Сравнение FNB vs RF

Тикер 1

Тикер 2

FNB11

30RF

Сравнение F.N.B. Corporation (FNB) и Regions Financial Corporation (RF) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации RF крупнее в 3.8× (23,65 млрд $ vs 6,22 млрд $). По мультипликатору P/E RF оценён рынком дешевле: 10.68 против 10.80 у FNB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует RF (11.78% vs 8.77%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23.13%, у FNB — 21.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности RF впереди: 3.80% годовых против 2.74% у FNB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 30:11 в пользу RF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FNBRF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RF с P/E 10.68 (у FNB — 10.80). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Балансовая оценка: P/B FNB — 0.93, у RF — 1.27. FNB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA RF — 9.10, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RF — 11.78%, у FNB — 8.77%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23.13%, опережая FNB (21.63%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNB — 0.61, у RF — 0.34. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNBRF

Показатель	FNB	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	10.80	10.68
P/B	0.93	1.27
P/S	2.31	2.44
PEG	0.37	0.63
EV/EBITDA	13.58	9.10
Рентабельность
ROE	8.77%	11.78%
ROA	1.16%	1.38%
Валовая маржа	63.39%	75.81%
Операц. маржа	25.69%	29.48%
Чистая маржа	21.63%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.61	0.34
Текущая ликв.	0.21	1.25
Быстрая ликв.	0.21	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.74%	3.80%
Коэфф. выплат	29.54%	44.99%
EPS	$1.62	$2.58
Балансовая стоим.	$18.86	$21.84

Технический анализ

По техническому скорингу RF сильнее: 50/100 против 41/100 у FNB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FNB составляет 50.1 (нейтральная зона), у RF — 51.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FNB и RF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +2.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FNB — 16.4 (нет тренда), RF — 22.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RF менее волатилен — бета 1.02 против 1.19 у FNB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FNBRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNB	RF
Осцилляторы
RSI (14)	50.11	51.58
Stochastic %K	36.67	57.08
CCI (20)	-46.62	-38.29
MFI	44.17	33.76
Williams %R	-63.33	-42.92
MACD гистограмма	-0.06	-0.10
Momentum (10)	-0.44	-0.68
Тренд
ADX	16.39	22.09
Цена vs EMA 9	+0.34%	+1.34%
Цена vs EMA 20	-0.03%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+4.04%	+3.18%
Объём
CMF	-0.18	-0.14
Volume Ratio	78.12	124.24
Волатильность и статистика
Beta	1.19	1.02
ATR %	2.18%	2.38%
Sharpe (1г)	0.86	0.75
RS Rating	63.00	62.00
52w от хая	-8.67	-11.68
BB ширина	6.38	9.15

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FNB — 2,69 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNB — 376 млн $, RF — 2,18 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FNB	RF
Выручка	2,69 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	565,39 млн $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$1.57	$2.31
Операц. Cash Flow	482 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	376 млн $	2,18 млрд $

Дивиденды

FNB и RF — дивидендные акции. Доходность: FNB — 2.74%, RF — 3.80%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FNB — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FNB	RF
Див. доходность	2.74%	3.80%
Годовые дивиденды	$0.25	$0.53
Коэфф. выплат	29.54%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.23%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FNB приходится на ноябре (+6.98%), а RF — на ноябре (+7.23%). Наименее удачные месяцы: FNB — март (-7.08%), RF — март (-7.98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +7.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или Regions Financial Corporation?

По P/E обе компании оценена ниже: 10.68 против 10.80. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FNB или RF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FNB — 8.77%, RF — 11.78%. Преимущество у RF.

Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNB — 2.74%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или Regions Financial Corporation?

Выручка FNB за TTM — 2,69 млрд $, RF — 9,61 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FNB или RF?

Чистая маржа FNB — 21.63%, RF — 23.13%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNB или RF?

Технический скоринг: FNB — 41/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNB или RF?

Однозначного ответа нет. Счёт 11:30 в пользу RF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией