Сравнение FNB vs PB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FNB выглядит привлекательнее: 10.80 против 13.03. Премия к оценке PB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу FNB: 2.31 vs 4.11 у PB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA PB — 9.59, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FNB (8.77% vs 6.80%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31.20%, у FNB — 21.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNB — 0.61, у PB — 0.30. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.80 | 13.03 | |
| P/B | 0.93 | 0.84 | |
| P/S | 2.31 | 4.11 | |
| PEG | 0.37 | 2.53 | |
| EV/EBITDA | 13.58 | 9.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.77% | 6.80% | |
| ROA | 1.16% | 1.21% | |
| Валовая маржа | 63.39% | 71.56% | |
| Операц. маржа | 25.69% | 39.97% | |
| Чистая маржа | 21.63% | 31.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.61 | 0.30 | |
| Текущая ликв. | 0.21 | 0.68 | |
| Быстрая ликв. | 0.21 | 0.68 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.74% | 3.42% | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 42.88% | |
| EPS | $1.62 | $5.30 | |
| Балансовая стоим. | $18.86 | $82.22 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 44/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у FNB составляет 50.1 (нейтральная зона), у PB — 53.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FNB и PB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +1.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FNB — 16.4 (нет тренда), PB — 18.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PB менее волатилен — бета 0.74 против 1.19 у FNB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FNB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.11 | 53.27 | |
| Stochastic %K | 36.67 | 63.80 | |
| CCI (20) | -46.62 | -8.86 | |
| MFI | 44.17 | 52.72 | |
| Williams %R | -63.33 | -36.20 | |
| MACD гистограмма | -0.06 | -0.09 | |
| Momentum (10) | -0.44 | -1.08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.39 | 18.18 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.34% | +1.35% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.03% | +0.98% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.71% | +1.93% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.04% | +0.84% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.11 | |
| Volume Ratio | 78.12 | 60.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.19 | 0.74 | |
| ATR % | 2.18% | 2.14% | |
| Sharpe (1г) | 0.86 | -0.28 | |
| RS Rating | 63.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -8.67 | -10.60 | |
| BB ширина | 6.38 | 6.16 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FNB — 2,69 млрд $, PB — 1,74 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, PB — 542,84 млн $. PB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNB — 376 млн $, PB — 516,98 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,69 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 565,39 млн $ | 542,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.57 | $5.72 | |
| Операц. Cash Flow | 482 млн $ | 549,51 млн $ | |
| Free Cash Flow | 376 млн $ | 516,98 млн $ |
Дивиденды
FNB и PB — дивидендные акции. Доходность: FNB — 2.74%, PB — 3.42%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FNB — 13 лет, PB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, PB — 42.88%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.74% | 3.42% | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 29.54% | 42.88% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.23% | -9.62% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FNB приходится на ноябре (+6.98%), а PB — на ноябре (+6.50%). Наименее удачные месяцы: FNB — март (-7.08%), PB — март (-5.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNB: +7.33% против +5.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — FNB или PB?
Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше маржинальность — FNB или PB?
Какая акция лучше по технике — FNB или PB?
Что лучше купить — FNB или PB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией