Сравнение FNB vs PNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FNB выглядит привлекательнее: 10.80 против 12.36. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу FNB: 2.31 vs 2.72 у PNC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNB дешевле: 0.93 против 1.40. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PNC оценён ниже: 13.83 vs 13.58. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PNC составляет 11.98%, что превышает показатель FNB (8.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 22.51% против 21.63% у FNB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNB — 0.61, PNC — 1.05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.80 | 12.36 | |
| P/B | 0.93 | 1.40 | |
| P/S | 2.31 | 2.72 | |
| PEG | 0.37 | 0.57 | |
| EV/EBITDA | 13.58 | 13.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.77% | 11.98% | |
| ROA | 1.16% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 63.39% | 71.88% | |
| Операц. маржа | 25.69% | 27.54% | |
| Чистая маржа | 21.63% | 22.51% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.61 | 1.05 | |
| Текущая ликв. | 0.21 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.21 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.74% | 3.14% | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 41.61% | |
| EPS | $1.62 | $17.55 | |
| Балансовая стоим. | $18.86 | $154.88 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 41/100 и 38/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у FNB составляет 50.1 (нейтральная зона), у PNC — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FNB на 1.7%, PNC на 1.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FNB — 16.4 (нет тренда), PNC — 17.3 (нет тренда). PNC менее волатилен — бета 0.89 против 1.19 у FNB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FNB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.11 | 50.12 | |
| Stochastic %K | 36.67 | 43.72 | |
| CCI (20) | -46.62 | -48.26 | |
| MFI | 44.17 | 38.00 | |
| Williams %R | -63.33 | -56.28 | |
| MACD гистограмма | -0.06 | -0.66 | |
| Momentum (10) | -0.44 | -5.59 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.39 | 17.31 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.34% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.03% | +0.13% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.71% | +1.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.04% | +5.63% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 78.12 | 77.81 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.19 | 0.89 | |
| ATR % | 2.18% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | 0.86 | 0.80 | |
| RS Rating | 63.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -8.67 | -11.11 | |
| BB ширина | 6.38 | 7.30 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FNB — 2,69 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNB генерирует 376 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FNB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,69 млрд $ | 31,34 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 565,39 млн $ | 6,94 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $1.57 | $16.62 | |
| Операц. Cash Flow | 482 млн $ | 4,38 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 376 млн $ | 4,38 млрд $ |
Дивиденды
FNB и PNC — дивидендные акции. Доходность: FNB — 2.74%, PNC — 3.14%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FNB платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.74% | 3.14% | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | $3.40 | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 41.61% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.23% | -6.66% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FNB приходится на ноябре (+6.98%), а PNC — на ноябре (+8.12%). Слабые месяцы: для FNB — март (-7.08%), для PNC — март (-5.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +7.33%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — FNB или PNC?
Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — FNB или PNC?
Какая акция лучше по технике — FNB или PNC?
Что лучше купить — FNB или PNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией