Сравнение FNB vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

FNB22

16TFC

FNB против TFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TFC крупнее в 9.6× (59,67 млрд $ vs 6,22 млрд $). Если ориентироваться на P/E, TFC выглядит привлекательнее: 10.84 против 10.80. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. TFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.51% против 8.77% у FNB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FNB — 21.63%, TFC — 18.14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность TFC составляет 4.33%, у FNB — 2.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FNB набирает 43 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 22:16 — убедительное преимущество FNB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FNBTFC

Фундаментальный анализ

TFC торгуется с P/E 10.84, тогда как FNB — с P/E 10.80. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 1.96 против 2.31. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FNB оценён ниже: 13.58 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TFC составляет 8.51%, что превышает показатель FNB (8.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 21.63% против 18.14% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNB — 0.61, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNBTFC

Показатель	FNB	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	10.80	10.84
P/B	0.93	0.93
P/S	2.31	1.96
PEG	0.37	0.56
EV/EBITDA	13.58	17.83
Рентабельность
ROE	8.77%	8.51%
ROA	1.16%	1.01%
Валовая маржа	63.39%	62.92%
Операц. маржа	25.69%	21.35%
Чистая маржа	21.63%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.61	1.08
Текущая ликв.	0.21	0.16
Быстрая ликв.	0.21	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.74%	4.33%
Коэфф. выплат	29.54%	53.59%
EPS	$1.62	$4.43
Балансовая стоим.	$18.86	$51.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу FNB: скоринг 43/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FNB — 51.2, TFC — 46.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FNB на 2.2%, TFC на 0.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FNB — 16.7 (нет тренда), TFC — 28.3 (выраженный тренд). TFC демонстрирует выраженный тренд, а FNB — нет. Волатильность: бета TFC — 1.05, FNB — 1.18. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FNBTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNB	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	51.19	46.28
Stochastic %K	41.11	34.27
CCI (20)	-57.39	-73.80
MFI	39.50	31.28
Williams %R	-58.89	-65.73
MACD гистограмма	-0.07	-0.33
Momentum (10)	-0.65	-2.80
Тренд
ADX	16.70	28.27
Цена vs EMA 9	+0.77%	+0.52%
Цена vs EMA 20	+0.31%	-0.96%
Цена vs SMA 50	+2.21%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+4.47%	+1.62%
Объём
CMF	-0.20	-0.15
Volume Ratio	71.19	78.62
Волатильность и статистика
Beta	1.18	1.05
ATR %	2.24%	2.26%
Sharpe (1г)	0.73	0.54
RS Rating	63.00	54.00
52w от хая	-8.36	-14.59
BB ширина	6.46	14.16

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FNB генерирует 2,69 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNB генерирует 376 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FNB	TFC
Выручка	2,69 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	565,39 млн $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$1.57	$3.86
Операц. Cash Flow	482 млн $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	376 млн $	5,74 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FNB платит 2.74%, TFC — 4.33%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FNB платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FNB	TFC
Див. доходность	2.74%	4.33%
Годовые дивиденды	$0.25	$1.04
Коэфф. выплат	29.54%	53.59%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.23%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FNB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.98%), TFC — в ноябре (+5.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FNB — март (-7.08%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNB: +7.33% против +6.37%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или Truist Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (10.84 vs 10.80), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FNB или TFC?

ROE FNB — 8.77%, TFC — 8.51%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNB — 2.74%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или Truist Financial Corporation?

По объёму выручки: FNB — 2,69 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FNB или TFC?

Чистая маржа FNB — 21.63%, TFC — 18.14%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNB или TFC?

Технический скоринг: FNB — 43/100, TFC — 29/100. FNB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNB или TFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FNB выигрывает 22, TFC — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией