Сравнение FNB vs PNFP

Тикер 1

Тикер 2

FNB15

24PNFP

F.N.B. Corporation (FNB) и Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Стоимостная оценка в пользу FNB — P/E 10.80 vs 11.43 у PNFP. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует FNB (8.77% vs 7.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FNB — 21.63%, у PNFP — 16.25%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность FNB составляет 2.74%, у PNFP — 1.53%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 43/100 и 45/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итоговый счёт 24:15 в пользу PNFP. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Pinnacle Financial Partners, Inc.

PNFPNASDAQ

97,33 $+0,54 $ (+0,56%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,48 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

8.8

Качество

5.7

Рост

8.0

Техника

5.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FNBPNFP

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FNB оценён рынком дешевле: 10.80 против 11.43 у PNFP (разница составляет 5.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) PNFP оценён ниже: 1.86 против 2.31. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у FNB — 0.93. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PNFP — 8.63, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FNB — 8.77%, у PNFP — 7.42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FNB удерживает чистую маржу на уровне 21.63%, опережая PNFP (16.25%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNB — 0.61, у PNFP — 0.41. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNBPNFP

Показатель	FNB	PNFP
Мультипликаторы оценки
P/E	10.80	11.43
P/B	0.93	0.51
P/S	2.31	1.86
PEG	0.37	0.38
EV/EBITDA	13.58	8.63
Рентабельность
ROE	8.77%	7.42%
ROA	1.16%	0.53%
Валовая маржа	63.39%	68.66%
Операц. маржа	25.69%	19.92%
Чистая маржа	21.63%	16.25%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.61	0.41
Текущая ликв.	0.21	0.90
Быстрая ликв.	0.21	0.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.74%	1.53%
Коэфф. выплат	29.54%	13.66%
EPS	$1.62	$8.47
Балансовая стоим.	$18.86	$189.71

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 43/100 и 45/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: FNB — 51.2, PNFP — 54.1. Обе акции находятся в одной зоне. FNB и PNFP находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.2% и +5.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FNB — 16.7 (нет тренда), PNFP — 21.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PNFP — 1.03, FNB — 1.18. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FNBPNFP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNB	PNFP
Осцилляторы
RSI (14)	51.19	54.11
Stochastic %K	41.11	46.78
CCI (20)	-57.39	-56.94
MFI	39.50	39.14
Williams %R	-58.89	-53.22
MACD гистограмма	-0.07	-0.57
Momentum (10)	-0.65	-2.88
Тренд
ADX	16.70	21.69
Цена vs EMA 9	+0.77%	+0.96%
Цена vs EMA 20	+0.31%	+0.91%
Цена vs SMA 50	+2.21%	+5.41%
Цена vs SMA 200	+4.47%	+3.60%
Объём
CMF	-0.20	-0.06
Volume Ratio	71.19	70.09
Волатильность и статистика
Beta	1.18	1.03
ATR %	2.24%	2.54%
Sharpe (1г)	0.73	-0.42
RS Rating	63.00	28.00
52w от хая	-8.36	-19.65
BB ширина	6.46	7.21

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FNB генерирует 2,69 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, PNFP — 642,10 млн $. PNFP генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNB — 376 млн $, PNFP — 807,29 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FNB	PNFP
Выручка	2,69 млрд $	2,92 млрд $
Чистая прибыль	565,39 млн $	642,10 млн $
EPS (TTM)	$1.57	$8.15
Операц. Cash Flow	482 млн $	904,31 млн $
Free Cash Flow	376 млн $	807,29 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FNB платит 2.74%, PNFP — 1.53%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FNB — 13 лет, PNFP — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FNB	PNFP
Див. доходность	2.74%	1.53%
Годовые дивиденды	$0.25	$1.00
Коэфф. выплат	29.54%	13.66%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.23%	6.79%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FNB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.98%), PNFP — в ноябре (+9.88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FNB — март (-7.08%), PNFP — март (-6.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +7.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

PNFP

+2.4

-0.3

-6.5

+0.1

-0.3

+1.3

+5.1

+1.8

-1.1

+1.5

+9.9

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Мультипликатор P/E у F.N.B. Corporation ниже (10.80 vs 11.43), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FNB или PNFP?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FNB — 8.77%, PNFP — 7.42%. Преимущество у FNB.

Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNB — 2.74%, PNFP — 1.53%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Выручка FNB за TTM — 2,69 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. PNFP генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FNB или PNFP?

Чистая маржа FNB — 21.63%, PNFP — 16.25%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNB или PNFP?

Технический скоринг: FNB — 43/100, PNFP — 45/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNB или PNFP?

Однозначного ответа нет. Счёт 15:24 в пользу PNFP по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией