84,04 | |
| CCI (20) | 166,26 | 105,03 | |
| MFI | 53,87 | 42,79 | |
| Williams %R | -4,79 | -15,96 | |
| MACD гистограмма | 0,01 | 0,00 | |
| Momentum (10) | 0,58 | 1,26 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15,98 | 10,63 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,40% | +0,96% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,99% | +1,64% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,48% | +3,87% | |
| Цена vs SMA 200 | +10,86% | +8,46% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,23 | 0,03 | |
| Volume Ratio | 29,70 | 62,61 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,87 | 0,76 | |
| ATR % | 1,65% | 1,73% | |
| Sharpe (1г) | 0,73 | 0,80 | |
| RS Rating | 62,00 | 61,00 | |
| 52w от хая | -0,54 | -5,52 | |
| BB ширина | 4,00 | 4,53 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FNB генерирует 2,69 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: TFC — +25,50%, FNB — +4,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNB генерирует 376 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FNB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,69 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +4.90% | +25.50% | |
| Чистая прибыль | 565,39 млн $ | 5,31 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +21.60% | +10.10% | |
| EPS (TTM) | $1,57 | $3,86 | |
| Операц. Cash Flow | 482 млн $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 376 млн $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FNB платит 2,52%, TFC — 3,92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FNB платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29,28%, TFC — 49,69%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,52% | 3,92% | |
| Годовые дивиденды | $0,38 | $1,56 | |
| Коэфф. выплат | 29,28% | 49,69% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4,56% | -3,46% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FNB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,98%), TFC — в ноябре (+5,33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FNB — март (-7,08%), для TFC — март (-8,86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNB: +7,99% против +6,34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — FNB или TFC?
Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — FNB или TFC?
Какая акция лучше по технике — FNB или TFC?
Что лучше купить — FNB или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией