Сравнение FNB vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу SSB — P/E 9.96 vs 10.80 у FNB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA SSB — 7.64, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SSB (10.42% vs 8.77%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SSB — 24.75%, у FNB — 21.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNB — 0.61, у SSB — 0.15. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.80 | 9.96 | |
| P/B | 0.93 | 1.03 | |
| P/S | 2.31 | 2.44 | |
| PEG | 0.37 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 13.58 | 7.64 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.77% | 10.42% | |
| ROA | 1.16% | 1.38% | |
| Валовая маржа | 63.39% | 71.14% | |
| Операц. маржа | 25.69% | 32.20% | |
| Чистая маржа | 21.63% | 24.75% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.61 | 0.15 | |
| Текущая ликв. | 0.21 | 11.08 | |
| Быстрая ликв. | 0.21 | 11.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.74% | 2.54% | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 25.18% | |
| EPS | $1.62 | $9.49 | |
| Балансовая стоим. | $18.86 | $91.64 | |
Технический анализ
FNB набирает 41 из 100 по техническому скорингу, SSB — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FNB — 50.1 (нейтральная зона), SSB — 48.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FNB торгуется выше SMA 50 (1.7%), тогда как SSB ниже этой средней (-0.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FNB выше SMA 200 (+4.0%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу FNB. ADX: FNB — 16.4 (нет тренда), SSB — 21.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SSB стабильнее (0.99 vs 1.19).
| Индикатор | FNB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.11 | 48.16 | |
| Stochastic %K | 36.67 | 39.13 | |
| CCI (20) | -46.62 | -63.08 | |
| MFI | 44.17 | 43.29 | |
| Williams %R | -63.33 | -60.87 | |
| MACD гистограмма | -0.06 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -0.44 | -4.09 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.39 | 21.14 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.34% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.03% | -0.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.71% | -0.01% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.04% | -1.73% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 78.12 | 78.52 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.19 | 0.99 | |
| ATR % | 2.18% | 2.41% | |
| Sharpe (1г) | 0.86 | 0.10 | |
| RS Rating | 63.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -8.67 | -12.82 | |
| BB ширина | 6.38 | 9.54 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FNB — 2,69 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNB — 376 млн $, SSB — -542 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,69 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 565,39 млн $ | 798,67 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.57 | $7.92 | |
| Операц. Cash Flow | 482 млн $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 376 млн $ | -542 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FNB — 2.74%, SSB — 2.54%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FNB — 13 лет, SSB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.74% | 2.54% | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 25.18% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.23% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FNB — ноябре (+6.98%), для SSB — ноябре (+5.55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FNB — март (-7.08%), SSB — март (-4.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, июнь, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSB: +7.98% против +7.33%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или SouthState Corporation?
У кого выше рентабельность — FNB или SSB?
Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и SouthState Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или SouthState Corporation?
У кого выше маржинальность — FNB или SSB?
Какая акция лучше по технике — FNB или SSB?
Что лучше купить — FNB или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией